OM0 股票財務分析 - 奧馬哈儲蓄銀行 (MUN) Stock

概覽

Oma Säästöpankki Oyj 總部位於芬蘭，主要在銀行業運營，專注於提供全面的金融服務，包括主要為個人、中小企業和當地社區提供儲蓄和存款、貸款、投資產品和支付服務解決方案。作為芬蘭總資產最大的儲蓄銀行，Oma Säästöpankki Oyj 堅定致力於區域發展和個人客戶服務。該銀行開展的重點項目強調增強數位銀行能力並擴大其服務組合，與其改善客戶體驗和營運效率的策略目標保持一致。該銀行的營運策略深深植根於促進穩定成長、保持審慎的風險管理以及優先考慮客戶滿意度和忠誠度。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的收入為189.05百萬。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的營業收入為68.89百萬。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的淨利為53.35百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	189.05	68.89	53.35
2025-03-31	166.87	51.03	42.08
2024-12-31	180.09	73.27	59.55
2024-09-30	189.10	90.76	69.84
2024-06-30	198.71	106.88	83.85
2024-03-31	231.10	142.36	111.28
2023-12-31	229.24	141.98	110.05
2023-09-30	206.72	125.22	97.13
2023-06-30	181.00	102.14	78.99
2023-03-31	154.11	77.85	59.22
2022-12-31	140.95	69.48	55.38
2022-09-30	134.53	65.39	54.38
2022-06-30	128.05	67.69	52.33
2022-03-31	124.39	64.13	71.62
2021-12-31	114.80	59.03	66.16
2021-09-30	108.00	54.57	61.02
2021-06-30	104.60	47.93	59.42
2021-03-31	94.39	42.85	34.29
2020-12-31	89.49	38.12	30.82
2020-09-30	83.70	33.38	26.32
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.80	1.78
2024-09-30	2.14	2.11
2024-06-30	2.59	2.58
2024-03-31	3.49	3.47
2023-12-31	3.49	3.47
2023-09-30	3.11	3.09
2023-06-30	2.56	2.54
2023-03-31	1.95	1.94
2022-12-31	1.85	1.83
2022-09-30	1.81	1.79
2022-06-30	1.75	1.73
2022-03-31	2.38	2.36
2021-12-31	2.22	2.20
2021-09-30	2.08	2.06
2021-06-30	2.00	2.00
2021-03-31	1.16	1.16
2020-12-31	1.04	1.04
2020-09-30	0.88	0.88
2020-06-30	0.76	0.76
2020-03-31	0.77	0.77

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的經營活動產生的現金為710.72百萬。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的投資活動產生的現金為-83.59百萬。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的融資活動產生的現金為-486.05百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	710.72	-83.59	-486.05
2025-03-31	531.08	-81.02	-573.06
2024-12-31	434.20	-79.26	-550.18
2024-09-30	396.91	-21.07	-109.00
2024-06-30	212.28	-8.79	56.18
2024-03-31	105.30	-8.76	107.80
2023-12-31	-288.57	-9.83	687.66
2023-09-30	-334.88	-8.31	345.38
2023-06-30	-484.42	-6.56	351.30
2023-03-31	-573.15	-5.86	849.14
2022-12-31	-343.43	-4.07	578.37
2022-09-30	-607.90	-3.32	767.60
2022-06-30	-652.65	-4.28	841.75
2022-03-31	-715.71	0.50	826.38
2021-12-31	-768.38	-0.18	709.34
2021-09-30	-731.18	-9.46	825.40
2021-06-30	-734.60	-9.31	873.57
2021-03-31	-709.87	-14.12	759.68
2020-12-31	-506.51	-15.15	782.76
2020-09-30	-383.70	-3.17	420.13
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的本益比為6.48。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的p/書為0.47。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的p/待定值為0.50。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	6.48	0.47	0.50
2025-03-31	5.04	0.52	0.55
2024-12-31	4.74	0.59	0.63
2024-09-30	5.35	0.84	0.86
2024-06-30	4.71	0.99	1.02
2024-03-31	6.34	1.29	1.32
2023-12-31	3.14	0.60	0.62
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	8.37	1.38	1.42
2021-12-31	8.27	1.31	1.34
2021-09-30	7.97	1.23	1.26
2021-06-30	6.86	1.06	1.09
2021-03-31	11.89	1.15	1.20
2020-12-31	13.23	1.15	1.19
2020-09-30	15.49	1.19	1.22
2020-06-30	18.12	1.24	1.28
2020-03-31	17.97	1.28	1.33

