CAI 股票財務分析 - 加拿大帝國商業銀行 (DB) Stock

概覽

加拿大帝國商業銀行 (CIBC) 總部位於加拿大多倫多，是一家跨國銀行和金融服務公司。 CIBC 主要從事提供銀行服務、財富管理和資本市場活動，透過三個策略性業務部門為客戶提供服務：加拿大個人和小型企業銀行業務、加拿大商業銀行和財富管理業務以及資本市場業務。主要舉措包括擴展其數位銀行平台，旨在提高用戶體驗和營運效率，以及將永續發展納入其業務策略，反映其對環境、社會和治理（ESG）原則的承諾。這些努力輔以策略性收購，例如購買 Costco 的加拿大信用卡組合，以增強其在競爭性產業的市場地位。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的收入為25,444.00百萬。
截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的營業收入為10,312.00百萬。
截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的淨利為7,821.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-04-30	25,444.00	10,312.00	7,821.00
2025-01-31	24,677.00	9,863.00	7,562.00
2024-10-31	23,605.00	9,204.00	7,115.00
2024-07-31	22,704.00	8,622.00	6,712.00
2024-04-30	21,708.00	8,001.00	6,354.00
2024-01-31	21,324.00	7,864.00	6,293.00
2023-10-31	21,322.00	8,034.00	5,001.00
2023-07-31	20,874.00	7,721.00	4,702.00
2023-04-30	21,086.00	8,057.00	4,940.00
2023-01-31	20,987.00	8,098.00	4,780.00
2022-10-31	20,776.00	8,157.00	6,220.00
2022-07-31	20,904.00	8,721.00	6,478.00
2022-04-30	20,731.00	8,813.00	6,543.00
2022-01-31	20,464.00	8,904.00	6,672.00
2021-10-31	19,857.00	8,594.00	6,429.00
2021-07-31	19,180.00	8,679.00	6,008.00
2021-04-30	18,208.00	7,923.00	5,453.00
2021-01-31	16,474.00	6,241.00	4,206.00
2020-10-31	16,252.00	5,680.00	3,790.00
2020-07-31
2020-04-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-04-30
2025-01-31	7.72	7.70
2024-10-31	7.29	7.28
2024-07-31	6.91	6.91
2024-04-30	6.56	6.55
2024-01-31	6.54	6.53
2023-10-31	5.17	5.17
2023-07-31	4.90	4.89
2023-04-30	5.20	5.20
2023-01-31	5.06	5.06
2022-10-31	6.70	6.68
2022-07-31	6.98	6.95
2022-04-30	7.08	7.05
2022-01-31	7.23	7.20
2021-10-31	6.98	6.96
2021-07-31	6.55	6.53
2021-04-30	5.94	5.93
2021-01-31	4.58	4.57
2020-10-31	4.12	4.11
2020-07-31	4.31	4.30
2020-04-30	4.56	4.55

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的經營活動產生的現金為-24,254.00百萬。
截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的投資活動產生的現金為-16,504.00百萬。
截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的融資活動產生的現金為44,432.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-04-30	-24,254.00	-16,504.00	44,432.00
2025-01-31	-28,651.00	-17,576.00	50,631.00
2024-10-31	-23,379.00	-20,751.00	31,857.00
2024-07-31	-7,819.00	-24,039.00	29,885.00
2024-04-30	-15,277.00	-15,900.00	19,519.00
2024-01-31	-13,022.00	-20,289.00	19,337.00
2023-10-31	-4,891.00	-20,763.00	14,886.00
2023-07-31	-10,805.00	-19,647.00	17,966.00
2023-04-30	-7,334.00	-20,408.00	28,760.00
2023-01-31	-14,980.00	-23,981.00	38,442.00
2022-10-31	-51,796.00	-24,391.00	72,901.00
2022-07-31	-51,117.00	-25,147.00	71,909.00
2022-04-30	-68,128.00	-26,500.00	88,351.00
2022-01-31	-76,550.00	-15,421.00	72,249.00
2021-10-31	-50,853.00	-3,506.00	45,576.00
2021-07-31	-46,506.00	-2,829.00	30,365.00
2021-04-30	-31,996.00	-6,474.00	27,936.00
2021-01-31	-12,048.00	-18,549.00	68,914.00
2020-10-31	-21,353.00	-19,880.00	80,899.00
2020-07-31
2020-04-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-04-30
2025-01-31
2024-10-31
2024-07-31
2024-04-30
2024-01-31
2023-10-31
2023-07-31
2023-04-30
2023-01-31
2022-10-31
2022-07-31
2022-04-30
2022-01-31
2021-10-31
2021-07-31
2021-04-30
2021-01-31
2020-10-31
2020-07-31
2020-04-30

