GAB 股票財務分析 - 德美銀行 (DB) Stock

概覽

German American Bancorp, Inc. 總部位於美國，主要從事金融服務業，專注於銀行解決方案，專注於商業銀行、個人融資和財富管理服務。該公司成立於印第安納州賈斯珀，透過策略併購不斷發展壯大，增強了其在多個州的市場佔有率。它專注於增強其數位銀行服務，以滿足不斷變化的客戶需求，同時保持強大的社區銀行根基。這些舉措反映了其對卓越營運和以客戶為中心的策略的承諾，從而推動了其在金融領域的區域影響力。德美銀行也承擔社區發展項目，這鞏固了其作為關鍵社區利益相關者的角色。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，德美銀行的收入為281.09百萬。
截至2025年6月30日，德美銀行的營業收入為116.95百萬。
截至2025年6月30日，德美銀行的淨利為86.14百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	281.09	116.95	86.14
2025-03-31	256.67	103.52	75.31
2024-12-31	250.48	109.04	83.81
2024-09-30	247.16	107.83	82.11
2024-06-30	246.85	108.37	82.51
2024-03-31	245.18	107.02	84.10
2023-12-31	248.14	109.32	85.89
2023-09-30	252.49	113.78	88.80
2023-06-30	256.47	118.60	91.94
2023-03-31	258.35	120.92	93.56
2022-12-31	253.37	116.87	81.83
2022-09-30	241.52	107.24	76.68
2022-06-30	234.91	105.48	73.57
2022-03-31	229.22	105.65	73.65
2021-12-31	226.79	106.94	84.14
2021-09-30	227.93	113.23	85.75
2021-06-30	216.25	101.67	78.86
2021-03-31	203.29	89.65	69.30
2020-12-31	192.17	79.32	62.21
2020-09-30	186.43	73.01	57.14
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2.83	2.83
2024-09-30	2.77	2.77
2024-06-30	2.79	2.79
2024-03-31	2.84	2.84
2023-12-31	2.91	2.91
2023-09-30	3.01	3.01
2023-06-30	3.12	3.12
2023-03-31	3.17	3.18
2022-12-31	2.78	2.78
2022-09-30	2.67	2.67
2022-06-30	2.63	2.62
2022-03-31	2.70	2.70
2021-12-31	3.17	3.17
2021-09-30	3.23	3.22
2021-06-30	2.97	2.97
2021-03-31	2.61	2.61
2020-12-31	2.34	2.34
2020-09-30	2.15	2.15
2020-06-30	2.09	2.09
2020-03-31	2.16	2.16

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，德美銀行的經營活動產生的現金為118.05百萬。
截至2025年6月30日，德美銀行的投資活動產生的現金為-126.06百萬。
截至2025年6月30日，德美銀行的融資活動產生的現金為-121.15百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	118.05	-126.06	-121.15
2025-03-31	109.84	100.36	108.62
2024-12-31	95.76	-82.40	60.10
2024-09-30	96.65	-53.62	21.81
2024-06-30	96.56	51.68	42.11
2024-03-31	99.62	-89.71	34.96
2023-12-31	107.23	27.25	-136.54
2023-09-30	105.20	-18.63	-327.20
2023-06-30	112.96	-18.81	-479.52
2023-03-31	95.23	-18.24	-667.29
2022-12-31	110.04	-24.18	-363.67
2022-09-30	109.40	-106.22	-78.88
2022-06-30	105.74	-151.83	202.05
2022-03-31	120.42	-276.46	433.38
2021-12-31	100.84	-640.30	590.60
2021-09-30	110.17	-491.95	580.83
2021-06-30	95.13	-438.10	434.69
2021-03-31	95.17	-635.83	843.76
2020-12-31	92.42	-346.08	495.52
2020-09-30	75.62	-336.03	420.97
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，德美銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，德美銀行的魚子為0.13。
截至2025年6月30日，德美銀行的羅伊克為0.06。
截至2025年6月30日，德美銀行的汽缸為0.24。
截至2025年6月30日，德美銀行的奧克羅伊克為0.08。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.13	0.06	0.24	0.08
2025-03-31	0.01	0.11	0.08	0.07	0.10
2024-12-31	0.01	0.13	0.08	0.06	0.10
2024-09-30	0.01	0.15	0.09	0.21	0.11
2024-06-30	0.01	0.14	0.09	0.05	0.11
2024-03-31	0.01	0.15	0.09	-0.00	0.11
2023-12-31	0.01	0.18	0.10	-0.27	0.12
2023-09-30	0.01	0.16	0.10	-0.43	0.13
2023-06-30	0.01	0.16	0.10	-0.42	0.12
2023-03-31	0.01	0.14	0.10	-0.64	0.10
2022-12-31	0.01	0.12	0.11	-0.11	0.16
2022-09-30	0.01	0.12	0.11	-0.11	0.16
2022-06-30	0.01	0.11	0.09	0.20	0.13
2022-03-31	0.02	0.12	0.08	0.31	0.14
2021-12-31	0.02	0.13	0.09	0.06	0.12
2021-09-30	0.02	0.14	0.09	0.21	0.10
2021-06-30	0.02	0.13	0.09	0.11	0.11
2021-03-31	0.02	0.12	0.08	0.36	0.11
2020-12-31	0.01	0.11	0.07	0.27	0.10
2020-09-30	0.01	0.10	0.06	0.18	0.08
2020-06-30	0.01	0.11	0.07	0.25	0.13
2020-03-31	0.01	0.12	0.07	0.04	0.09

Gross Margins

截至2025年6月30日，德美銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，德美銀行的淨利潤率為0.29。
截至2025年6月30日，德美銀行的營業利益率為0.39。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.29	0.39
2025-03-31	1.00	0.33	0.42
2024-12-31	1.00	0.33	0.43
2024-09-30	1.00	0.33	0.43
2024-06-30	1.00	0.34	0.44
2024-03-31	1.00	0.35	0.42
2023-12-31	1.00	0.35	0.50
2023-09-30	1.00	0.36	0.51
2023-06-30	1.00	0.36	0.51
2023-03-31	1.00	0.36	0.47
2022-12-31	1.00	0.32	0.41
2022-09-30	1.00	0.32	0.41
2022-06-30	1.00	0.31	0.41
2022-03-31	1.00	0.32	0.47
2021-12-31	1.00	0.37	0.49
2021-09-30	1.00	0.38	0.48
2021-06-30	1.00	0.36	0.48
2021-03-31	1.00	0.34	0.45
2020-12-31	1.00	0.32	0.39
2020-09-30	1.00	0.31	0.39
2020-06-30	1.00	0.30	0.39
2020-03-31	1.00	0.30	0.40