DFV 股票財務分析 - DFV 德國家庭保險股份公司 (HMSE) Stock

概覽

DFV Deutsche Familienversicherung AG 總部位於德國，主要從事保險業，專注於為消費者簡化保險產品。該公司提供一系列量身定制的健康和財產保險產品，以滿足個人和家庭的需求。他們以利用數位解決方案來增強客戶體驗和營運效率而聞名，強調用戶友好的服務，促進線上保單管理和索賠處理。關鍵項目集中在人工智慧和區塊鏈等創新數位技術的整合上，以優化保險流程並擴大其產品範圍。透過這些舉措，DFV 旨在保持其在德國擁擠的保險市場中的競爭優勢。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的收入為137.52百萬。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的營業收入為70.92百萬。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的淨利為-19.27百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2024-12-31	137.52	70.92	-19.27
2024-09-30	134.95	52.51	-6.75
2024-06-30	127.80	8.72	4.32
2024-03-31	123.85	8.67	4.24
2023-12-31	124.48	34.00	5.61
2023-09-30	117.72	20.26	4.16
2023-06-30	110.95	6.53	2.71
2023-03-31	110.78	7.37	3.28
2022-12-31	110.60	8.22	3.86
2022-09-30	118.33	7.29	3.35
2022-06-30	126.06	6.36	2.83
2022-03-31	114.28	3.18	0.33
2021-12-31	99.16	0.25	-1.70
2021-09-30	87.02	-2.16	-2.87
2021-06-30	74.88	-4.58	-4.04
2021-03-31	69.39	-4.13	-3.73
2020-12-31	63.09	-9.63	-7.43
2020-09-30	60.53	-8.15	-5.43
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0.30	0.30
2024-03-31	0.29	0.29
2023-12-31	0.28
2023-09-30	0.29	0.29
2023-06-30	0.19	0.19
2023-03-31	0.23	0.23
2022-12-31	0.26
2022-09-30	0.23	0.23
2022-06-30	0.19	0.19
2022-03-31
2021-12-31	-0.12
2021-09-30	-0.20	-0.20
2021-06-30	-0.28	-0.28
2021-03-31
2020-12-31	-0.53
2020-09-30	-0.40	-0.40
2020-06-30	-0.26	-0.26

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的經營活動產生的現金為6.36百萬。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的投資活動產生的現金為-0.96百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2024-12-31	6.36	-0.96
2024-09-30	4.21	2.53	-0.21
2024-06-30	27.70	-28.00	8.72
2024-03-31	25.55	-31.90	8.93
2023-12-31	-2.25	-1.77
2023-09-30	10.73	-11.06	-0.05
2023-06-30	23.71	-20.35	-0.10
2023-03-31	29.09	-23.83	-0.05
2022-12-31	34.47	-27.31
2022-09-30	31.16	-24.73	-0.13
2022-06-30	27.85	-22.15	-0.25
2022-03-31
2021-12-31	14.62	-47.37	-0.70
2021-09-30	18.06	-50.63	14.89
2021-06-30	21.50	-53.90	30.47
2021-03-31
2020-12-31	18.99	-15.44	30.47
2020-09-30	9.69	-13.86	14.72
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的本益比為21.63。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的p/書為0.87。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的p/待定值為0.92。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2024-12-31	21.63	0.87	0.92
2024-09-30	21.97	0.88	0.93
2024-06-30	24.56	0.98	1.04
2024-03-31	-49.42
2023-12-31	-54.82	0.99	1.06
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	-97.30	1.94	2.12
2021-12-31	-37.74	1.70	1.87
2021-09-30	-42.95	1.94	2.12
2021-06-30	-41.57	1.88	2.06
2021-03-31	-44.93	1.85	2.04
2020-12-31	-22.57	1.85	2.05
2020-09-30	-30.89	1.85	2.05
2020-06-30	-44.49	2.59	3.05

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的息稅前利潤/EV為0.08。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.06。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2024-12-31	0.08	0.06
2024-09-30	0.07	0.05
2024-06-30	0.06	0.02
2024-03-31	-0.03	-0.01
2023-12-31	-0.03	-0.01
2023-09-30	-0.03	-0.02
2023-06-30	0.02	-0.01
2023-03-31	0.01	-0.01
2022-12-31	0.02	-0.03
2022-09-30	0.02	-0.03
2022-06-30	-0.01	-0.03
2022-03-31	-0.01	-0.03
2021-12-31	-0.04	-0.05
2021-09-30	-0.03	-0.04
2021-06-30	-0.03	-0.04
2021-03-31	-0.03	-0.05
2020-12-31	-0.08	-0.05
2020-09-30	-0.07	-0.04
2020-06-30	-0.05	-0.03

管理效益

截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的長的為0.01。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的魚子為-0.18。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的羅伊克為0.04。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的汽缸為0.07。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的奧克羅伊克為0.24。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2024-12-31	0.01	-0.18	0.04	0.07	0.24
2024-09-30	0.01	-0.06	0.04	0.07	0.24
2024-06-30	0.02	0.05	0.04	-0.03	0.21
2024-03-31
2023-12-31	-0.00	0.04	0.03	-0.00	0.25
2023-09-30	-0.01	-0.02	-0.02	0.04	0.39
2023-06-30	0.00	-0.02	-0.02	0.04	0.39
2023-03-31	0.00	-0.00	-0.00	0.06	0.44
2022-12-31	0.00	0.01	0.01	0.10	0.61
2022-09-30	0.00	0.01	0.01	0.10	0.61
2022-06-30	-0.01	0.00	0.00	0.08	0.49
2022-03-31	-0.01	-0.01	-0.01	-0.46	0.20
2021-12-31	-0.02	-0.02	-0.02	-0.39	0.21
2021-09-30	-0.01	-0.03	-0.03	-0.21	0.21
2021-06-30	-0.02	-0.07	-0.04	-0.02	0.21
2021-03-31	-0.02	-0.06	-0.04	0.37	0.21
2020-12-31	-0.04	-0.12	-0.08	0.37	0.19
2020-09-30	-0.03	-0.08	-0.06	0.11	0.10
2020-06-30	-0.02	-0.05	-0.06	-0.21	0.01

Gross Margins

截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的毛利率為0.08。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的淨利潤率為0.03。
截至2024年12月31日，DFV 德國家庭保險股份公司的營業利益率為0.07。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2024-12-31	0.08	0.03	0.07
2024-09-30	0.08	0.03	0.07
2024-06-30	0.08	0.03	0.07
2024-03-31	0.28	-0.01	-0.01
2023-12-31	0.28	-0.01	-0.01
2023-09-30	0.28	-0.01	-0.01
2023-06-30	0.32	-0.01	-0.01
2023-03-31	0.32	-0.00	0.01
2022-12-31	0.38	0.01	0.02
2022-09-30	0.38	0.01	0.02
2022-06-30	0.41	0.00	0.03
2022-03-31	0.41	-0.01	0.01
2021-12-31	0.39	-0.02	0.00
2021-09-30	0.39	-0.03	-0.02
2021-06-30	0.39	-0.05	-0.06
2021-03-31	0.41	-0.05	-0.06
2020-12-31	0.37	-0.12	-0.15
2020-09-30	0.39	-0.09	-0.13
2020-06-30	0.40	-0.06	-0.11