0ILK 股票財務分析 - 南非儲蓄銀行 (LSE) Stock

概覽

CaixaBank, SA 是一家總部位於西班牙的領先金融機構。它主要在銀行業運營，提供各種服務，包括零售銀行、企業銀行、保險和投資。該銀行因其對數位轉型和創新的承諾而受到特別認可。其關鍵項目之一是「Day One」計劃，旨在為新創公司和成長期公司提供專業銀行服務。此外，CaixaBank也積極參與各種永續項目，體現了其對環境和社會責任的承諾。憑藉強大的數位平台和對以客戶為中心的服務的高度重視，CaixaBank 繼續鞏固其在西班牙和國際銀行業領域的地位。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的收入為15,244.00百萬。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的營業收入為8,900.00百萬。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的淨利為6,063.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	15,244.00	8,900.00	6,063.00
2025-03-31	14,910.00	9,127.00	6,252.00
2024-12-31	14,820.00	8,561.00	5,787.00
2024-09-30	14,542.00	8,027.00	5,405.00
2024-06-30	14,309.00	7,956.00	5,354.00
2024-03-31	13,847.00	8,186.00	4,966.00
2023-12-31	12,925.00	7,153.00	4,816.00
2023-09-30	12,359.00	7,092.00	4,319.00
2023-06-30	10,954.00	6,219.00	3,693.00
2023-03-31	11,482.00	4,873.00	3,294.00
2022-12-31	10,183.00	4,476.00	3,129.00
2022-09-30	9,817.00	-2,298.00	2,894.00
2022-06-30	9,799.00	3,556.00	2,618.00
2022-03-31	9,416.00	1,993.00	1,147.00
2021-12-31	9,345.00	1,760.00	5,226.00
2021-09-30	10,305.00	9,558.00	5,456.00
2021-06-30	9,506.00	3,112.00	5,358.00
2021-03-31	8,764.00	4,300.00	6,077.00
2020-12-31	7,738.00	3,011.00	1,381.00
2020-09-30	6,543.00	1,685.00	1,165.00
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31	0.85	0.85
2024-12-31	0.76	0.76
2024-09-30	0.71	0.71
2024-06-30	0.69	0.69
2024-03-31	0.64	0.64
2023-12-31	0.61	0.61
2023-09-30	0.54	0.55
2023-06-30	0.45	0.46
2023-03-31	0.40	0.41
2022-12-31	0.37	0.37
2022-09-30
2022-06-30	0.31	0.31
2022-03-31	0.13	0.13
2021-12-31	0.66	0.66
2021-09-30	0.78	0.78
2021-06-30	0.78	0.79
2021-03-31
2020-12-31	0.21	0.21
2020-09-30	0.17	0.17
2020-06-30	0.19	0.19

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的經營活動產生的現金為2,729.00百萬。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的投資活動產生的現金為-93.00百萬。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的融資活動產生的現金為-6,428.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	2,729.00	-93.00	-6,428.00
2025-03-31
2024-12-31	16,846.00	-152.00	-4,752.00
2024-09-30
2024-06-30	13,757.00	119.00	-2,595.00
2024-03-31
2023-12-31	15,744.00	203.00	1,393.00
2023-09-30
2023-06-30	-80,884.00	17.00	-1,621.00
2023-03-31
2022-12-31	-79,875.00	164.00	-3,984.00
2022-09-30
2022-06-30	31,121.00	1,780.00	-3,036.00
2022-03-31
2021-12-31	38,628.00	13,888.00	88.00
2021-09-30
2021-06-30	35,840.00	12,989.00	1,197.00
2021-03-31
2020-12-31	37,562.00	484.00	-1,540.00
2020-09-30
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的本益比為8.27。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的p/書為1.36。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的p/待定值為1.57。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	8.27	1.36	1.57
2025-03-31	8.94	1.40	1.80
2024-12-31	6.90	1.01	1.29
2024-09-30	7.42	1.12	1.45
2024-06-30	11.32	1.64	1.92
2024-03-31	11.73	1.55	1.80
2023-12-31	13.22	1.62	1.89
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	8.50	1.32	1.52
2021-03-31	7.50	1.28	1.63
2020-12-31	24.48	1.34	1.85
2020-09-30	28.99	1.38	1.92
2020-06-30	26.24	1.39	1.65

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的息稅前利潤/EV為0.16。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.13。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.16	0.13
2025-03-31	0.13	0.11
2024-12-31	0.23	0.18
2024-09-30	0.18	0.14
2024-06-30	0.10	0.06
2024-03-31	0.09	0.07
2023-12-31	0.08	0.07
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.06	0.03
2021-03-31	0.38	0.21
2020-12-31	0.08	0.11
2020-09-30	0.06	0.09
2020-06-30	0.02	0.03

管理效益

截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的魚子為0.17。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的羅伊克為0.07。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的汽缸為0.13。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的奧克羅伊克為0.18。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.17	0.07	0.13	0.18
2025-03-31	0.01	0.18	0.06	0.12	0.17
2024-12-31	0.01	0.16	0.06	0.12	0.14
2024-09-30	0.01	0.15	0.06	0.12	0.15
2024-06-30	0.01	0.15	0.05	0.18	0.17
2024-03-31	0.01	0.14	0.05	0.18	0.16
2023-12-31	0.01	0.13	0.05	-0.86	-0.84
2023-09-30	0.01	0.11	0.04	-0.91	-0.89
2023-06-30	0.00	0.11	0.04	-0.91	-0.89
2023-03-31	0.00	0.09	0.04	-0.92	-0.88
2022-12-31	0.00	0.08	0.03	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.07	0.03	0.34	0.35
2022-06-30	0.00	0.08	0.03	0.32	0.33
2022-03-31	0.01	0.03	0.01	0.54	0.40
2021-12-31	0.01	0.21	0.05	0.54	0.00
2021-09-30	0.01	0.22	0.06	0.53	0.38
2021-06-30	0.01	0.22	0.06	0.56	0.40
2021-03-31	0.01	0.25	0.07	0.40	0.42
2020-12-31	0.00	0.05	0.02	0.57	0.58
2020-09-30	0.00	0.05	0.02	0.43	0.46
2020-06-30	0.00	0.05	0.02	0.45	0.49

Gross Margins

截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的淨利潤率為0.42。
截至2025年6月30日，南非儲蓄銀行的營業利益率為0.61。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.42	0.61
2025-03-31	1.00	0.39	0.56
2024-12-31	1.00	0.38	0.63
2024-09-30	1.00	0.40	0.64
2024-06-30	1.00	0.37	0.55
2024-03-31	1.00	0.37	0.54
2023-12-31	1.00	0.34	0.50
2023-09-30	1.00	0.30	0.44
2023-06-30	1.00	0.30	0.44
2023-03-31	1.00	0.30	0.51
2022-12-31	1.00	0.28	-0.16
2022-09-30	1.00	0.28	-0.16
2022-06-30	1.00	0.45	-0.33
2022-03-31	1.00	0.20	-0.40
2021-12-31	1.00	0.56	0.33
2021-09-30	1.00	0.53	0.47
2021-06-30	1.00	0.56	0.29
2021-03-31	1.00	0.74	0.52
2020-12-31	1.00	0.22	0.23
2020-09-30	1.00	0.18	0.26
2020-06-30	1.00	0.19	0.27