P9O 股票財務分析 - 波蘭郵政儲蓄銀行 (DB) Stock

概覽

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna，俗稱 PKO Bank Polski，總部位於波蘭，是中東歐地區最大的金融機構之一。其在銀行業擁有強大的影響力，主要服務包括零售、企業和投資銀行業務，為波蘭經濟做出了重大貢獻。 PKO 參與了旨在數位轉型、透過創新銀行技術改善客戶服務以及擴展其數位支付解決方案的關鍵項目。該銀行也關注永續發展項目，強調負責任的銀行業務和對社區倡議的支持。 PKO Polski 銀行在整合先進技術和注重環保實踐方面所做的努力在塑造其強大的市場領導地位方面發揮關鍵作用。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的收入為28,993.00百萬。
截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的營業收入為18,617.00百萬。
截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的淨利為10,040.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	28,993.00	18,617.00	10,040.00
2025-03-31	28,099.00	17,978.00	9,729.00
2024-12-31	27,338.00	17,581.00	9,304.00
2024-09-30	26,288.00	16,700.00	7,537.00
2024-06-30	25,145.00	15,853.00	7,855.00
2024-03-31	24,208.00	15,144.00	6,092.00
2023-12-31	22,832.00	13,966.00	5,502.00
2023-09-30	21,843.00	13,367.00	6,540.00
2023-06-30	17,741.00	9,159.00	3,506.00
2023-03-31	16,885.00	7,701.00	3,340.00
2022-12-31	15,686.00	6,651.00	3,312.00
2022-09-30	13,971.00	5,137.00	2,797.00
2022-06-30	15,595.00	7,215.00	4,308.00
2022-03-31	14,337.00	6,925.00	5,123.00
2021-12-31	13,710.00	6,533.00	4,874.00
2021-09-30	6,628.00	-368.00	-904.00
2021-06-30	6,325.00	-547.00	-1,450.00
2021-03-31	6,034.00	-838.00	-1,883.00
2020-12-31	5,591.00	-1,431.00	-2,557.00
2020-09-30	12,191.00	5,058.00	2,741.00
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	6.03	6.03
2024-06-30	6.28	6.29
2024-03-31	4.87	4.88
2023-12-31	4.40	4.40
2023-09-30	5.23	5.23
2023-06-30	2.80	2.80
2023-03-31	2.67	2.67
2022-12-31	2.65	2.65
2022-09-30	2.24	2.24
2022-06-30	3.45	3.45
2022-03-31	4.10	4.10
2021-12-31	3.90	3.90
2021-09-30	-0.72	-0.72
2021-06-30	-1.16	-1.16
2021-03-31	-1.51	-1.51
2020-12-31	-2.05	-2.05
2020-09-30	2.19	2.18
2020-06-30	2.61	2.59
2020-03-31	2.94	2.93

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的經營活動產生的現金為-27,210.00百萬。
截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的投資活動產生的現金為-3,777.00百萬。
截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的融資活動產生的現金為32,731.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-27,210.00	-3,777.00	32,731.00
2025-03-31	-26,133.00	-9,160.00	32,041.00
2024-12-31	-27,433.00	1,839.00	22,676.00
2024-09-30	-14,890.00	-10,481.00	27,792.00
2024-06-30	-4,590.00	-23,443.00	33,954.00
2024-03-31	-5,705.00	-34,476.00	41,734.00
2023-12-31	-8,344.00	-47,578.00	59,574.00
2023-09-30	-7,259.00	-32,874.00	35,119.00
2023-06-30	-13,910.00	-20,621.00	34,153.00
2023-03-31	-6,672.00	-3,219.00	19,497.00
2022-12-31	941.00	5,038.00	5,241.00
2022-09-30	-9,477.00	9,010.00	26,784.00
2022-06-30	-6,489.00	5,901.00	19,743.00
2022-03-31	-9,660.00	-2,376.00	23,607.00
2021-12-31	-7,146.00	-13,299.00	31,519.00
2021-09-30	1,988.00	-14,842.00	15,890.00
2021-06-30	7,241.00	-17,565.00	11,708.00
2021-03-31	11,186.00	-41,402.00	19,905.00
2020-12-31	6,810.00	-39,802.00	24,012.00
2020-09-30	7,012.00	-43,446.00	25,398.00
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的長的為0.02。
截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的魚子為0.21。
截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的羅伊克為0.10。
截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的汽缸為-0.03。
截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的奧克羅伊克為-0.27。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.02	0.21	0.10	-0.03	-0.27
2025-03-31	0.02	0.20	0.11	-0.03	-0.32
2024-12-31	0.02	0.21	0.09	-0.02	-0.23
2024-09-30	0.02	0.17	0.10	0.02	-0.12
2024-06-30	0.01	0.16	0.07	-0.03	-0.11
2024-03-31	0.01	0.16	0.07	-0.01	-0.17
2023-12-31	0.01	0.21	0.08	-0.06	-0.09
2023-09-30	0.01	0.11	0.04	-0.00	-0.18
2023-06-30	0.01	0.11	0.04	-0.00	-0.14
2023-03-31	0.01	0.09	0.04	0.12	-0.08
2022-12-31	0.01	0.07	0.03	0.31	-0.10
2022-09-30	0.01	0.07	0.03	0.31	-0.10
2022-06-30	0.01	0.10	0.05	0.21	-0.06
2022-03-31	0.01	0.13	0.14	0.32	-0.25
2021-12-31	-0.00	-0.02	0.06	0.13	0.02
2021-09-30	-0.00	-0.02	-0.01	0.04	0.08
2021-06-30	-0.00	-0.03	-0.02	0.02	0.09
2021-03-31	-0.01	-0.04	-0.02	-0.11	0.12
2020-12-31	0.01	0.06	0.03	-0.09	0.07
2020-09-30	0.01	0.07	0.03	-0.12	0.08
2020-06-30	0.01	0.08	0.04	-0.13	-0.05
2020-03-31	0.01	0.09	0.04	-0.05	-0.14

Gross Margins

截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的淨利潤率為0.35。
截至2025年6月30日，波蘭郵政儲蓄銀行的營業利益率為0.64。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.35	0.64
2025-03-31	1.00	0.34	0.64
2024-12-31	1.00	0.37	0.53
2024-09-30	1.00	0.40	0.53
2024-06-30	1.00	0.32	0.52
2024-03-31	1.00	0.32	0.49
2023-12-31	1.00	0.30	0.61
2023-09-30	1.00	0.20	0.51
2023-06-30	1.00	0.22	0.45
2023-03-31	1.00	0.24	0.34
2022-12-31	1.00	0.20	0.36
2022-09-30	1.00	0.20	0.36
2022-06-30	1.00	0.27	0.46
2022-03-31	1.00	0.36	0.48
2021-12-31	1.00	0.35	0.47
2021-09-30	1.00	-0.14	-0.06
2021-06-30	1.00	-0.23	-0.09
2021-03-31	1.00	-0.31	-0.14
2020-12-31	1.00	0.22	0.42
2020-09-30	1.00	0.22	0.42
2020-06-30	1.00	0.26	0.42
2020-03-31	1.00	0.29	0.42