0KBY 股票財務分析 - Renta 4 銀行，南澳州 (LSE) Stock

概覽

Renta 4 Banco, SA 是一家主要涉足證券市場的銀行機構。它在金融服務業運營，提供多種服務，包括資產管理、經紀服務、企業融資等。該銀行專注於提供根據客戶需求量身定制的個人化投資解決方案。 Renta 4 Banco 一直積極參與各種項目，包括推出 Renta 4 Luxembourg，為其客戶提供國際投資機會。該銀行在數位銀行領域也佔有重要地位，不斷改進其線上平台，為客戶提供全面的數位解決方案。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的收入為246.17百萬。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的營業收入為38.98百萬。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的淨利為36.22百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	246.17	38.98	36.22
2025-03-31	238.98	36.19	34.09
2024-12-31	229.64	34.27	32.14
2024-09-30	216.54	32.44	30.10
2024-06-30	207.64	29.07	27.21
2024-03-31	200.27	27.07	25.45
2023-12-31	200.18	28.95	26.13
2023-09-30	199.71	30.35	25.50
2023-06-30	192.70	25.66	22.69
2023-03-31	186.50	21.37	21.65
2022-12-31	183.66	19.58	21.54
2022-09-30	191.47	19.07	23.58
2022-06-30	193.20	22.36	25.68
2022-03-31	194.53	23.11	25.67
2021-12-31	194.27	20.25	25.34
2021-09-30	181.43	18.15	24.34
2021-06-30	177.03	16.16	23.22
2021-03-31	177.22	14.98	21.90
2020-12-31	171.81	15.80	18.14
2020-09-30	164.60	15.98	16.44
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.79
2024-09-30	0.74	0.74
2024-06-30	0.67	0.66
2024-03-31	0.62	0.62
2023-12-31	0.64	0.64
2023-09-30	0.62	0.62
2023-06-30	0.56	0.56
2023-03-31
2022-12-31	0.53	0.53
2022-09-30	0.58	0.58
2022-06-30	0.63	0.63
2022-03-31	0.63	0.63
2021-12-31	0.62	0.62
2021-09-30	0.59	0.60
2021-06-30	0.57	0.57
2021-03-31	0.54	0.54
2020-12-31	0.45	0.45
2020-09-30	0.41	0.41
2020-06-30	0.47	0.47
2020-03-31	0.44	0.44

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的經營活動產生的現金為503.88百萬。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的投資活動產生的現金為-14.12百萬。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的融資活動產生的現金為-32.19百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	503.88	-14.12	-32.19
2025-03-31
2024-12-31	487.61	-20.82	-19.70
2024-09-30
2024-06-30	410.30	-22.11	-35.20
2024-03-31
2023-12-31	366.21	-14.03	-30.20
2023-09-30
2023-06-30	-206.05	-13.99	-0.10
2023-03-31
2022-12-31	-396.20	-8.44	-18.50
2022-09-30
2022-06-30	115.59	-7.99	-21.86
2022-03-31
2021-12-31	476.58	-7.57	-17.74
2021-09-30
2021-06-30	-61.72	-8.20	-5.05
2021-03-31
2020-12-31	113.16	-6.56	-13.78
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的本益比為12.66。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的p/書為2.55。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的p/待定值為3.40。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	12.66	2.55	3.40
2025-03-31	12.66	2.55	3.35
2024-12-31	13.52	2.50	3.28
2024-09-30	14.96	2.68	3.62
2024-06-30	15.88	2.83	3.81
2024-03-31	15.58	2.87	3.46
2023-12-31	16.06	2.89	3.10
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	17.49	3.05	3.61
2021-03-31	18.55	3.18	3.78
2020-12-31	22.40	3.34	4.00
2020-09-30	24.70	3.58	4.35
2020-06-30	21.50	3.71	4.44
2020-03-31	22.59	3.93	4.77

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的息稅前利潤/EV為-0.04。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的息稅前利潤 (3 年)/EV為-0.03。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	-0.04	-0.03
2025-03-31	-0.04	-0.03
2024-12-31	-0.05	-0.04
2024-09-30	-0.08	-0.08
2024-06-30	-0.06	-0.06
2024-03-31	-0.07	-0.07
2023-12-31	-0.11	-0.10
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-0.07	-0.06
2021-03-31	-0.06	-0.05
2020-12-31	-0.07	-0.07
2020-09-30	-0.05	-0.06
2020-06-30	-0.05	-0.05
2020-03-31	-0.07	-0.06

管理效益

截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的長的為0.01。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的魚子為0.24。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的羅伊克為0.17。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的汽缸為2.45。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的奧克羅伊克為2.65。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.24	0.17	2.45	2.65
2025-03-31	0.02	0.24	0.17	2.45	2.65
2024-12-31	0.01	0.23	0.16	1.89	2.20
2024-09-30	0.01	0.21	0.16	2.00	2.34
2024-06-30	0.01	0.20	0.15	1.92	2.18
2024-03-31	0.01	0.22	0.17	2.09	2.37
2023-12-31	0.01	0.18	0.16	-1.34	-1.15
2023-09-30	0.01	0.18	0.14	-1.39	-1.19
2023-06-30	0.01	0.18	0.14	-1.39	-1.20
2023-03-31	0.01	0.17	0.14	-2.82	-2.64
2022-12-31	0.01	0.17	0.15	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.17	0.15	0.53	0.72
2022-06-30	0.01	0.19	0.17	0.58	0.78
2022-03-31	0.01	0.20	0.20	0.00	0.00
2021-12-31	0.01	0.21	0.17	3.01	0.00
2021-09-30	0.01	0.21	0.16	-0.48	-0.41
2021-06-30	0.01	0.21	0.15	-0.49	-0.41
2021-03-31	0.01	0.21	0.15	0.62	0.76
2020-12-31	0.01	0.17	0.13	0.64	0.79
2020-09-30	0.01	0.15	0.12	4.18	4.37
2020-06-30	0.01	0.19	0.13	3.79	3.97
2020-03-31	0.01	0.18	0.12	1.53	1.67

Gross Margins

截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的毛利率為0.62。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的淨利潤率為0.14。
截至2025年6月30日，Renta 4 銀行，南澳州的營業利益率為0.15。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.62	0.14	0.15
2025-03-31	0.62	0.14	0.15
2024-12-31	0.63	0.14	0.15
2024-09-30	0.62	0.13	0.14
2024-06-30	0.62	0.13	0.14
2024-03-31	0.62	0.13	0.14
2023-12-31	0.60	0.13	0.15
2023-09-30	0.59	0.12	0.13
2023-06-30	0.55	0.12	0.13
2023-03-31	0.55	0.12	0.11
2022-12-31	0.55	0.12	0.10
2022-09-30	0.55	0.12	0.10
2022-06-30	0.55	0.13	0.12
2022-03-31	0.54	0.13	0.12
2021-12-31	0.53	0.13	0.09
2021-09-30	0.51	0.13	0.10
2021-06-30	0.51	0.13	0.09
2021-03-31	0.49	0.12	0.08
2020-12-31	0.49	0.11	0.08
2020-09-30	0.51	0.10	0.10
2020-06-30	0.53	0.11	0.13
2020-03-31	0.56	0.11	0.14