KONN 股票財務分析 - 商業銀行 (DB) Stock

概覽

Komercníbanka 是一家總部位於捷克共和國布拉格的著名銀行機構，主要基於金融服務業。它為不同的客戶提供全面的服務，包括零售、企業和投資銀行業務。作為法國興業銀行集團的子公司，它利用其強大的國際聯繫來增強其金融解決方案。商業銀行的重點項目專注於數位銀行轉型和永續發展驅動的金融，體現了其對創新和環境責任的承諾。該銀行的策略性舉措旨在鞏固其市場地位、優化營運效率並擴大其數位化足跡，以滿足客戶不斷變化的需求。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，商業銀行的收入為38,030.00百萬。
截至2025年6月30日，商業銀行的營業收入為22,945.00百萬。
截至2025年6月30日，商業銀行的淨利為19,708.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	38,030.00	22,945.00	19,708.00
2025-03-31	37,087.00	21,847.00	18,625.00
2024-12-31	35,793.00	20,256.00	17,243.00
2024-09-30	33,917.00	18,493.00	15,798.00
2024-06-30	34,143.00	16,665.00	13,870.00
2024-03-31	35,126.00	17,842.00	14,855.00
2023-12-31	36,179.00	18,764.00	15,612.00
2023-09-30	37,864.00	20,692.00	16,985.00
2023-06-30	37,993.00	21,174.00	17,383.00
2023-03-31	37,791.00	21,563.00	17,670.00
2022-12-31	37,601.00	21,579.00	17,622.00
2022-09-30	36,497.00	20,782.00	17,160.00
2022-06-30	35,126.00	19,433.00	15,926.00
2022-03-31	33,021.00	17,384.00	14,243.00
2021-12-31	30,657.00	15,485.00	12,727.00
2021-09-30	28,136.00	13,288.00	10,631.00
2021-06-30	25,884.00	11,090.00	8,845.00
2021-03-31	24,248.00	9,344.00	7,495.00
2020-12-31	25,101.00	10,141.00	8,156.00
2020-09-30	27,287.00	12,125.00	9,922.00
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	91.30
2024-09-30
2024-06-30	73.44	73.44
2024-03-31	78.66	78.66
2023-12-31	82.67	82.67
2023-09-30
2023-06-30	92.05	92.05
2023-03-31	93.56	93.56
2022-12-31	93.31	93.31
2022-09-30
2022-06-30	84.33	84.33
2022-03-31
2021-12-31	67.39	67.39
2021-09-30
2021-06-30	46.84	46.84
2021-03-31
2020-12-31	43.19
2020-09-30
2020-06-30	64.20	64.20
2020-03-31	76.16	76.16

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	33,894.00	1,190.00	28,067.00
2024-09-30
2024-06-30	-78,609.00	-3,373.00	105,576.00
2024-03-31
2023-12-31	-187,476.00	-4,166.00	189,925.00
2023-09-30
2023-06-30	-16,488.00	-4,442.00	7,882.00
2023-03-31
2022-12-31	-22,850.00	-3,794.00	9,669.00
2022-09-30
2022-06-30	-58,251.00	-2,827.00	62,454.00
2022-03-31
2021-12-31	-50,954.00	-2,804.00	60,860.00
2021-09-30
2021-06-30	-113,649.00	-3,052.00	113,682.00
2021-03-31
2020-12-31	-71,061.00	-2,888.00	80,656.00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，商業銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，商業銀行的魚子為0.16。
截至2025年6月30日，商業銀行的羅伊克為0.07。
截至2025年6月30日，商業銀行的汽缸為0.23。
截至2025年6月30日，商業銀行的奧克羅伊克為0.12。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.16	0.07	0.23	0.12
2025-03-31	0.01	0.13	0.06	0.23	0.12
2024-12-31	0.01	0.13	0.06	0.08	-0.28
2024-09-30	0.01	0.13	0.05	0.09	-0.30
2024-06-30	0.01	0.12	0.03	-0.00	-0.32
2024-03-31	0.01	0.13	0.03	-0.00	-0.32
2023-12-31	0.01	0.13	0.05	-0.04	-0.05
2023-09-30	0.01	0.14	0.04	-0.03	-0.04
2023-06-30	0.01	0.14	0.05	-0.04	-0.05
2023-03-31	0.01	0.14	0.05	-0.05	-0.06
2022-12-31	0.01	0.13	0.04	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.13	0.05	0.00	-0.15
2022-06-30	0.01	0.13	0.05	0.00	-0.17
2022-03-31	0.01	0.12	0.05	0.02	-0.17
2021-12-31	0.01	0.11	0.05	0.03	0.00
2021-09-30	0.01	0.09	0.04	-0.01	-0.41
2021-06-30	0.01	0.08	0.04	-0.01	-0.47
2021-03-31	0.01	0.07	0.02	0.02	-0.23
2020-12-31	0.01	0.08	0.03	0.02	-0.24
2020-09-30	0.01	0.09	0.03	0.01	-0.09
2020-06-30	0.01	0.12	0.05	0.02	-0.11
2020-03-31	0.01	0.13	0.04	-0.03	-0.02

Gross Margins

截至2025年6月30日，商業銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，商業銀行的淨利潤率為0.50。
截至2025年6月30日，商業銀行的營業利益率為0.59。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.50	0.59
2025-03-31	1.00	0.48	0.57
2024-12-31	1.00	0.47	0.55
2024-09-30	1.00	0.41	0.49
2024-06-30	1.00	0.42	0.51
2024-03-31	1.00	0.43	0.52
2023-12-31	1.00	0.45	0.55
2023-09-30	1.00	0.46	0.56
2023-06-30	1.00	0.46	0.56
2023-03-31	1.00	0.47	0.57
2022-12-31	1.00	0.47	0.57
2022-09-30	1.00	0.47	0.57
2022-06-30	1.00	0.45	0.55
2022-03-31	1.00	0.43	0.53
2021-12-31	1.00	0.42	0.52
2021-09-30	1.00	0.38	0.47
2021-06-30	1.00	0.34	0.43
2021-03-31	1.00	0.31	0.39
2020-12-31	1.00	0.33	0.40
2020-09-30	1.00	0.36	0.44
2020-06-30	1.00	0.40	0.50
2020-03-31	1.00	0.44	0.54