PI7 股票財務分析 - 普里梅里卡公司 (DB) Stock

概覽

Primerica, Inc. 總部位於美國，主要從事金融服務業，專門向北美中等收入家庭分銷金融產品。該公司提供廣泛的金融產品和服務，包括定期人壽保險、共同基金、年金以及其他專為滿足其人口需求而量身定制的金融產品。 Primerica 因其獨特的商業模式而脫穎而出，該模式依賴龐大的獨立代表網絡，這些代表向客戶傳授基本的金融知識。這種方法不僅促進了廣泛的金融教育，而且還能夠實現對不同社區的大量市場滲透，特別是那些傳統上傳統金融機構服務不足的社區。透過這種模式，Primerica 旨在幫助個人就其個人財務做出明智的決定。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的收入為3,220.91百萬。
截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的營業收入為1,013.57百萬。
截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的淨利為678.84百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	3,220.91	1,013.57	678.84
2025-03-31	3,219.57	1,052.98	501.67
2024-12-31	3,151.80	1,026.93	470.52
2024-09-30	3,070.70	1,009.48	455.38
2024-06-30	2,994.47	962.23	443.07
2024-03-31	2,859.24	889.68	586.41
2023-12-31	2,813.98	863.81	576.60
2023-09-30	2,794.91	849.02	571.39
2023-06-30	2,770.68	823.91	498.89
2023-03-31	2,783.78	787.40	482.34
2022-12-31	2,721.37	809.82	472.07
2022-09-30	2,820.73	750.25	360.21
2022-06-30	2,840.14	716.40	393.11
2022-03-31	2,825.82	723.03	393.31
2021-12-31	2,771.94	834.18	477.36
2021-09-30	2,645.57	667.16	438.57
2021-06-30	2,519.76	665.20	438.22
2021-03-31	2,389.46	628.43	411.57
2020-12-31	2,275.01	593.04	386.16
2020-09-30	2,206.53	581.43	379.64
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	13.73	13.71
2024-09-30	13.12	13.10
2024-06-30	12.59	12.57
2024-03-31	16.45	16.42
2023-12-31	15.97	15.94
2023-09-30	15.62	15.59
2023-06-30	13.49	13.45
2023-03-31	12.85	12.81
2022-12-31	12.37	12.33
2022-09-30	9.28	9.25
2022-06-30	9.99	9.96
2022-03-31	9.92	9.89
2021-12-31	12.03	11.99
2021-09-30	11.06	11.02
2021-06-30	11.05	11.01
2021-03-31	10.34	10.30
2020-12-31	9.60	9.57
2020-09-30	9.32	9.29
2020-06-30	8.80	8.77
2020-03-31	8.58	8.55

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的經營活動產生的現金為837.95百萬。
截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的投資活動產生的現金為-276.21百萬。
截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的融資活動產生的現金為-568.35百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	837.95	-276.21	-568.35
2025-03-31	848.66	-244.71	-569.69
2024-12-31	862.09	-232.25	-551.14
2024-09-30	832.51	-183.82	-567.60
2024-06-30	765.01	-160.35	-537.24
2024-03-31	727.47	-145.15	-503.52
2023-12-31	692.52	-90.05	-479.62
2023-09-30	657.85	-191.06	-436.35
2023-06-30	684.88	-97.44	-424.63
2023-03-31	719.31	-118.56	-442.27
2022-12-31	757.66	-200.05	-457.85
2022-09-30	773.11	-297.62	-359.60
2022-06-30	766.64	-879.13	-260.27
2022-03-31	751.80	-832.81	-1.95
2021-12-31	656.96	-923.38	107.97
2021-09-30	674.59	-718.01	32.94
2021-06-30	601.78	-189.33	-5.75
2021-03-31	631.35	-256.03	-214.17
2020-12-31	643.42	-53.53	-301.79
2020-09-30	568.13	-145.20	-330.82
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的長的為0.03。
截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的魚子為0.24。
截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的羅伊克為0.12。
截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的汽缸為0.01。
截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的奧克羅伊克為0.20。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.03	0.24	0.12	0.01	0.20
2025-03-31	0.03	0.23	0.11	0.02	0.20
2024-12-31	0.03	0.23	0.11	0.02	0.21
2024-09-30	0.03	0.20	0.11	0.02	0.18
2024-06-30	0.04	0.31	0.14	0.02	0.17
2024-03-31	0.04	0.33	0.14	0.03	0.16
2023-12-31	0.03	0.31	0.11	0.01	0.15
2023-09-30	0.03	0.24	0.10	0.04	0.16
2023-06-30	0.02	0.24	0.10	0.04	0.16
2023-03-31	0.02	0.20	0.09	0.04	0.17
2022-12-31	0.02	0.13	0.07	0.03	0.20
2022-09-30	0.02	0.13	0.07	0.03	0.20
2022-06-30	0.02	0.17	0.09	-0.10	0.20
2022-03-31	0.02	0.19	0.09	-0.02	0.18
2021-12-31	0.03	0.20	0.09	-0.04	0.16
2021-09-30	0.03	0.25	0.11	-0.00	0.15
2021-06-30	0.03	0.27	0.11	0.11	0.15
2021-03-31	0.03	0.27	0.11	0.04	0.17
2020-12-31	0.03	0.23	0.10	0.08	0.17
2020-09-30	0.03	0.24	0.11	0.03	0.16
2020-06-30	0.03	0.23	0.11	0.03	0.18
2020-03-31	0.03	0.24	0.11	-0.00	0.17

Gross Margins

截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的毛利率為0.70。
截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的淨利潤率為0.16。
截至2025年6月30日，普里梅里卡公司的營業利益率為0.33。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.70	0.16	0.33
2025-03-31	0.69	0.15	0.31
2024-12-31	0.68	0.15	0.32
2024-09-30	0.67	0.15	0.30
2024-06-30	0.65	0.20	0.29
2024-03-31	0.64	0.20	0.28
2023-12-31	0.62	0.18	0.26
2023-09-30	0.61	0.15	0.25
2023-06-30	0.60	0.15	0.25
2023-03-31	0.60	0.14	0.24
2022-12-31	0.59	0.10	0.22
2022-09-30	0.60	0.10	0.22
2022-06-30	0.61	0.12	0.23
2022-03-31	0.62	0.13	0.24
2021-12-31	0.62	0.13	0.25
2021-09-30	0.62	0.17	0.25
2021-06-30	0.62	0.17	0.26
2021-03-31	0.62	0.17	0.26
2020-12-31	0.62	0.17	0.26
2020-09-30	0.62	0.17	0.26
2020-06-30	0.62	0.17	0.26
2020-03-31	0.63	0.17	0.26