RAW 股票財務分析 - Raiffeisen 銀行國際股份公司 (XTRA) Stock

概覽

Raiffeisen Bank International AG 總部位於奧地利，是一家領先的金融服務供應商，主要專注於中歐和東歐的銀行及相關活動。作為該地區銀行業的重要實體，它提供全面的服務，包括零售和企業銀行業務、外匯和投資銀行業務等。該銀行的基礎設施廣泛參與開發數位銀行解決方案，以增強客戶體驗和營運效率，與更廣泛的行業邁向數位轉型的步伐保持一致。關鍵項目也針對永續銀行實踐，展示了該銀行在金融運營的同時對社會和環境責任的承諾。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的收入為8,751.00百萬。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的營業收入為4,576.00百萬。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的淨利為-19.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	8,751.00	4,576.00	-19.00
2025-03-31	8,674.00	4,594.00	1,198.00
2024-12-31	8,521.00	4,497.00	1,157.00
2024-09-30	8,195.00	4,182.00	2,355.00
2024-06-30	8,318.00	4,397.00	2,475.00
2024-03-31	8,395.00	4,397.00	2,393.00
2023-12-31	8,461.00	4,344.00	2,386.00
2023-09-30	9,285.00	5,119.00	2,940.00
2023-06-30	9,512.00	5,281.00	3,150.00
2023-03-31	9,335.00	5,220.00	3,842.00
2022-12-31	8,704.00	4,815.00	3,627.00
2022-09-30	7,547.00	3,812.00	3,118.00
2022-06-30	6,416.00	2,874.00	2,472.00
2022-03-31	5,702.00	2,358.00	1,598.00
2021-12-31	5,316.00	2,132.00	1,372.00
2021-09-30	4,909.00	1,939.00	1,260.00
2021-06-30	4,639.00	1,690.00	1,047.00
2021-03-31	4,317.00	1,327.00	843.00
2020-12-31	4,421.00	1,330.00	804.00
2020-09-30	4,854.41	1,559.22	952.03
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3.19
2024-09-30	6.85	6.85
2024-06-30	7.21	7.21
2024-03-31	6.96	6.96
2023-12-31	6.93
2023-09-30	8.64	8.64
2023-06-30	9.28	9.28
2023-03-31	11.39	11.39
2022-12-31	10.76
2022-09-30	9.20	9.20
2022-06-30	7.23	7.23
2022-03-31	4.58	4.58
2021-12-31	3.89
2021-09-30	3.55	3.55
2021-06-30	2.97	2.97
2021-03-31	2.31	2.31
2020-12-31	2.22
2020-09-30	2.69	2.69
2020-06-30	2.91	2.91
2020-03-31	3.44	3.44

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的經營活動產生的現金為-1,143.00百萬。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的投資活動產生的現金為-7,571.00百萬。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的融資活動產生的現金為-709.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-1,143.00	-7,571.00	-709.00
2025-03-31	4,257.00	-6,809.00	-590.00
2024-12-31	-643.00	-6,399.00	-447.00
2024-09-30	-187.00	-3,900.00	-1,535.00
2024-06-30	3,749.00	-6,245.00	-1,591.00
2024-03-31	-88.00	-7,511.00	-1,124.00
2023-12-31	-1,967.00	-6,622.00	-1,118.00
2023-09-30	19.00	-7,620.00	-643.00
2023-06-30	4,203.00	-6,311.00	-252.00
2023-03-31	18,060.00	-5,225.00	-449.00
2022-12-31	20,969.00	-4,469.00	-429.00
2022-09-30	17,427.00	-4,221.00	-808.00
2022-06-30	15,213.00	-3,512.00	-1,148.00
2022-03-31	3,566.00	-3,085.00	-667.00
2021-12-31	7,799.00	-2,286.00	-653.00
2021-09-30	10,844.00	-1,228.00	129.00
2021-06-30	12,780.00	-1,920.00	489.00
2021-03-31	17,209.00	-4,459.00	596.00
2020-12-31	14,648.00	-5,141.00	403.00
2020-09-30	18,168.38	-5,129.08	375.68
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的本益比為7.02。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的p/書為0.39。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的p/待定值為0.43。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	7.02	0.39	0.43
2025-03-31	7.43	0.41	0.43
2024-12-31	2.72	0.30	0.32
2024-09-30	2.40	0.28	0.29
2024-06-30	2.26	0.26	0.28
2024-03-31	2.44	0.29	0.31
2023-12-31	2.78	0.41	0.46
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	3.19	0.28	0.30
2021-12-31	6.71	0.55	0.58
2021-09-30	7.06	0.50	0.52
2021-06-30	5.28	0.37	0.39
2021-03-31	6.57	0.38	0.40
2020-12-31	6.89	0.39	0.41
2020-09-30	5.82	0.39	0.42
2020-06-30	5.41	0.41	0.43
2020-03-31	4.70	0.42	0.44