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的息稅前利潤/EV為0.02。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.03。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.02	0.03
2025-03-31	0.03	0.04
2024-12-31	0.03	0.04
2024-09-30	0.04	0.03
2024-06-30	0.05	0.04
2024-03-31	0.05	0.03
2023-12-31	0.05	0.03
2023-09-30	0.03	0.03
2023-06-30	0.03	0.03
2023-03-31	0.03	0.03
2022-12-31	0.03	0.02
2022-09-30	0.03	0.02
2022-06-30	0.04	0.03
2022-03-31	0.04	0.02
2021-12-31	0.04	0.02
2021-09-30	0.04	0.02
2021-06-30	0.04	0.03
2021-03-31	0.02	0.02
2020-12-31	0.02	0.02
2020-09-30	0.02	0.02
2020-06-30	0.02	0.02
2020-03-31	0.02	0.02

管理效益

截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的魚子為0.10。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的羅伊克為0.01。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的汽缸為-0.03。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的奧克羅伊克為0.15。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.10	0.01	-0.03	0.15
2025-03-31	0.01	0.08	0.02	-0.05	0.12
2024-12-31	0.01	0.11	0.02	0.07	0.11
2024-09-30	0.01	0.14	0.02	0.07	0.06
2024-06-30	0.02	0.25	0.03	0.06	0.03
2024-03-31	0.02	0.30	0.03	0.10	-0.08
2023-12-31	0.02	0.28	0.03	0.00	-0.11
2023-09-30	0.01	0.22	0.03	-0.05	-0.16
2023-06-30	0.01	0.22	0.02	-0.04	-0.15
2023-03-31	0.01	0.16	0.02	0.10	-0.20
2022-12-31	0.01	0.14	0.02	0.06	-0.21
2022-09-30	0.01	0.14	0.02	0.06	-0.23
2022-06-30	0.01	0.14	0.02	0.08	-0.27
2022-03-31	0.01	0.20	0.03	0.05	-0.30
2021-12-31	0.01	0.19	0.03	-0.03	-0.34
2021-09-30	0.02	0.18	0.03	0.04	-0.34
2021-06-30	0.02	0.18	0.03	0.07	-0.37
2021-03-31	0.01	0.11	0.02	0.02	-0.36
2020-12-31	0.01	0.10	0.02	0.13	-0.26
2020-09-30	0.01	0.08	0.02	0.02	-0.23
2020-06-30	0.01	0.07	0.01	0.08	-0.20
2020-03-31	0.01	0.07	0.02	0.08	-0.20

Gross Margins

截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的淨利潤率為0.25。
截至2025年6月30日，奧馬哈儲蓄銀行的營業利益率為0.31。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.25	0.31
2025-03-31	1.00	0.32	0.43
2024-12-31	1.00	0.37	0.49
2024-09-30	1.00	0.42	0.55
2024-06-30	1.00	0.48	0.62
2024-03-31	1.00	0.48	0.62
2023-12-31	1.00	0.47	0.61
2023-09-30	1.00	0.43	0.57
2023-06-30	1.00	0.43	0.57
2023-03-31	1.00	0.39	0.50
2022-12-31	1.00	0.40	0.49
2022-09-30	1.00	0.40	0.49
2022-06-30	1.00	0.41	0.53
2022-03-31	1.00	0.57	0.52
2021-12-31	1.00	0.47	0.61
2021-09-30	1.00	0.58	0.51
2021-06-30	1.00	0.58	0.51
2021-03-31	1.00	0.37	0.46
2020-12-31	1.00	0.34	0.42
2020-09-30	1.00	0.31	0.41
2020-06-30	1.00	0.28	0.37
2020-03-31	1.00	0.29	0.38