PQ3 股票財務分析 - 普羅維登斯金融服務公司 (DB) Stock

概覽

Provident Financial Services, Inc. 總部位於美國，主要從事金融服務業。該公司成立於 1839 年，總部位於新澤西州艾斯林，主要透過其子公司 Provident Bank 開展業務。 Provident Bank 提供全面的銀行服務，包括個人和商業銀行解決方案、貸款服務以及一系列存款產品。他們業務的一個顯著方面是為中小企業提供客製化的金融產品和服務，旨在促進當地經濟。 Provident Financial Services 也參與了策略性收購，以增強其服務產品並擴大其區域足跡，展示了其營運策略的前瞻性思維方法。這種對成長和區域經濟支持的承諾凸顯了 Provident 在其以社區為中心的商業模式中的關鍵作用。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的收入為823.47百萬。
截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的營業收入為413.07百萬。
截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的淨利為230.94百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	823.47	413.07	230.94
2025-03-31	700.49	304.97	147.47
2024-12-31	607.16	248.38	115.53
2024-09-30	525.75	198.42	94.31
2024-06-30	427.51	143.21	76.45
2024-03-31	441.44	184.50	119.94
2023-12-31	451.12	195.13	128.40
2023-09-30	464.44	219.81	150.12
2023-06-30	490.94	242.93	165.00
2023-03-31	500.35	250.25	172.22
2022-12-31	500.34	252.72	175.65
2022-09-30	478.76	233.11	163.92
2022-06-30	462.86	220.60	157.76
2022-03-31	468.21	227.37	163.32
2021-12-31	473.77	233.64	167.92
2021-09-30	474.51	245.55	171.19
2021-06-30	457.10	231.44	161.06
2021-03-31	407.62	188.39	130.58
2020-12-31	355.28	134.09	96.95
2020-09-30	331.51	113.67	82.33
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.05	1.05
2024-09-30	0.98	0.98
2024-06-30	0.93	0.93
2024-03-31	1.60	1.60
2023-12-31	1.72	1.71
2023-09-30	2.01	2.01
2023-06-30	2.21	2.21
2023-03-31	2.31	2.31
2022-12-31	2.35	2.35
2022-09-30	2.18	2.18
2022-06-30	2.08	2.08
2022-03-31	2.14	2.14
2021-12-31	2.20	2.19
2021-09-30	2.23	2.22
2021-06-30	2.13	2.13
2021-03-31	1.80	1.79
2020-12-31	1.39	1.39
2020-09-30	1.24	1.24
2020-06-30	1.35	1.34
2020-03-31	1.50	1.49

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的經營活動產生的現金為583.75百萬。
截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的投資活動產生的現金為-912.91百萬。
截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的融資活動產生的現金為297.52百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	583.75	-912.91	297.52
2025-03-31	473.49	276.61	-674.38
2024-12-31	426.38	507.67	-908.37
2024-09-30	233.41	668.32	-846.91
2024-06-30	205.91	592.21	-716.43
2024-03-31	156.74	-434.53	202.29
2023-12-31	173.40	-469.60	289.95
2023-09-30	169.52	-508.28	343.16
2023-06-30	184.17	-415.93	163.09
2023-03-31	207.44	-435.81	29.08
2022-12-31	200.31	-647.56	-78.70
2022-09-30	192.26	-668.57	155.88
2022-06-30	169.98	-1,043.65	441.05
2022-03-31	171.33	-818.21	392.45
2021-12-31	156.81	-716.57	739.86
2021-09-30	184.71	-582.49	392.93
2021-06-30	131.62	-286.08	410.85
2021-03-31	109.97	-571.59	778.61
2020-12-31	103.30	-504.37	746.68
2020-09-30	72.91	-427.01	603.38
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的魚子為0.06。
截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的羅伊克為0.02。
截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的汽缸為0.01。
截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的奧克羅伊克為0.08。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.06	0.02	0.01	0.08
2025-03-31	0.01	0.09	0.02	0.00	0.06
2024-12-31	0.01	0.07	0.01	0.01	0.03
2024-09-30	0.01	0.06	0.01	0.01	0.03
2024-06-30	0.01	0.07	0.02	-0.02	0.03
2024-03-31	0.01	0.08	0.02	-0.00	0.03
2023-12-31	0.01	0.10	0.03	0.00	0.03
2023-09-30	0.01	0.10	0.03	-0.01	0.04
2023-06-30	0.01	0.10	0.04	-0.02	0.04
2023-03-31	0.01	0.11	0.04	-0.05	0.05
2022-12-31	0.01	0.10	0.05	-0.09	0.06
2022-09-30	0.01	0.10	0.05	-0.10	0.06
2022-06-30	0.01	0.09	0.07	-0.18	0.07
2022-03-31	0.01	0.10	0.06	-0.09	0.06
2021-12-31	0.01	0.10	0.06	0.06	0.06
2021-09-30	0.01	0.11	0.07	-0.00	0.05
2021-06-30	0.02	0.11	0.07	0.11	0.05
2021-03-31	0.01	0.09	0.05	0.11	0.04
2020-12-31	0.01	0.07	0.03	0.09	0.03
2020-09-30	0.01	0.06	0.03	0.08	0.02
2020-06-30	0.01	0.06	0.03	0.09	0.05
2020-03-31	0.01	0.07	0.03	0.06	0.05

Gross Margins

截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的淨利潤率為0.21。
截至2025年6月30日，普羅維登斯金融服務公司的營業利益率為0.44。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.21	0.44
2025-03-31	1.00	0.19	0.41
2024-12-31	1.00	0.18	0.38
2024-09-30	1.00	0.18	0.33
2024-06-30	1.00	0.27	0.42
2024-03-31	1.00	0.28	0.43
2023-12-31	1.00	0.32	0.46
2023-09-30	1.00	0.34	0.49
2023-06-30	1.00	0.34	0.49
2023-03-31	1.00	0.34	0.49
2022-12-31	1.00	0.34	0.48
2022-09-30	1.00	0.34	0.48
2022-06-30	1.00	0.34	0.48
2022-03-31	1.00	0.35	0.49
2021-12-31	1.00	0.35	0.49
2021-09-30	1.00	0.36	0.52
2021-06-30	1.00	0.35	0.51
2021-03-31	1.00	0.32	0.46
2020-12-31	1.00	0.27	0.38
2020-09-30	1.00	0.25	0.35
2020-06-30	1.00	0.27	0.37
2020-03-31	1.00	0.29	0.39