0KOC 股票財務分析 - 進步公司 (LSE) Stock

概覽

Progressive Corporation 總部位於美國，主要在保險業內運作。該公司以其在個人和商業汽車保險領域的創新方法而聞名，並積極擴大其市場範圍，將家庭保險納入其中，從而表明了其產品多元化的堅定承諾。該公司因推出多項開創性舉措而聞名，包括基於使用情況的保險和線上保險購買模式，顯著提高了客戶參與度和營運透明度。 Progressive 也積極參與大規模行銷活動和技術升級，以提高客戶獲取和服務效率。這些策略舉措構成了 Progressive 在競爭激烈且快速發展的保險領域中的成長策略的支柱。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，進步公司的收入為82,376.00百萬。
截至2025年6月30日，進步公司的營業收入為13,410.00百萬。
截至2025年6月30日，進步公司的淨利為10,432.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	82,376.00	13,410.00	10,432.00
2025-03-31	78,508.00	11,288.00	8,716.00
2024-12-31	75,343.00	10,992.00	8,480.00
2024-09-30	71,960.30	10,526.70	8,111.80
2024-06-30	67,801.90	8,991.90	6,899.70
2024-03-31	65,022.30	7,564.30	5,786.10
2023-12-31	62,083.00	5,172.00	3,903.00
2023-09-30	58,661.40	3,687.40	2,741.00
2023-06-30	55,882.40	2,413.10	1,743.80
2023-03-31	52,048.30	1,563.60	855.50
2022-12-31	49,587.00	1,391.00	722.00
2022-09-30	48,608.60	1,557.50	857.40
2022-06-30	47,686.80	1,545.10	851.80
2022-03-31	48,072.70	2,948.80	2,184.80
2021-12-31	47,676.50	4,428.60	3,350.90
2021-09-30	46,601.70	5,335.50	4,072.90
2021-06-30	45,691.60	7,122.20	5,485.20
2021-03-31	44,759.60	8,391.80	6,485.50
2020-12-31	42,638.10	7,390.20	5,704.60
2020-09-30	41,962.60	6,614.10	5,091.10
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	14.45	14.40
2024-09-30	13.81	13.76
2024-06-30	11.73	11.68
2024-03-31	9.81	9.77
2023-12-31	6.61	6.58
2023-09-30	4.63	4.60
2023-06-30	2.93	2.91
2023-03-31	1.42	1.41
2022-12-31	1.19	1.18
2022-09-30	1.42	1.42
2022-06-30	1.41	1.40
2022-03-31	3.69	3.67
2021-12-31	5.69	5.66
2021-09-30	6.92	6.88
2021-06-30	9.33	9.29
2021-03-31	11.04	10.99
2020-12-31	9.71	9.66
2020-09-30	8.66	8.63
2020-06-30	7.49	7.46
2020-03-31	6.10	6.07

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	15,119.00	-13,749.00	-1,316.00
2024-09-30	14,549.00	-13,153.90	-1,386.50
2024-06-30	13,358.00	-12,085.20	-1,350.60
2024-03-31	12,429.20	-11,689.70	-860.20
2023-12-31	10,643.00	-10,842.00	78.00
2023-09-30	9,135.60	-9,491.40	128.90
2023-06-30	7,743.40	-7,920.80	116.40
2023-03-31	6,796.00	-6,430.90	-363.80
2022-12-31	6,849.00	-7,956.00	1,126.00
2022-09-30	6,371.30	-6,505.80	214.30
2022-06-30	6,715.20	-6,280.90	-308.40
2022-03-31	7,649.50	-7,147.20	-338.20
2021-12-31	7,761.70	-3,119.80	-4,516.30
2021-09-30	8,856.90	-5,041.30	-3,621.20
2021-06-30	7,965.40	-4,865.10	-3,094.80
2021-03-31	7,894.30	-4,839.00	-3,302.50
2020-12-31	6,905.60	-6,117.70	-938.80
2020-09-30	6,486.50	-5,536.80	-904.80
2020-06-30	6,765.50	-5,830.30	-919.00
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，進步公司的本益比為17.75。
截至2025年6月30日，進步公司的p/書為5.34。
截至2025年6月30日，進步公司的p/待定值為5.34。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	17.75	5.34	5.34
2025-03-31	19.17	6.35	6.95
2024-12-31	17.43	5.20	5.63
2024-09-30	25.42	6.74	7.36
2024-06-30	28.81	7.64	8.43
2024-03-31	42.68	8.21	9.07
2023-12-31	60.74	9.57	10.79
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	27.18	7.98	9.17
2021-03-31	22.98	8.36	9.36
2020-12-31	26.13	8.75	9.82
2020-09-30	29.30	8.25	9.22
2020-06-30	33.93	8.95	10.03
2020-03-31	41.60	10.23	12.06

