HM9 股票財務分析 - 霍勒斯曼教育公司 (DB) Stock

概覽

Horace Mann Educators Corporation 總部位於美國，主要從事保險和金融服務業。該公司專門為教育工作者提供一系列量身定制的產品，包括汽車和財產保險、退休年金和人壽保險。其商業模式的關鍵方面是專注於教育領域，提供量身定制的解決方案，以滿足全國教師和學校員工的財務需求和安全要求。憑藉著對這一利基市場的戰略重點，Horace Mann Educators Corporation 與教育機構和協會建立並維持了牢固的關係，確立了其作為這一專業市場領域領先提供者的地位。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的收入為1,649.20百萬。
截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的營業收入為209.70百萬。
截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的淨利為140.10百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	1,649.20	209.70	140.10
2025-03-31	1,625.60	177.90	114.50
2024-12-31	1,595.20	163.20	102.80
2024-09-30	1,589.10	162.20	104.10
2024-06-30	1,555.70	131.90	81.50
2024-03-31	1,524.00	109.90	64.90
2023-12-31	1,491.90	83.00	45.00
2023-09-30	1,435.40	12.00	-11.20
2023-06-30	1,399.30	19.60	-2.50
2023-03-31	1,388.80	26.60	6.10
2022-12-31	1,381.60	40.70	19.80
2022-09-30	1,366.60	109.00	77.00
2022-06-30	1,353.60	102.70	72.90
2022-03-31	1,354.80	166.00	123.80
2021-12-31	1,329.30	224.00	170.40
2021-09-30	1,351.00	207.80	150.10
2021-06-30	1,358.50	234.00	170.30
2021-03-31	1,325.10	213.80	154.10
2020-12-31	1,310.40	184.80	133.30
2020-09-30	1,283.16	162.97	118.50
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2.49	2.48
2024-09-30	2.52	2.52
2024-06-30	1.97	1.97
2024-03-31	1.57	1.57
2023-12-31	1.09	1.09
2023-09-30	-0.27	-0.28
2023-06-30	-0.06	-0.06
2023-03-31	0.15	0.15
2022-12-31	0.48	0.47
2022-09-30	1.84	1.83
2022-06-30	1.74	1.74
2022-03-31	2.95	2.94
2021-12-31	4.06	4.04
2021-09-30	3.58	3.57
2021-06-30	4.06	4.05
2021-03-31	3.68	3.66
2020-12-31	3.18	3.17
2020-09-30	2.83	2.82
2020-06-30	2.57	2.55
2020-03-31	4.09	4.07

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的經營活動產生的現金為609.50百萬。
截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的投資活動產生的現金為-120.60百萬。
截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的融資活動產生的現金為-462.60百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	609.50	-120.60	-462.60
2025-03-31	518.40	-111.40	-397.10
2024-12-31	452.10	-135.80	-307.90
2024-09-30	361.50	-153.20	-203.00
2024-06-30	262.90	-150.00	-121.40
2024-03-31	290.20	-71.60	-225.60
2023-12-31	302.10	-107.40	-207.80
2023-09-30	254.90	-4.30	-252.30
2023-06-30	245.40	36.90	-309.30
2023-03-31	162.20	-92.20	-91.70
2022-12-31	171.50	-214.60	-47.80
2022-09-30	142.60	-246.90	100.30
2022-06-30	168.30	-255.00	107.40
2022-03-31	158.60	-280.20	131.30
2021-12-31	204.90	-302.00	208.50
2021-09-30	170.10	-389.00	193.60
2021-06-30	210.80	-554.90	291.10
2021-03-31	314.40	-506.30	190.10
2020-12-31	259.80	-406.80	143.80
2020-09-30	188.14	-247.22	85.24
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的魚子為0.09。
截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的羅伊克為0.05。
截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的汽缸為0.00。
截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的奧克羅伊克為0.21。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.09	0.05	0.00	0.21
2025-03-31	0.01	0.09	0.04	0.00	0.19
2024-12-31	0.01	0.10	0.06	0.00	0.19
2024-09-30	0.01	0.09	0.05	-0.00	0.15
2024-06-30	0.00	0.06	0.03	-0.00	0.14
2024-03-31	0.00	0.04	0.02	-0.01	0.12
2023-12-31	-0.00	-0.03	-0.02	-0.00	0.15
2023-09-30	-0.00	-0.02	-0.02	-0.02	0.15
2023-06-30	-0.00	-0.02	-0.01	-0.01	0.10
2023-03-31	-0.00	-0.01	-0.01	-0.01	0.07
2022-12-31	0.00	0.03	0.03	-0.00	0.08
2022-09-30	0.00	0.03	0.03	-0.00	0.08
2022-06-30	0.01	0.03	0.03	0.01	0.08
2022-03-31	0.01	0.07	0.04	0.00	0.05
2021-12-31	0.01	0.08	0.07	0.05	0.08
2021-09-30	0.01	0.09	0.07	-0.01	0.10
2021-06-30	0.01	0.10	0.09	-0.03	0.11
2021-03-31	0.01	0.10	0.07	-0.00	0.14
2020-12-31	0.01	0.08	0.05	-0.00	0.09
2020-09-30	0.01	0.08	0.06	0.01	0.09
2020-06-30	0.01	0.08	0.05	0.04	0.10
2020-03-31	0.01	0.13	0.08	0.02	0.04

Gross Margins

截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的毛利率為0.33。
截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的淨利潤率為0.07。
截至2025年6月30日，霍勒斯曼教育公司的營業利益率為0.11。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.33	0.07	0.11
2025-03-31	0.33	0.06	0.10
2024-12-31	0.32	0.07	0.10
2024-09-30	0.30	0.05	0.08
2024-06-30	0.29	0.04	0.07
2024-03-31	0.28	0.03	0.06
2023-12-31	0.22	-0.02	-0.01
2023-09-30	0.23	-0.02	-0.01
2023-06-30	0.24	-0.02	-0.01
2023-03-31	0.25	-0.01	-0.00
2022-12-31	0.29	0.04	0.06
2022-09-30	0.29	0.04	0.06
2022-06-30	0.33	0.04	0.06
2022-03-31	0.34	0.09	0.12
2021-12-31	0.35	0.11	0.14
2021-09-30	0.36	0.11	0.15
2021-06-30	0.36	0.13	0.17
2021-03-31	0.35	0.12	0.16
2020-12-31	0.33	0.10	0.14
2020-09-30	0.32	0.09	0.13
2020-06-30	0.31	0.08	0.12
2020-03-31	0.36	0.12	0.18