0DVR 股票財務分析 - 波蘭桑坦德銀行 (LSE) Stock

概覽

桑坦德銀行波蘭公司總部位於波蘭，是一家銀行業綜合金融服務供應商。它是全球銀行機構桑坦德銀行集團的一部分。該銀行提供廣泛的服務，包括零售銀行業務、企業銀行業務和投資解決方案。波蘭桑坦德銀行開展了重大數位轉型項目，旨在增強線上和行動銀行平台，以改善客戶體驗和營運效率。該機構以其對永續銀行實踐的承諾而聞名，並在其營運框架內試點了各種舉措來支持環境和社會治理標準。這些項目凸顯了其對金融業創新、永續發展和以客戶為中心的解決方案的策略重點。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的收入為16,873.91百萬。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的營業收入為10,868.37百萬。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的淨利為5,604.68百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	16,873.91	10,868.37	5,604.68
2025-03-31	16,324.32	10,362.80	5,381.61
2024-12-31	16,066.72	10,314.08	5,212.73
2024-09-30	14,934.40	9,503.41	5,279.46
2024-06-30	14,699.17	9,370.10	4,868.54
2024-03-31	14,870.61	9,525.70	5,203.86
2023-12-31	14,789.87	9,360.00	4,831.11
2023-09-30	14,045.82	8,833.70	4,754.31
2023-06-30	12,154.60	6,892.97	3,504.92
2023-03-31	12,003.25	6,495.12	3,031.56
2022-12-31	11,363.46	5,940.52	2,799.10
2022-09-30	10,474.25	5,063.71	2,089.33
2022-06-30	10,465.18	5,374.28	2,353.78
2022-03-31	9,047.35	4,439.88	1,919.46
2021-12-31	7,938.71	3,488.14	1,111.68
2021-09-30	7,389.38	3,088.86	999.67
2021-06-30	7,190.34	2,894.66	935.68
2021-03-31	6,803.88	2,570.39	1,017.99
2020-12-31	6,826.29	2,455.54	1,037.17
2020-09-30	7,238.09	2,815.17	1,462.65
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	51.01	51.01
2024-09-30	51.67	51.67
2024-06-30	47.65	47.65
2024-03-31	50.93	50.93
2023-12-31	47.28	47.28
2023-09-30	46.52	46.52
2023-06-30	34.29	34.29
2023-03-31	29.66	29.66
2022-12-31	27.39	27.39
2022-09-30	20.45	20.45
2022-06-30	23.04	23.04
2022-03-31	18.77	18.77
2021-12-31	10.88	10.88
2021-09-30	9.78	9.78
2021-06-30	9.16	9.15
2021-03-31	9.98	9.97
2020-12-31	10.16	10.15
2020-09-30	14.33	14.30
2020-06-30	16.45	16.42
2020-03-31	19.29	19.26

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的經營活動產生的現金為2,350.76百萬。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的投資活動產生的現金為-10,521.04百萬。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的融資活動產生的現金為3,981.57百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	2,350.76	-10,521.04	3,981.57
2025-03-31	-19,693.10	-7,242.96	27,525.61
2024-12-31	-23,336.58	-6,014.52	23,779.41
2024-09-30	-17,983.70	-4,546.21	5,438.14
2024-06-30	-10,101.83	-8,689.91	10,337.26
2024-03-31	-4,950.55	-8,835.07	14,264.19
2023-12-31	-8,868.08	-5,203.64	14,153.87
2023-09-30	-14,775.66	1,901.05	21,083.31
2023-06-30	-8,037.11	11,625.63	18,778.80
2023-03-31	-9,058.28	11,653.52	8,889.80
2022-12-31	-5,640.43	13,445.22	8,341.87
2022-09-30	1,723.88	10,172.27	13,056.35
2022-06-30	-6,634.11	6,657.60	5,460.89
2022-03-31	-4,618.45	1,110.25	4,841.49
2021-12-31	-3,899.58	-5,307.98	13,921.68
2021-09-30	-445.69	-6,466.49	9,237.42
2021-06-30	-354.55	-16,219.67	10,315.88
2021-03-31	4,557.08	-25,960.24	22,380.34
2020-12-31	3,407.14	-22,727.16	15,686.41
2020-09-30	669.14	-22,220.63	16,077.33
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的本益比為7.51。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的p/書為1.17。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的p/待定值為1.36。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	7.51	1.17	1.36
2025-03-31	7.75	1.17	1.27
2024-12-31	7.66	1.19	1.29
2024-09-30	8.30	1.30	1.41
2024-06-30	7.77	1.15	1.33
2024-03-31	8.37	1.20	1.39
2023-12-31	8.50	1.15	1.31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	43.20	1.40	1.52
2021-03-31	39.71	1.39	1.51
2020-12-31	38.97	1.41	1.54
2020-09-30	27.64	1.42	1.55
2020-06-30	24.06	1.45	1.58
2020-03-31	20.50	1.48	1.63

