FSRA 股票財務分析 - 第一蘭德有限公司 (DB) Stock

概覽

FirstRand Limited 是一家總部位於南非的多元化金融服務集團，主要從事銀行、保險以及投資產品和服務。作為非洲最大的金融機構之一，它透過各種主要特許經營機構開展業務，包括FNB（第一國民銀行）、RMB（蘭德商業銀行）和WesBank，這些銀行共同提供零售、商業、企業和投資銀行服務。 FirstRand Limited 發起的關鍵項目旨在擴大其數位銀行能力並增強其金融技術解決方案，以更好地服務其動態客戶群並適應日益數位化的金融格局。此外，該公司還投資了促進欠發達市場金融包容性的舉措，為其服務地區更廣泛的經濟成長做出了貢獻。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的收入為129,566.00百萬。
截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的營業收入為52,313.50百萬。
截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的淨利為41,362.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2024-12-31	129,566.00	52,313.50	41,362.00
2024-09-30	128,259.50	51,470.50	40,535.50
2024-06-30	126,953.00	50,627.50	39,709.00
2024-03-31	125,426.50	51,435.25	39,475.00
2023-12-31	123,900.00	52,243.00	39,241.00
2023-09-30	121,628.00	51,484.00	38,345.50
2023-06-30	119,356.00	50,725.00	37,450.00
2023-03-31	116,299.50	50,064.50	36,643.50
2022-12-31	113,243.00	49,404.00	35,837.00
2022-09-30	110,402.50	47,493.00	34,718.00
2022-06-30	107,562.00	45,582.00	33,599.00
2022-03-31	105,269.00	44,166.00	32,919.00
2021-12-31	102,976.00	42,750.00	32,239.00
2021-09-30	98,944.50	39,455.50	29,879.50
2021-06-30	94,913.00	36,161.00	27,520.00
2021-03-31	85,909.50	28,253.00	21,358.50
2020-12-31	76,906.00	20,345.00	15,197.00
2020-09-30	78,551.50	22,227.00	16,681.50
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	6.81	6.81
2024-03-31	6.79	6.79
2023-12-31	6.77	6.77
2023-09-30	6.63	6.63
2023-06-30	6.48	6.48
2023-03-31	6.35	6.35
2022-12-31	6.22	6.22
2022-09-30	6.03	6.03
2022-06-30	5.84	5.84
2022-03-31	5.72	5.72
2021-12-31	5.60	5.60
2021-09-30	5.19	5.19
2021-06-30	4.77	4.77
2021-03-31	3.65	3.65
2020-12-31	2.53	2.53
2020-09-30	2.78	2.78
2020-06-30	3.04	3.03
2020-03-31	4.05	4.05

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的經營活動產生的現金為-29,435.00百萬。
截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的投資活動產生的現金為-7,695.00百萬。
截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的融資活動產生的現金為87,196.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2024-12-31	-29,435.00	-7,695.00	87,196.00
2024-09-30	-46,897.50	-6,843.00	86,524.50
2024-06-30	-64,360.00	-5,991.00	85,853.00
2024-03-31	-106,372.00	-4,851.00	133,766.50
2023-12-31	-151,358.00	-3,711.00	181,680.00
2023-09-30	-138,399.00	-4,003.00	177,359.50
2023-06-30	-125,440.00	-4,295.00	173,039.00
2023-03-31	-58,220.50	-3,886.50	83,385.50
2022-12-31	8,999.00	-3,478.00	-6,268.00
2022-09-30	-21,427.50	-3,388.00	26,440.50
2022-06-30	-51,854.00	-3,298.00	59,149.00
2022-03-31	-51,961.00	-2,990.50	56,522.00
2021-12-31	-52,068.00	-2,683.00	53,895.00
2021-09-30	-62,796.50	-2,847.50	67,585.00
2021-06-30	-73,525.00	-3,012.00	81,275.00
2021-03-31	-69,580.00	-3,298.00	94,840.00
2020-12-31	-65,635.00	-3,584.00	108,405.00
2020-09-30	-50,373.50	-4,633.50	89,747.00
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的長的為0.02。
截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的魚子為0.20。
截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的羅伊克為0.08。
截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的汽缸為0.02。
截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的奧克羅伊克為-0.12。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2024-12-31	0.02	0.20	0.08	0.02	-0.12
2024-09-30	0.02	0.19	0.08	0.02	-0.12
2024-06-30	0.02	0.20	0.14	0.05	-0.70
2024-03-31	0.02	0.22	0.14	0.05	-0.70
2023-12-31	0.02	0.21	0.07	0.04	-0.32
2023-09-30	0.02	0.21	0.07	0.06	-0.29
2023-06-30	0.02	0.21	0.13	0.11	-0.58
2023-03-31	0.02	0.20	0.13	0.06	-0.50
2022-12-31	0.02	0.20	0.07	0.01	-0.17
2022-09-30	0.02	0.20	0.07	0.01	-0.17
2022-06-30	0.02	0.20	0.12	0.03	-0.18
2022-03-31	0.02	0.20	0.12	0.02	-0.18
2021-12-31	0.01	0.20	0.06	0.01	-0.14
2021-09-30	0.02	0.19	0.06	0.00	-0.14
2021-06-30	0.01	0.18	0.05	-0.00	-0.14
2021-03-31	0.01	0.14	0.04	0.04	-0.14
2020-12-31	0.01	0.10	0.08	0.20	-0.35
2020-09-30	0.01	0.11	0.05	0.11	-0.15
2020-06-30	0.01	0.13	0.10	0.19	-0.20
2020-03-31	0.01	0.16	0.04	0.04	-0.10

Gross Margins

截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的毛利率為0.99。
截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的淨利潤率為0.31。
截至2024年12月31日，第一蘭德有限公司的營業利益率為0.40。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2024-12-31	0.99	0.31	0.40
2024-09-30	0.99	0.31	0.40
2024-06-30	0.99	0.31	0.42
2024-03-31	0.99	0.31	0.42
2023-12-31	0.99	0.31	0.42
2023-09-30	0.99	0.31	0.42
2023-06-30	0.99	0.31	0.42
2023-03-31	0.99	0.31	0.43
2022-12-31	0.99	0.31	0.43
2022-09-30	0.99	0.31	0.43
2022-06-30	0.99	0.31	0.42
2022-03-31	0.99	0.31	0.42
2021-12-31	0.99	0.31	0.42
2021-09-30	0.99	0.30	0.40
2021-06-30	0.99	0.29	0.38
2021-03-31	0.98	0.25	0.33
2020-12-31	0.98	0.20	0.26
2020-09-30	0.98	0.21	0.28
2020-06-30	0.98	0.23	0.29
2020-03-31	0.99	0.27	0.35

NA:FST
US:FANDF
ZA:FSR	ZAR7,807.00