QFI 股票財務分析 - 美國金融集團公司 (DB) Stock

概覽

美國金融集團（American Financial Group, Inc.）總部位於美國，主要從事保險和投資領域。該公司成立於 1959 年，總部位於俄亥俄州辛辛那提，專注於財產和傷亡保險，並專注於為企業提供專業商業產品。美國金融集團以其保守的承保做法而聞名，並非常重視利基市場。主要項目包括擴大法律和專業責任下的專業保險，以及透過先進技術整合提高營運效率。該公司還策略性地剝離非核心業務，以加強對高回報領域的關注，體現出對財務審慎和提高股東價值的承諾。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，美國金融集團公司的收入為8,038.00百萬。
截至2025年6月30日，美國金融集團公司的營業收入為1,089.00百萬。
截至2025年6月30日，美國金融集團公司的淨利為764.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	8,038.00	1,089.00	764.00
2025-03-31	7,984.00	1,131.00	799.00
2024-12-31	8,010.00	1,238.00	887.00
2024-09-30	7,902.00	1,242.00	895.00
2024-06-30	7,682.00	1,237.00	891.00
2024-03-31	7,621.00	1,233.00	882.00
2023-12-31	7,452.00	1,193.00	852.00
2023-09-30	7,311.00	1,210.00	865.00
2023-06-30	7,163.00	1,190.00	853.00
2023-03-31	6,906.00	1,133.00	820.00
2022-12-31	6,810.00	1,217.00	898.00
2022-09-30	6,681.00	1,346.00	977.00
2022-06-30	6,476.00	1,408.00	1,031.00
2022-03-31	6,472.00	1,486.00	1,866.00
2021-12-31	6,393.00	1,461.00	1,995.00
2021-09-30	6,297.00	1,424.00	2,332.00
2021-06-30	6,132.00	1,488.00	2,277.00
2021-03-31	6,047.00	1,344.00	1,452.00
2020-12-31	5,579.00	939.00	732.00
2020-09-30	6,035.00	737.00	251.00
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	10.57	10.57
2024-09-30	10.68	10.67
2024-06-30	10.61	10.59
2024-03-31	10.46	10.45
2023-12-31	10.06	10.05
2023-09-30	10.17	10.17
2023-06-30	10.02	10.01
2023-03-31	9.63	9.62
2022-12-31	10.55	10.53
2022-09-30	11.49	11.46
2022-06-30	12.14	12.08
2022-03-31	21.99	21.88
2021-12-31	23.44	23.30
2021-09-30	27.26	27.06
2021-06-30	26.34	26.09
2021-03-31	16.58	16.44
2020-12-31	8.25	8.20
2020-09-30	2.80	2.76
2020-06-30	2.60	2.57
2020-03-31	2.96	2.92

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，美國金融集團公司的經營活動產生的現金為1,666.00百萬。
截至2025年6月30日，美國金融集團公司的投資活動產生的現金為160.00百萬。
截至2025年6月30日，美國金融集團公司的融資活動產生的現金為-1,679.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	1,666.00	160.00	-1,679.00
2025-03-31	1,387.00	273.00	-1,471.00
2024-12-31	1,152.00	95.00	-1,066.00
2024-09-30	1,234.00	71.00	-1,204.00
2024-06-30	1,471.00	40.00	-1,378.00
2024-03-31	1,674.00	186.00	-1,630.00
2023-12-31	1,970.00	414.00	-2,031.00
2023-09-30	1,324.00	470.00	-1,367.00
2023-06-30	1,157.00	-182.00	-954.00
2023-03-31	1,053.00	133.00	-1,510.00
2022-12-31	1,153.00	-1,051.00	-1,361.00
2022-09-30	1,332.00	-1,395.00	-1,976.00
2022-06-30	1,258.00	-1,598.00	-2,058.00
2022-03-31	1,590.00	-609.00	-2,127.00
2021-12-31	1,714.00	-436.00	-1,957.00
2021-09-30	1,912.00	-895.00	-1,931.00
2021-06-30	2,066.00	393.00	-1,792.00
2021-03-31	2,278.00	-849.00	-775.00
2020-12-31	2,183.00	-1,564.00	-123.00
2020-09-30	2,461.00	-2,059.00	652.00
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，美國金融集團公司的長的為0.03。
截至2025年6月30日，美國金融集團公司的魚子為0.18。
截至2025年6月30日，美國金融集團公司的羅伊克為0.13。
截至2025年6月30日，美國金融集團公司的汽缸為0.03。
截至2025年6月30日，美國金融集團公司的奧克羅伊克為0.22。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.03	0.18	0.13	0.03	0.22
2025-03-31	0.03	0.21	0.14	0.03	0.18
2024-12-31	0.03	0.22	0.15	0.02	0.20
2024-09-30	0.03	0.22	0.14	0.02	0.24
2024-06-30	0.03	0.22	0.14	0.04	0.27
2024-03-31	0.03	0.21	0.15	0.06	0.35
2023-12-31	0.03	0.21	0.15	0.08	0.23
2023-09-30	0.03	0.18	0.15	0.00	0.20
2023-06-30	0.03	0.18	0.15	0.00	0.20
2023-03-31	0.03	0.16	0.14	-0.06	0.18
2022-12-31	0.03	0.19	0.17	-0.35	0.23
2022-09-30	0.03	0.19	0.17	-0.36	0.23
2022-06-30	0.06	0.18	0.15	-0.35	0.18
2022-03-31	0.03	0.28	0.26	-0.16	0.22
2021-12-31	0.03	0.34	0.27	-0.09	0.26
2021-09-30	0.03	0.37	0.32	-0.12	0.27
2021-06-30	0.03	0.37	0.29	0.09	0.27
2021-03-31	0.02	0.29	0.15	0.07	0.23
2020-12-31	0.01	0.12	0.07	0.05	0.22
2020-09-30	0.00	0.04	0.03	0.11	0.25
2020-06-30	0.00	0.04	0.02	0.03	0.28
2020-03-31	0.00	0.05	0.03	-0.04	0.32

Gross Margins

截至2025年6月30日，美國金融集團公司的毛利率為0.18。
截至2025年6月30日，美國金融集團公司的淨利潤率為0.10。
截至2025年6月30日，美國金融集團公司的營業利益率為0.14。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.18	0.10	0.14
2025-03-31	0.19	0.11	0.15
2024-12-31	0.20	0.11	0.16
2024-09-30	0.20	0.12	0.16
2024-06-30	0.20	0.12	0.16
2024-03-31	0.20	0.11	0.15
2023-12-31	0.20	0.12	0.16
2023-09-30	0.20	0.12	0.16
2023-06-30	0.20	0.12	0.16
2023-03-31	0.21	0.12	0.16
2022-12-31	0.23	0.15	0.20
2022-09-30	0.25	0.15	0.20
2022-06-30	0.26	0.16	0.21
2022-03-31	0.26	0.29	0.23
2021-12-31	0.31	0.31	0.22
2021-09-30	0.30	0.28	0.26
2021-06-30	0.30	0.27	0.24
2021-03-31	0.28	0.24	0.22
2020-12-31	0.18	0.13	0.07
2020-09-30	0.15	0.04	0.10
2020-06-30	0.20	0.03	0.09
2020-03-31	0.12	0.04	0.07