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，進步公司的息稅前利潤/EV為0.07。
截至2025年6月30日，進步公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.05。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.07	0.05
2025-03-31	0.06	0.04
2024-12-31	0.07	0.04
2024-09-30	0.05	0.03
2024-06-30	0.04	0.02
2024-03-31	0.03	0.02
2023-12-31	0.02	0.02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.04	0.04
2021-03-31	0.05	0.04
2020-12-31	0.05	0.03
2020-09-30	0.04	0.03
2020-06-30	0.04	0.03
2020-03-31	0.03	0.02

管理效益

截至2025年6月30日，進步公司的長的為0.09。
截至2025年6月30日，進步公司的羅伊克為0.24。
截至2025年6月30日，進步公司的汽缸為0.00。
截至2025年6月30日，進步公司的奧克羅伊克為0.44。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.09		0.24	0.00	0.44
2025-03-31	0.09	0.40	0.26	0.00	0.46
2024-12-31	0.09	0.42	0.24	0.00	0.43
2024-09-30	0.07	0.47	0.20	-0.00	0.43
2024-06-30	0.07	0.34	0.20	-0.00	0.43
2024-03-31	0.05	0.25	0.14	-0.00	0.39
2023-12-31	0.04	0.19	0.11	-0.01	0.38
2023-09-30	0.02	0.11	0.07	-0.00	0.33
2023-06-30	0.01	0.11	0.08	-0.00	0.33
2023-03-31	0.01	0.05	0.04	0.00	0.29
2022-12-31	0.01	0.05	0.04	0.00	0.30
2022-09-30	0.01	0.05	0.04	0.00	0.30
2022-06-30	0.03	0.05	0.04	0.01	0.30
2022-03-31	0.05	0.12	0.10	0.01	0.35
2021-12-31	0.06	0.20	0.14	0.01	0.37
2021-09-30	0.06	0.23	0.17	0.01	0.32
2021-06-30	0.09	0.33	0.23	0.00	0.34
2021-03-31	0.12	0.44	0.27	-0.01	0.33
2020-12-31	0.10	0.41	0.25	-0.01	0.31
2020-09-30	0.09	0.35	0.22	0.00	0.27
2020-06-30	0.09	0.32	0.20	0.00	0.30
2020-03-31	0.07	0.29	0.18	0.01	0.30

Gross Margins

截至2025年6月30日，進步公司的毛利率為0.15。
截至2025年6月30日，進步公司的淨利潤率為0.11。
截至2025年6月30日，進步公司的營業利益率為0.14。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.15	0.11	0.14
2025-03-31	0.15	0.11	0.15
2024-12-31	0.15	0.11	0.15
2024-09-30	0.12	0.09	0.12
2024-06-30	0.12	0.09	0.12
2024-03-31	0.09	0.06	0.08
2023-12-31	0.07	0.05	0.06
2023-09-30	0.05	0.03	0.04
2023-06-30	0.04	0.03	0.04
2023-03-31	0.03	0.02	0.03
2022-12-31	0.04	0.02	0.03
2022-09-30	0.04	0.02	0.03
2022-06-30	0.07	0.02	0.03
2022-03-31	0.10	0.05	0.06
2021-12-31	0.12	0.07	0.09
2021-09-30	0.16	0.09	0.11
2021-06-30	0.16	0.12	0.16
2021-03-31	0.22	0.14	0.19
2020-12-31	0.20	0.13	0.17
2020-09-30	0.19	0.12	0.16
2020-06-30	0.17	0.11	0.14
2020-03-31	0.12	0.09	0.12