0IQP 股票財務分析 - 都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社 (LSE) Stock

概覽

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de la Touraine et du Poitou Société Coopérative 是法國的一家區域合作銀行，隸屬於法國農業信貸銀行網絡，為都蘭和普瓦圖地區的客戶提供銀行、保險和投資解決方案等綜合金融服務。該銀行採用合作模式經營，專注於個人化客戶服務、社區參與和支持區域經濟成長。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的收入為299.60百萬。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的營業收入為87.41百萬。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的淨利為80.55百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2024-12-31	299.60	87.41	80.55
2024-09-30	316.27	104.25	96.01
2024-06-30	332.95	121.10	111.48
2024-03-31	332.54	120.95	111.66
2023-12-31	332.13	120.80	111.83
2023-09-30	329.11	117.49	106.89
2023-06-30	326.09	114.18	101.95
2023-03-31	321.17	110.73	97.79
2022-12-31	316.25	107.28	93.62
2022-09-30	312.30	104.26	89.87
2022-06-30	308.36	101.25	86.12
2022-03-31	297.51	95.97	79.33
2021-12-31	286.66	90.69	72.54
2021-09-30	279.01	92.34	72.08
2021-06-30	271.37	93.98	71.61
2021-03-31	257.35	79.43	58.66
2020-12-31	243.32	64.87	45.72
2020-09-30	244.74	65.26	46.85

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	17.79	17.79
2024-03-31	17.82	17.82
2023-12-31	17.83	17.83
2023-09-30	17.04	17.04
2023-06-30
2023-03-31	15.58	15.58
2022-12-31	14.90	14.90
2022-09-30	14.30	14.30
2022-06-30
2022-03-31	12.61	12.61
2021-12-31	11.51	11.51
2021-09-30	11.43	11.43
2021-06-30
2021-03-31	9.29	9.29
2020-12-31	7.25	7.25
2020-09-30	7.43	7.43

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的經營活動產生的現金為118.54百萬。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的投資活動產生的現金為-19.42百萬。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的融資活動產生的現金為-19.75百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2024-12-31	118.54	-19.42	-19.75
2024-09-30	164.08	-25.42	-15.99
2024-06-30	209.62	-31.43	-12.22
2024-03-31	-49.03	-34.31	-25.58
2023-12-31	-307.68	-37.20	-38.95
2023-09-30	-484.66	-29.71	-40.71
2023-06-30	-661.64	-22.21	-42.48
2023-03-31	-756.08	-15.30	-20.36
2022-12-31	-850.53	-8.39	1.76
2022-09-30	-485.29	-8.53	7.09
2022-06-30	-120.05	-8.67	12.41
2022-03-31	485.59	-10.37	11.55
2021-12-31	1,091.22	-12.06	10.69
2021-09-30	771.36	2.84	12.00
2021-06-30	451.50	17.73	13.32
2021-03-31	442.32	17.59	24.33
2020-12-31	433.14	17.45	35.34
2020-09-30	586.51	4.70	37.32

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的本益比為0.72。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的p/書為0.03。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的p/待定值為0.03。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2024-12-31	0.72	0.03	0.03
2024-09-30	0.72	0.03	0.03
2024-06-30	4.42	0.18	0.18
2024-03-31	4.42		0.19
2023-12-31	4.62	0.19	0.19
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1.17	0.04	0.04
2021-03-31	1.43	0.04	0.04
2020-12-31	1.83	0.04	0.04
2020-09-30	1.80	0.04	0.04

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的息稅前利潤/EV為0.64。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.61。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2024-12-31	0.64	0.61
2024-09-30	0.64	0.60
2024-06-30	0.20	0.18
2024-03-31	0.28	0.16
2023-12-31	0.16	0.15
2023-09-30	0.00	6.82
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.31	0.28
2021-03-31	0.26	0.28
2020-12-31	0.14	0.19
2020-09-30	0.14	0.20

管理效益

截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的長的為0.01。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的魚子為0.03。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的羅伊克為0.04。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的汽缸為0.06。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的奧克羅伊克為0.07。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2024-12-31	0.01	0.03	0.04	0.06	0.07
2024-09-30	0.01	0.04	0.04	0.06	0.07
2024-06-30	0.01	0.04	0.04	-0.04	-0.02
2024-03-31
2023-12-31	0.01	0.04	0.04	-0.20	-0.17
2023-09-30	0.00	0.00
2023-06-30	0.01	0.04	0.04	-0.26	-0.23
2023-03-31	0.00	0.00	0.00	-0.31
2022-12-31			0.03	-0.19	-0.18
2022-09-30		0.04	0.03	-0.18	-0.18
2022-06-30	0.00	0.04	0.03	-0.04	-0.04
2022-03-31	0.00	0.03	0.03	0.17	0.17
2021-12-31		0.03	0.03
2021-09-30	0.00	0.00	0.00
2021-06-30	0.00	0.03	0.03	0.18	0.17
2021-03-31	0.00	0.03	0.02	0.18	0.17
2020-12-31	0.00	0.02	0.02	0.18	0.16
2020-09-30	0.00	0.02	0.02	0.24	0.22

Gross Margins

截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的毛利率為1.00。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的淨利潤率為0.33。
截至2024年12月31日，都蘭地區農業信貸銀行和普瓦圖合作社的營業利益率為0.36。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2024-12-31	1.00	0.33	0.36
2024-09-30	1.00	0.33	0.36
2024-06-30	1.00	0.34	0.36
2024-03-31	1.00	0.34	0.36
2023-12-31	1.00	0.32	0.36
2023-09-30
2023-06-30	1.00	0.31	0.35
2023-03-31		0.00	0.34
2022-12-31	1.00	0.29	0.33
2022-09-30	1.00	0.29	0.33
2022-06-30	1.00	0.28	0.33
2022-03-31	1.00	0.27	0.32
2021-12-31		0.25	0.32
2021-09-30		0.00	0.33
2021-06-30	1.00	0.26	0.35
2021-03-31	1.00	0.23	0.31
2020-12-31	1.00	0.19	0.27
2020-09-30	1.00	0.19	0.27