NRM 股票財務分析 - 澳洲保險集團有限公司 (DB) Stock

概覽

澳洲保險集團有限公司（IAG）是一家總部位於澳洲的跨國公司，主要從事一般保險業務，業務遍及澳洲、紐西蘭和亞洲。 IAG 是該地區領先的保險提供者之一，提供多種保險產品，包括各種知名品牌的汽車保險、財產保險和意外保險。該公司深入參與旨在加強數位轉型的舉措，以改善客戶體驗和營運效率。 IAG 也非常重視永續性和復原力項目，重點關注與氣候相關的保險解決方案和社區風險教育，以減輕自然災害的影響。這些策略重點強調了其對利害關係人價值和企業責任的承諾。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的收入為17,359.00百萬。
截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的營業收入為2,405.00百萬。
截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的淨利為1,359.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	17,359.00	2,405.00	1,359.00
2025-03-31	17,093.00	2,355.50	1,314.00
2024-12-31	16,827.00	2,306.00	1,269.00
2024-09-30	16,410.50	1,991.00	1,083.50
2024-06-30	15,994.00	1,676.00	898.00
2024-03-31	15,557.00	1,563.50	820.50
2023-12-31	15,120.00	1,451.00	743.00
2023-09-30	14,679.50	1,477.00	784.00
2023-06-30	14,239.00	1,503.00	825.00
2023-03-31	12,388.50	1,307.50	744.00
2022-12-31	10,538.00	1,112.00	663.00
2022-09-30	9,056.00	876.00	505.00
2022-06-30	7,574.00	640.00	347.00
2022-03-31	7,765.00	572.50	276.50
2021-12-31	7,956.00	505.00	206.00
2021-09-30	7,917.00	85.50	-110.50
2021-06-30	7,878.00	-334.00	-427.00
2021-03-31	7,633.00	-330.50	-367.50
2020-12-31	7,388.00	-327.00	-308.00
2020-09-30	7,303.50	126.00	63.50
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.53	0.51
2024-09-30	0.45	0.44
2024-06-30	0.37	0.36
2024-03-31	0.34	0.33
2023-12-31	0.30	0.30
2023-09-30	0.32	0.31
2023-06-30	0.34	0.32
2023-03-31	0.30	0.29
2022-12-31	0.27	0.26
2022-09-30	0.21	0.20
2022-06-30	0.14	0.13
2022-03-31	0.11	0.11
2021-12-31	0.08	0.08
2021-09-30	-0.05	-0.05
2021-06-30	-0.18	-0.18
2021-03-31	-0.16	-0.15
2020-12-31	-0.13	-0.13
2020-09-30	0.03	0.03
2020-06-30	0.19	0.18

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的經營活動產生的現金為1,352.00百萬。
截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的投資活動產生的現金為38.00百萬。
截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的融資活動產生的現金為-982.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	1,352.00	38.00	-982.00
2025-03-31	1,335.50	-49.00	-1,067.50
2024-12-31	1,319.00	-136.00	-1,153.00
2024-09-30	1,559.50	-382.00	-917.50
2024-06-30	1,800.00	-628.00	-682.00
2024-03-31	1,384.00	-381.00	-654.50
2023-12-31	968.00	-134.00	-627.00
2023-09-30	710.00	130.00	-532.00
2023-06-30	452.00	394.00	-437.00
2023-03-31	614.00	-30.00	-289.00
2022-12-31	776.00	-454.00	-141.00
2022-09-30	837.50	-956.50	-333.50
2022-06-30	899.00	-1,459.00	-526.00
2022-03-31	1,060.50	-1,371.00	-552.00
2021-12-31	1,222.00	-1,283.00	-578.00
2021-09-30	1,416.00	-1,850.50	-31.00
2021-06-30	1,610.00	-2,418.00	516.00
2021-03-31	1,304.00	-1,531.50	550.50
2020-12-31	998.00	-645.00	585.00
2020-09-30	689.50	461.50	-369.00
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

管理效益

截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的長的為0.05。
截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的羅伊克為0.12。
截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的汽缸為0.00。
截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的奧克羅伊克為0.13。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.05		0.12	0.00	0.13
2025-03-31	0.05	0.18	0.12	0.00	0.13
2024-12-31	0.04	0.18	0.09	0.05	0.18
2024-09-30	0.04	0.15	0.09	0.05	0.18
2024-06-30	0.02	0.12	0.08	0.02	0.10
2024-03-31	0.02	0.11	0.08	0.02	0.10
2023-12-31	0.02	0.12	0.08	0.03	0.07
2023-09-30	0.02	0.13	0.09	0.04	0.05
2023-06-30	0.02	0.13	0.08	0.04	0.05
2023-03-31	0.02	0.11	0.07	0.03	0.06
2022-12-31	0.01	0.08	0.05	-0.05	0.09
2022-09-30	0.01	0.08	0.05	-0.05	0.09
2022-06-30	0.01	0.05	0.04	-0.12	0.10
2022-03-31	0.01	0.04	0.03	-0.10	0.12
2021-12-31	-0.01	0.03	0.02	-0.07	0.18
2021-09-30	-0.00	-0.02	-0.01	-0.05	0.18
2021-06-30	-0.01	-0.06	-0.05	-0.03	0.18
2021-03-31	-0.01	-0.06	-0.04	0.04	0.14
2020-12-31	-0.01	-0.05	-0.03	0.10	0.11
2020-09-30	0.00	0.01	0.01	0.08	0.07
2020-06-30	0.01	0.06	0.05	0.07	0.04

Gross Margins

截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的毛利率為0.26。
截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的淨利潤率為0.08。
截至2025年6月30日，澳洲保險集團有限公司的營業利益率為0.14。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.26	0.08	0.14
2025-03-31	0.26	0.08	0.14
2024-12-31	0.20	0.06	0.10
2024-09-30	0.20	0.06	0.10
2024-06-30	0.06	0.06	0.12
2024-03-31	0.06	0.06	0.12
2023-12-31	0.03	0.09	0.16
2023-09-30	0.04	0.09	0.17
2023-06-30	-0.00	0.09	0.17
2023-03-31	-0.00	0.09	0.16
2022-12-31	-0.06	0.06	0.11
2022-09-30	-0.06	0.06	0.11
2022-06-30	-0.07	0.05	0.08
2022-03-31	-0.07	0.04	0.07
2021-12-31	-0.16	0.03	0.06
2021-09-30	-0.16	-0.01	0.01
2021-06-30	-0.16	-0.05	-0.04
2021-03-31	-0.19	-0.05	-0.04
2020-12-31	-0.22	-0.04	-0.04
2020-09-30	-0.17	0.01	0.02
2020-06-30	-0.10	0.06	0.08