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的息稅前利潤/EV為0.15。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.13。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.15	0.13
2025-03-31	0.12	0.11
2024-12-31	0.10	0.09
2024-09-30	0.11	0.09
2024-06-30	0.12	0.08
2024-03-31	0.12	0.08
2023-12-31	0.11	0.06
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.03	0.05
2021-03-31	0.03	0.05
2020-12-31	0.03	0.05
2020-09-30	0.04	0.05
2020-06-30	0.05	0.05
2020-03-31	0.05	0.05

管理效益

截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的長的為0.02。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的魚子為0.17。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的羅伊克為0.08。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的汽缸為0.01。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的奧克羅伊克為-0.30。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.02	0.17	0.08	0.01	-0.30
2025-03-31	0.02	0.15	0.08	-0.09	-0.37
2024-12-31	0.02	0.15	0.08	-0.27	-0.31
2024-09-30	0.02	0.15	0.08	-0.15	-0.21
2024-06-30	0.02	0.16	0.09	0.01	-0.10
2024-03-31	0.02	0.16	0.08	0.00	-0.15
2023-12-31	0.02	0.16	0.08	0.14	-0.25
2023-09-30	0.01	0.12	0.06	0.39	-0.14
2023-06-30	0.01	0.12	0.06	0.39	-0.13
2023-03-31	0.01	0.11	0.05	0.19	-0.15
2022-12-31	0.01	0.07	0.03	0.37	-0.01
2022-09-30	0.01	0.07	0.04	0.44	-0.01
2022-06-30	0.01	0.08	0.04	0.10	-0.12
2022-03-31	0.00	0.07	0.04	0.03	-0.08
2021-12-31	0.00	0.04	0.02	0.10	-0.01
2021-09-30	0.00	0.04	0.02	0.04	-0.01
2021-06-30	0.00	0.03	0.02	-0.15	-0.01
2021-03-31	0.00	0.04	0.02	0.02	0.09
2020-12-31	0.00	0.04	0.02	-0.07	0.07
2020-09-30	0.01	0.06	0.03	-0.10	0.01
2020-06-30	0.01	0.07	0.04	0.04	-0.01
2020-03-31	0.01	0.07	0.04	0.05	-0.13

Gross Margins

截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的毛利率為0.99。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的淨利潤率為0.33。
截至2025年6月30日，波蘭桑坦德銀行的營業利益率為0.64。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.99	0.33	0.64
2025-03-31	0.99	0.32	0.64
2024-12-31	0.99	0.34	0.63
2024-09-30	0.99	0.32	0.63
2024-06-30	0.99	0.34	0.64
2024-03-31	0.99	0.33	0.63
2023-12-31	0.99	0.34	0.63
2023-09-30	0.99	0.29	0.57
2023-06-30	0.99	0.29	0.57
2023-03-31	0.99	0.25	0.54
2022-12-31	0.99	0.20	0.48
2022-09-30	0.99	0.20	0.48
2022-06-30	0.98	0.22	0.51
2022-03-31	0.98	0.21	0.49
2021-12-31	0.98	0.14	0.25
2021-09-30	0.98	0.13	0.42
2021-06-30	0.98	0.13	0.40
2021-03-31	0.98	0.15	0.38
2020-12-31	0.98	0.15	0.28
2020-09-30	0.98	0.20	0.39
2020-06-30	0.99	0.22	0.41
2020-03-31	0.98	0.25	0.42