XR6 股票財務分析 - 定義金融公司 (DB) Stock

概覽

Definity Financial Corporation 是一家總部位於加拿大的領先保險提供商，主要從事財產和意外保險領域。自成立以來，Definity 一直致力於利用技術簡化和增強客戶的保險體驗，這體現在創新的數位平台和客戶服務解決方案上。其關鍵舉措之一是部署直覺的線上工具進行索賠管理和保單個人化，旨在提高可訪問性和用戶參與度。 Definity 的一個重要專案涉及與科技新創公司的策略合作夥伴關係，將先進的分析和人工智慧整合到其服務中，從而提高其市場競爭力和營運效率。這種方法強調了 Definity 對保險產品現代化和永續性的承諾。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，定義金融公司的收入為4,580.80百萬。
截至2025年6月30日，定義金融公司的營業收入為583.40百萬。
截至2025年6月30日，定義金融公司的淨利為388.50百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	4,580.80	583.40	388.50
2025-03-31	4,420.50	572.40	417.20
2024-12-31	4,314.50	590.00	430.40
2024-09-30	4,369.50	751.10	539.70
2024-06-30	4,027.80	546.40	386.60
2024-03-31	3,927.30	497.20	354.40
2023-12-31	3,862.20	485.70	350.10
2023-09-30	3,647.30	326.30	309.20
2023-06-30	3,615.80	437.30	393.20
2023-03-31	3,405.50	232.40	244.40
2022-12-31	3,049.20	47.90	110.90
2022-09-30	2,877.70	-72.30	-40.50
2022-06-30	2,797.30	-52.30	-22.90
2022-03-31	2,819.40	113.60	98.20
2021-12-31	2,962.50	275.20	213.20
2021-09-30	2,875.20	324.80	246.30
2021-06-30	2,794.50	313.40	238.60
2021-03-31	2,691.80	283.60	215.50
2020-12-31	2,582.30	200.60	153.90

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3.75	3.69
2024-09-30	4.69	4.63
2024-06-30	3.36	3.31
2024-03-31	3.08	3.03
2023-12-31	3.04	3.00
2023-09-30	2.69	2.62
2023-06-30	3.43	3.35
2023-03-31	2.13	2.09
2022-12-31	0.96	0.95
2022-09-30	-0.36	-0.35
2022-06-30	-0.21	-0.20
2022-03-31	0.91	0.91
2021-12-31	2.03	2.02
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	1.48	1.48

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，定義金融公司的經營活動產生的現金為423.90百萬。
截至2025年6月30日，定義金融公司的投資活動產生的現金為-717.50百萬。
截至2025年6月30日，定義金融公司的融資活動產生的現金為292.70百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	423.90	-717.50	292.70
2025-03-31	383.30	-593.20	-99.20
2024-12-31	307.20	-298.00	-113.80
2024-09-30	313.20	-355.70	-188.30
2024-06-30	359.40	-248.30	-107.70
2024-03-31	293.20	-322.40	38.40
2023-12-31	351.80	-351.90	-61.00
2023-09-30	336.30	-321.70	-59.50
2023-06-30	292.20	-357.80	-67.30
2023-03-31	308.60	-285.60	58.60
2022-12-31	305.80	-374.70	73.40
2022-09-30	370.00	-489.60	487.00
2022-06-30	453.20	-645.70	522.50
2022-03-31	546.30	-763.30	354.40
2021-12-31	655.20	-1,044.20	376.80
2021-09-30	636.70	-548.10
2021-06-30	566.50	-480.70
2021-03-31	432.70	-333.95
2020-12-31	490.20	-74.60

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

管理效益

截至2025年6月30日，定義金融公司的長的為0.06。
截至2025年6月30日，定義金融公司的魚子為0.13。
截至2025年6月30日，定義金融公司的羅伊克為0.11。
截至2025年6月30日，定義金融公司的汽缸為-0.08。
截至2025年6月30日，定義金融公司的奧克羅伊克為0.10。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.06	0.13	0.11	-0.08	0.10
2025-03-31	0.06	0.14	0.11	-0.03	0.08
2024-12-31	0.07	0.14	0.16	-0.07	0.09
2024-09-30	0.08	0.19	0.11	0.00	0.11
2024-06-30	0.05	0.13	0.11	0.00	0.09
2024-03-31	0.04	0.14	0.11	-0.02	0.11
2023-12-31	0.06	0.20	0.15	-0.02	0.11
2023-09-30	0.07	0.24	0.18	-0.04	0.10
2023-06-30	0.05	0.24	0.18	-0.05	0.10
2023-03-31	0.03	0.16	0.14	0.03	0.11
2022-12-31	0.02	0.07	0.06	0.16	0.16
2022-09-30	0.02	0.07	0.06	0.16	0.16
2022-06-30	0.03	0.08	0.07	0.15	0.20
2022-03-31	0.03	0.10	0.08	0.06	0.23
2021-12-31	0.03	0.12	0.09	-0.01	0.27
2021-09-30		0.15	0.12	0.04	0.31
2021-06-30	0.04	0.15	0.12	0.04	0.29
2021-03-31	0.04	0.13	0.12	0.05	0.29
2020-12-31	0.03	0.10	0.08	0.23	0.27

Gross Margins

截至2025年6月30日，定義金融公司的毛利率為0.19。
截至2025年6月30日，定義金融公司的淨利潤率為0.09。
截至2025年6月30日，定義金融公司的營業利益率為0.13。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.19	0.09	0.13
2025-03-31	0.20	0.09	0.13
2024-12-31	0.23	0.12	0.17
2024-09-30	0.19	0.10	0.14
2024-06-30	0.18	0.09	0.12
2024-03-31	0.18	0.09	0.13
2023-12-31	0.31	0.11	0.14
2023-09-30	0.33	0.13	0.17
2023-06-30	0.32	0.13	0.17
2023-03-31	0.26	0.10	0.13
2022-12-31	0.24	0.04	0.06
2022-09-30	0.25	0.04	0.06
2022-06-30	0.26	0.05	0.07
2022-03-31	0.27	0.06	0.08
2021-12-31	0.27	0.07	0.09
2021-09-30	0.29	0.09	0.11
2021-06-30	0.28	0.09	0.11
2021-03-31	0.27	0.08	0.11
2020-12-31	0.25	0.06	0.08