EG0 股票財務分析 - 安森特集團有限公司 (DB) Stock

概覽

Essent Group Ltd.是一家總部位於百慕達的金融服務公司，主要從事抵押貸款保險業。它為美國的單戶住房抵押貸款提供私人抵押貸款保險和再保險。該公司成立於 2008 年金融危機後，旨在滿足房地產市場對私人資本日益增長的需求。 Essent Group 為貸款人和抵押貸款投資者提供抵押貸款信用保護，增強他們向買家提供抵押貸款融資的能力。此外，Essent 的主要項目和服務包括風險管理和抵押貸款發放服務，有助於其在金融領域的持續成長和穩定。這項策略重點確保 Essent 集團在不斷變化的市場格局中，在促進住宅所有權方面保持至關重要的作用。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的收入為1,262.11百萬。
截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的營業收入為884.35百萬。
截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的淨利為723.12百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-03-31	1,262.11	884.35	723.12
2024-12-31	1,242.90	890.81	729.40
2024-09-30	1,218.49	898.72	736.87
2024-06-30	1,194.47	897.19	738.65
2024-03-31	1,151.87	867.61	707.28
2023-12-31	1,109.76	857.64	696.39
2023-09-30	1,029.34	828.66	668.38
2023-06-30	1,008.18	826.54	668.48
2023-03-31	992.46	887.75	728.01
2022-12-31	1,000.82	1,006.79	831.35
2022-09-30	1,027.70	1,043.87	864.97
2022-06-30	1,049.47	1,077.25	892.28
2022-03-31	1,048.32	991.03	820.30
2021-12-31	1,028.51	830.60	681.78
2021-09-30	1,018.79	759.78	624.40
2021-06-30	978.29	661.69	543.58
2021-03-31	971.11	490.58	399.17
2020-12-31	955.15	499.17	413.04
2020-09-30	936.72	527.47	436.40
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-03-31
2024-12-31	6.92	6.85
2024-09-30	6.98	6.90
2024-06-30	6.98	6.91
2024-03-31	6.68	6.61
2023-12-31	6.56	6.50
2023-09-30	6.28	6.23
2023-06-30	6.26	6.23
2023-03-31	6.81	6.78
2022-12-31	7.75	7.72
2022-09-30	8.02	7.98
2022-06-30	8.19	8.16
2022-03-31	7.44	7.41
2021-12-31	6.13	6.11
2021-09-30	5.59	5.57
2021-06-30	4.85	4.84
2021-03-31	3.64	3.63
2020-12-31	3.89	3.88
2020-09-30	4.25	4.24
2020-06-30	4.61	4.60
2020-03-31	5.90	5.88

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的經營活動產生的現金為866.16百萬。
截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的投資活動產生的現金為-500.10百萬。
截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的融資活動產生的現金為-322.26百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-03-31	866.16	-500.10	-322.26
2024-12-31	861.53	-706.93	-164.91
2024-09-30	850.28	-728.25	-109.50
2024-06-30	816.13	-519.33	-167.49
2024-03-31	795.15	-527.52	-172.00
2023-12-31	763.00	-525.57	-176.88
2023-09-30	719.91	-542.20	-160.39
2023-06-30	697.42	-554.78	-152.39
2023-03-31	592.98	-587.11	-141.08
2022-12-31	588.82	-398.87	-190.20
2022-09-30	607.54	-432.76	-161.14
2022-06-30	613.36	-449.25	-228.40
2022-03-31	702.11	-358.01	-221.28
2021-12-31	709.26	-583.17	-147.43
2021-09-30	697.59	-474.51	-275.95
2021-06-30	721.94	-449.04	-203.55
2021-03-31	752.57	-959.25	256.65
2020-12-31	727.93	-1,154.42	457.97
2020-09-30	713.77	-1,211.98	567.31
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的長的為0.11。
截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的魚子為0.14。
截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的羅伊克為0.12。
截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的汽缸為-0.00。
截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的奧克羅伊克為0.14。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-03-31	0.11	0.14	0.12	-0.00	0.14
2024-12-31	0.11	0.14	0.12	0.00	0.14
2024-09-30	0.12	0.15	0.13	0.02	0.14
2024-06-30	0.12	0.15	0.12	0.02	0.14
2024-03-31	0.12	0.16	0.13	0.01	0.14
2023-12-31	0.12	0.16	0.13	0.00	0.14
2023-09-30	0.12	0.16	0.13	-0.00	0.14
2023-06-30	0.13	0.16	0.13	-0.00	0.13
2023-03-31	0.15	0.20	0.14	-0.03	0.12
2022-12-31			0.18	0.00	0.13
2022-09-30		0.21	0.18	0.00	0.13
2022-06-30	0.15	0.22	0.19	-0.01	0.13
2022-03-31		0.21	0.19
2021-12-31		0.00	0.00
2021-09-30	0.12	0.17	0.15
2021-06-30	0.11	0.15	0.12	0.02	0.16
2021-03-31	0.10	0.13	0.09	0.01	0.18
2020-12-31	0.11		0.10	0.01	0.17
2020-09-30	0.12	0.15	0.10	0.02	0.17
2020-06-30	0.13	0.17	0.11	0.01	0.17
2020-03-31	0.17	0.23	0.16	-0.00	0.17

Gross Margins

截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的毛利率為0.72。
截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的淨利潤率為0.59。
截至2025年3月31日，安森特集團有限公司的營業利益率為0.72。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-03-31	0.72	0.59	0.72
2024-12-31	0.88	0.62	0.76
2024-09-30	0.89	0.64	0.78
2024-06-30	0.90	0.63	0.78
2024-03-31	0.79	0.64	0.79
2023-12-31	0.91	0.65	0.80
2023-09-30	0.93	0.66	0.81
2023-06-30	1.01	0.66	0.81
2023-03-31	1.00	0.73	0.89
2022-12-31	1.13	0.84	1.02
2022-09-30	1.14	0.84	1.02
2022-06-30	1.09	0.85	1.03
2022-03-31		0.78	0.95
2021-12-31		0.00	0.81
2021-09-30		0.00	0.75
2021-06-30	0.85	0.56	0.68
2021-03-31	0.62	0.41	0.51
2020-12-31	0.52	0.43	0.52
2020-09-30	0.68	0.47	0.56
2020-06-30	0.72	0.50	0.60
2020-03-31	0.93	0.64	0.78