PH8 股票財務分析 - 帕洛瑪控股公司 (DB) Stock

概覽

Palomar Holdings, Inc. 總部位於美國，主要經營專業財產保險業。該公司專注於傳統保險提供者服務不足的市場，並專注於解決複雜的風險。其產品組合包括住宅和商業地震保險、專業房屋保險以及洪水、風和商業全險等其他獨特產品。 Palomar 的策略利用尖端分析和承保專業知識來提供創新的保險解決方案。值得注意的是，該公司因其使用專有分析來增強其風險評估能力而受到認可，使其能夠有效地導航和定價利基保險細分市場。作為其使命的一部分，Palomar 不斷尋求擴大其產品範圍和地理覆蓋範圍，加強其在專業保險領域的影響力。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的收入為682.21百萬。
截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的營業收入為197.40百萬。
截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的淨利為154.91百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	682.21	197.40	154.91
2025-03-31	609.96	171.04	134.11
2024-12-31	553.86	152.33	117.57
2024-09-30	503.50	141.57	108.50
2024-06-30	445.93	128.38	96.44
2024-03-31	405.26	118.86	88.27
2023-12-31	375.93	107.42	79.20
2023-09-30	359.16	98.51	72.06
2023-06-30	348.91	78.58	57.92
2023-03-31	338.18	72.90	54.95
2022-12-31	327.09	68.42	52.17
2022-09-30	311.63	64.48	50.04
2022-06-30	298.60	59.14	46.00
2022-03-31	276.66	56.25	43.75
2021-12-31	247.79	57.18	45.85
2021-09-30	216.92	33.34	27.37
2021-06-30	194.25	11.38	11.44
2021-03-31	179.69	11.17	11.11
2020-12-31	168.46	6.22	6.26
2020-09-30	160.79	23.03	18.98

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的基本每股收益為5.86。
截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的攤薄每股收益為5.68。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	5.86	5.68
2025-03-31	5.16	5.02
2024-12-31	4.61	4.48
2024-09-30	4.33	4.22
2024-06-30	3.88	3.80
2024-03-31	3.56	3.49
2023-12-31	3.19	3.13
2023-09-30	2.89	2.83
2023-06-30	2.31	2.26
2023-03-31	2.19	2.14
2022-12-31	2.07	2.02
2022-09-30	1.98	1.93
2022-06-30	1.82	1.78
2022-03-31	1.72	1.69
2021-12-31	1.80	1.76
2021-09-30	1.07	1.04
2021-06-30	0.45	0.44
2021-03-31	0.44	0.42
2020-12-31	0.25	0.24
2020-09-30	0.78	0.75

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的經營活動產生的現金為380.97百萬。
截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的投資活動產生的現金為-473.94百萬。
截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的融資活動產生的現金為126.27百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	380.97	-473.94	126.27
2025-03-31	315.21	-341.86	84.20
2024-12-31	261.16	-306.24	73.77
2024-09-30	210.79	-249.21	71.71
2024-06-30	181.16	-120.57	-71.17
2024-03-31	131.79	-110.91	-39.48
2023-12-31	116.11	-128.48	-3.94
2023-09-30	168.88	-139.54	-5.59
2023-06-30	109.99	-108.22	20.33
2023-03-31	137.83	-135.69	31.28
2022-12-31	169.58	-156.81	5.02
2022-09-30	145.33	-163.81	6.39
2022-06-30	177.68	-172.88	6.09
2022-03-31	150.06	-115.02	-11.94
2021-12-31	87.81	-58.19	-13.04
2021-09-30	50.35	-9.84	-13.08
2021-06-30	25.93	-97.13	-13.12
2021-03-31	22.64	-116.69	93.75
2020-12-31	57.49	-185.38	128.33
2020-09-30	50.21	-180.94	128.03

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

管理效益

截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的長的為0.07。
截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的魚子為0.25。
截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的羅伊克為0.17。
截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的汽缸為0.07。
截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的奧克羅伊克為0.39。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.07	0.25	0.17	0.07	0.39
2025-03-31	0.06	0.27	0.16	0.04	0.35
2024-12-31	0.06	0.25	0.15	0.05	0.30
2024-09-30	0.07	0.26	0.17	-0.02	0.31
2024-06-30	0.06	0.22	0.16	-0.03	0.24
2024-03-31	0.06	0.21	0.15	-0.03	0.22
2023-12-31	0.06	0.20	0.15	0.05	0.36
2023-09-30	0.06	0.15	0.12	0.05	0.23
2023-06-30	0.05	0.15	0.12	0.05	0.23
2023-03-31	0.05	0.14	0.12	0.08	0.31
2022-12-31	0.06	0.13	0.13	-0.03	0.37
2022-09-30	0.05	0.13	0.13	-0.03	0.37
2022-06-30	0.05	0.12	0.12	0.03	0.45
2022-03-31	0.06	0.12	0.11	0.06	0.39
2021-12-31	0.04	0.13	0.12	0.04	0.11
2021-09-30	0.04	0.08	0.07	0.07	0.05
2021-06-30	0.02	0.03	0.03	-0.22	0.05
2021-03-31	0.03	0.04	0.03	-0.00	0.05
2020-12-31	0.02	0.03	0.02	0.00	0.15
2020-09-30	0.05	0.09	0.05	-0.01	0.14

Gross Margins

截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的毛利率為0.31。
截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的淨利潤率為0.22。
截至2025年6月30日，帕洛瑪控股公司的營業利益率為0.28。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.31	0.22	0.28
2025-03-31	0.28	0.21	0.28
2024-12-31	0.31	0.22	0.28
2024-09-30	0.32	0.22	0.29
2024-06-30	0.33	0.22	0.29
2024-03-31	0.33	0.21	0.29
2023-12-31	0.31	0.20	0.27
2023-09-30	0.26	0.17	0.23
2023-06-30	0.25	0.17	0.23
2023-03-31	0.21	0.16	0.22
2022-12-31	0.22	0.16	0.21
2022-09-30	0.22	0.16	0.21
2022-06-30	0.22	0.15	0.20
2022-03-31	0.23	0.16	0.20
2021-12-31	0.16	0.19	0.23
2021-09-30	0.07	0.13	0.15
2021-06-30	0.07	0.06	0.06
2021-03-31	0.07	0.06	0.06
2020-12-31	0.05	0.04	0.04
2020-09-30	0.15	0.12	0.14