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的息稅前利潤/EV為-9.71。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為-11.65。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	-9.71	-11.65
2025-03-31	0.50	0.62
2024-12-31	-0.12	-0.13
2024-09-30	-1.14	-1.14
2024-06-30	-0.94	-0.88
2024-03-31	-0.35	-0.32
2023-12-31	-0.53	-0.40
2023-09-30	-0.36	-0.24
2023-06-30	-0.30	-0.19
2023-03-31	-0.17	-0.10
2022-12-31	-0.15	-0.09
2022-09-30	-0.10	-0.08
2022-06-30	-0.11	-0.09
2022-03-31	-0.11	-0.09
2021-12-31	0.42	0.38
2021-09-30	0.50	0.47
2021-06-30	-0.39	-0.39
2021-03-31	-0.07	-0.09
2020-12-31	-0.10	-0.12
2020-09-30	-0.13	-0.14
2020-06-30	-0.12	-0.13
2020-03-31	-0.36	-0.36

管理效益

截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的魚子為0.06。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的羅伊克為0.02。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的汽缸為-0.06。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的奧克羅伊克為0.08。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.06	0.02	-0.06	0.08
2025-03-31	0.01	0.06	0.02	-0.16	-0.01
2024-12-31	0.01	0.06	0.10	-0.25	-0.01
2024-09-30	0.01	0.12	0.04	-0.07	0.07
2024-06-30	0.01	0.12	0.05	-0.18	-0.00
2024-03-31	0.01	0.12	0.05	-0.23	-0.04
2023-12-31	0.01	0.15	0.06	-0.22	0.00
2023-09-30	0.01	0.20	0.06	-0.10	0.08
2023-06-30	0.02	0.20	0.06	-0.10	0.08
2023-03-31	0.02	0.24	0.09	0.26	0.42
2022-12-31	0.02	0.20	0.07	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.20	0.07	0.30	0.40
2022-06-30	0.01	0.17	0.07	0.35	0.45
2022-03-31	0.01	0.11	0.05	-0.01	0.11
2021-12-31	0.01	0.10	0.03	0.09	0.20
2021-09-30	0.01	0.09	0.02	0.19	0.25
2021-06-30	0.01	0.08	0.02	0.24	0.27
2021-03-31	0.01	0.06	0.03	0.42	0.55
2020-12-31	0.01	0.06	0.03	0.32	0.50
2020-09-30	0.01	0.07	0.03	0.42	0.60
2020-06-30	0.01	0.08	0.04	0.28	0.48
2020-03-31	0.01	0.09	0.04	0.09	0.21

Gross Margins

截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的淨利潤率為0.14。
截至2025年6月30日，Raiffeisen 銀行國際股份公司的營業利益率為0.53。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.14	0.53
2025-03-31	1.00	0.14	0.35
2024-12-31	1.00	0.27	0.59
2024-09-30	1.00	0.28	0.53
2024-06-30	1.00	0.28	0.53
2024-03-31	1.00	0.28	0.42
2023-12-31	1.00	0.32	0.58
2023-09-30	1.00	0.33	0.56
2023-06-30	1.00	0.33	0.56
2023-03-31	1.00	0.41	0.56
2022-12-31	1.00	0.41	0.50
2022-09-30	1.00	0.41	0.50
2022-06-30	1.00	0.38	0.44
2022-03-31	1.00	0.28	0.41
2021-12-31	1.00	0.26	0.40
2021-09-30	1.00	0.24	0.39
2021-06-30	1.00	0.22	0.35
2021-03-31	1.00	0.19	0.30
2020-12-31	1.00	0.18	0.29
2020-09-30	1.00	0.19	0.33
2020-06-30	1.00	0.20	0.34
2020-03-31	1.00	0.22	0.35