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-04-30
2025-01-31
2024-10-31
2024-07-31
2024-04-30
2024-01-31
2023-10-31
2023-07-31
2023-04-30
2023-01-31
2022-10-31
2022-07-31
2022-04-30
2022-01-31
2021-10-31
2021-07-31
2021-04-30
2021-01-31
2020-10-31
2020-07-31
2020-04-30

管理效益

截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的長的為0.01。
截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的魚子為0.14。
截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的羅伊克為0.02。
截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的汽缸為0.01。
截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的奧克羅伊克為-0.08。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-04-30	0.01	0.14	0.02	0.01	-0.08
2025-01-31	0.01	0.14	0.02	-0.04	-0.07
2024-10-31	0.01	0.13	0.02	-0.01	-0.02
2024-07-31	0.01	0.13	0.02	-0.04	-0.05
2024-04-30	0.01	0.12	0.02	-0.05	-0.05
2024-01-31	0.01	0.10	0.02	-0.04	-0.04
2023-10-31	0.00	0.10	0.02	-0.04	-0.02
2023-07-31	0.01	0.10	0.02	-0.05	-0.04
2023-04-30	0.01	0.10	0.02	-0.00	-0.06
2023-01-31	0.01	0.10	0.02	-0.00	-0.06
2022-10-31	0.01	0.14	0.03	-0.01	-0.21
2022-07-31	0.01	0.15	0.03	-0.03	-0.28
2022-04-30	0.01	0.16	0.03	-0.08	-0.33
2022-01-31	0.01	0.16	0.02	-0.06	-0.17
2021-10-31	0.01	0.16	0.02	-0.03	-0.17
2021-07-31	0.01	0.14	0.03	-0.05	-0.15
2021-04-30	0.01	0.14	0.03	-0.05	-0.15
2021-01-31	0.01	0.10	0.01	0.14	-0.08
2020-10-31	0.01	0.10	0.02	0.21	-0.06
2020-07-31	0.01	0.10	0.05	0.57	-0.15
2020-04-30	0.01	0.11	0.02	0.15	-0.04

Gross Margins

截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的毛利率為1.00。
截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的淨利潤率為0.31。
截至2025年4月30日，加拿大帝國商業銀行的營業利益率為0.40。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-04-30	1.00	0.31	0.40
2025-01-31	1.00	0.30	0.39
2024-10-31	1.00	0.30	0.38
2024-07-31	1.00	0.29	0.37
2024-04-30	1.00	0.29	0.37
2024-01-31	1.00	0.29	0.37
2023-10-31	1.00	0.23	0.33
2023-07-31	1.00	0.23	0.38
2023-04-30	1.00	0.23	0.39
2023-01-31	1.00	0.23	0.39
2022-10-31	1.00	0.30	0.39
2022-07-31	1.00	0.32	0.42
2022-04-30	1.00	0.33	0.44
2022-01-31	1.00	0.33	0.44
2021-10-31	1.00	0.32	0.43
2021-07-31	1.00	0.30	0.44
2021-04-30	1.00	0.30	0.44
2021-01-31	1.00	0.23	0.30
2020-10-31	1.00	0.24	0.34
2020-07-31	1.00	0.24	0.34
2020-04-30	1.00	0.25	0.35