HS3 股票財務分析 - 欣厄姆儲蓄機構 (DB) Stock

概覽

欣厄姆儲蓄機構是美國銀行機構，成立於 1834 年，總部位於馬薩諸塞州欣厄姆。作為金融服務業的一員，它主要在區域銀行業運營，專注於提供一系列個人和商業銀行產品和服務。該機構制定了策略性舉措，以擴大數位銀行能力、提高客戶參與度和營運效率。關鍵項目包括投資技術驅動的解決方案，以簡化貸款流程並提高銀行交易的安全性。該銀行將自身定位為利用其區域市場內的成長機會，並繼續高度重視保守的銀行業務實踐和社區參與。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的收入為75.07百萬。
截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的營業收入為48.61百萬。
截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的淨利為33.76百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	75.07	48.61	33.76
2025-03-31	67.59	41.42	28.45
2024-12-31	65.53	39.68	28.19
2024-09-30	58.41	32.91	23.13
2024-06-30	54.79	29.50	20.58
2024-03-31	60.12	34.59	24.73
2023-12-31	63.49	37.93	26.37
2023-09-30	72.00	45.95	32.02
2023-06-30	82.58	56.56	39.22
2023-03-31	76.35	51.18	34.16
2022-12-31	80.91	56.20	37.52
2022-09-30	86.10	62.48	42.23
2022-06-30	89.09	66.48	45.74
2022-03-31	110.06	88.22	62.97
2021-12-31	114.75	93.55	67.46
2021-09-30	114.77	93.94	67.83
2021-06-30	116.00	95.43	69.02
2021-03-31	110.59	90.01	64.94
2020-12-31	92.11	71.52	50.77
2020-09-30	83.81	63.29	45.09
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	12.95	12.85
2024-09-30	10.65	10.55
2024-06-30	9.51	9.40
2024-03-31	11.47	11.28
2023-12-31	12.26	12.02
2023-09-30	14.90	14.59
2023-06-30	18.27	17.85
2023-03-31	15.92	15.53
2022-12-31	17.49	17.04
2022-09-30	19.70	19.17
2022-06-30	21.34	20.75
2022-03-31	29.40	28.58
2021-12-31	31.51	30.65
2021-09-30	31.69	30.87
2021-06-30	32.27	31.48
2021-03-31	30.38	29.70
2020-12-31	23.76	23.25
2020-09-30	21.10	20.66
2020-06-30	18.22	17.84
2020-03-31	14.66	14.33

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的經營活動產生的現金為22.27百萬。
截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的投資活動產生的現金為-12.25百萬。
截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的融資活動產生的現金為-18.55百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	22.27	-12.25	-18.55
2025-03-31	19.63	5.23	-36.46
2024-12-31	11.89	32.48	-55.02
2024-09-30	15.87	-65.66	64.35
2024-06-30	17.87	-184.05	181.24
2024-03-31	19.18	-288.09	289.72
2023-12-31	19.75	-276.58	257.27
2023-09-30	24.40	-254.76	256.87
2023-06-30	34.26	-261.99	270.93
2023-03-31	41.17	-508.22	522.63
2022-12-31	55.85	-685.28	720.30
2022-09-30	62.48	-808.64	854.03
2022-06-30	62.78	-934.34	976.12
2022-03-31	64.10	-716.48	734.78
2021-12-31	59.01	-527.34	505.50
2021-09-30	55.59	-451.64	375.83
2021-06-30	47.53	-247.59	184.53
2021-03-31	49.15	-172.92	126.72
2020-12-31	45.59	-280.43	216.68
2020-09-30	40.27	-227.55	195.40
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的長的為0.01。
截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的魚子為0.07。
截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的羅伊克為0.01。
截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的汽缸為-0.00。
截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的奧克羅伊克為0.01。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.07	0.01	-0.00	0.01
2025-03-31	0.01	0.07	0.01	-0.00	0.00
2024-12-31	0.01	0.07	0.01	0.01	0.01
2024-09-30	0.01	0.06	0.01	0.01	0.01
2024-06-30	0.01	0.06	0.01	0.01	0.01
2024-03-31	0.01	0.07	0.01	0.00	0.01
2023-12-31			0.02	0.01	0.01
2023-09-30			0.02	0.02	0.02
2023-06-30		0.11	0.01	0.01	0.01
2023-03-31		0.09	0.09	0.14
2022-12-31
2022-09-30		0.00	0.00
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31		0.00	0.00
2021-12-31		0.00	0.00
2021-09-30	0.02	0.24	0.20
2021-06-30	0.03	0.26	0.10	-0.02	0.07
2021-03-31	0.02	0.26	0.12	0.01	0.09
2020-12-31	0.02	0.21	0.05	-0.02	0.04
2020-09-30	0.02	0.19	0.04	0.01	0.04
2020-06-30	0.01	0.17	0.04	-0.10	0.04
2020-03-31	0.01	0.14	0.02	-0.05	0.02

Gross Margins

截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的淨利潤率為0.42。
截至2025年6月30日，欣厄姆儲蓄機構的營業利益率為0.61。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.42	0.61
2025-03-31	1.00	0.43	0.61
2024-12-31	1.00	0.40	0.56
2024-09-30	1.00	0.41	0.58
2024-06-30	1.00	0.41	0.58
2024-03-31	1.00	0.42	0.60
2023-12-31	1.00	0.44	0.64
2023-09-30	1.00	0.47	0.68
2023-06-30	1.00	0.47	0.68
2023-03-31		0.45	0.67
2022-12-31
2022-09-30		0.00	0.73
2022-06-30		0.00	0.75
2022-03-31		0.00	0.80
2021-12-31		0.00	0.82
2021-09-30
2021-06-30	1.00	0.60	0.82
2021-03-31	1.00	0.59	0.81
2020-12-31	1.00	0.55	0.78
2020-09-30	1.00	0.54	0.76
2020-06-30	1.00	0.52	0.73
2020-03-31	1.00	0.48	0.69