C9N0 股票財務分析 - 恆星銀行公司 (DB) Stock

概覽

Stellar Bancorp, Inc. 總部位於美國，從事金融服務業，主要專注於銀行服務。該公司致力於提供全面的銀行解決方案，包括商業和個人銀行產品。關鍵項目和措施通常涉及透過有機成長和策略性收購來擴展其服務，旨在提高其市場份額和服務能力。 Stellar Bancorp 優先考慮金融科技創新，以改善客戶體驗和營運效率。該公司致力於整合先進的數位銀行技術，這與其加強客戶關係和推動永續成長的長期策略目標一致。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，恆星銀行公司的收入為425.01百萬。
截至2025年6月30日，恆星銀行公司的營業收入為168.10百萬。
截至2025年6月30日，恆星銀行公司的淨利為110.16百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	425.01	168.10	110.16
2025-03-31	430.73	174.02	113.56
2024-12-31	433.92	176.75	115.00
2024-09-30	438.64	186.07	117.06
2024-06-30	433.95	185.81	114.07
2024-03-31	437.04	194.93	119.50
2023-12-31	452.38	215.35	130.50
2023-09-30	422.07	188.66	105.28
2023-06-30	374.69	168.32	88.66
2023-03-31	320.88	136.90	69.92
2022-12-31	258.60	100.88	51.43
2022-09-30	240.28	108.19	70.94
2022-06-30	236.52	103.60	75.71
2022-03-31	240.03	109.62	82.20
2021-12-31	239.45	108.61	81.55
2021-09-30	228.87	102.18	75.94
2021-06-30	223.31	100.37	73.05
2021-03-31	203.50	84.27	60.03
2020-12-31	183.47	67.98	45.53
2020-09-30	177.91	65.15	43.58
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2.15	2.15
2024-09-30	2.19	2.19
2024-06-30	2.14	2.13
2024-03-31	2.24	2.24
2023-12-31	2.45	2.45
2023-09-30	1.98	1.98
2023-06-30	1.89	1.88
2023-03-31	1.71	1.71
2022-12-31	1.48	1.47
2022-09-30	2.03	2.01
2022-06-30	2.29	2.28
2022-03-31	2.66	2.64
2021-12-31	2.85	2.82
2021-09-30	3.75	3.73
2021-06-30	3.60	3.58
2021-03-31	2.95	2.94
2020-12-31	1.57	1.56
2020-09-30	2.13	2.10
2020-06-30	1.91	1.89
2020-03-31	2.10	2.07

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，恆星銀行公司的經營活動產生的現金為83.48百萬。
截至2025年6月30日，恆星銀行公司的投資活動產生的現金為358.06百萬。
截至2025年6月30日，恆星銀行公司的融資活動產生的現金為-353.69百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	83.48	358.06	-353.69
2025-03-31	95.84	503.10	-438.11
2024-12-31	132.62	246.09	133.27
2024-09-30	160.07	293.07	-239.20
2024-06-30	139.44	245.75	-199.03
2024-03-31	150.30	-17.40	3.51
2023-12-31	168.22	295.25	-435.94
2023-09-30	171.84	670.92	-659.05
2023-06-30	166.20	351.04	-505.98
2023-03-31	142.03	463.39	-1,041.46
2022-12-31	109.07	73.76	-568.63
2022-09-30	99.84	-964.62	79.58
2022-06-30	104.26	-812.78	290.07
2022-03-31	102.19	-750.72	723.59
2021-12-31	107.38	-754.82	982.19
2021-09-30	105.09	-261.11	712.63
2021-06-30	81.91	-233.40	596.37
2021-03-31	71.90	-979.63	1,357.17
2020-12-31	61.06	-961.10	976.56
2020-09-30	49.73	-996.44	993.24
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，恆星銀行公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，恆星銀行公司的魚子為0.07。
截至2025年6月30日，恆星銀行公司的羅伊克為0.06。
截至2025年6月30日，恆星銀行公司的汽缸為0.08。
截至2025年6月30日，恆星銀行公司的奧克羅伊克為0.05。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.07	0.06	0.08	0.05
2025-03-31	0.01	0.07	0.07	0.30	0.08
2024-12-31	0.01	0.08	0.06	0.10	0.08
2024-09-30	0.01	0.08	0.05	0.09	0.06
2024-06-30	0.01	0.08	0.06	0.07	0.08
2024-03-31	0.01	0.09	0.08	0.02	0.10
2023-12-31	0.02	0.16	0.05	0.08	0.08
2023-09-30	0.01	0.13	0.04	0.00	0.07
2023-06-30	0.01	0.13	0.04	0.01	0.08
2023-03-31	0.01	0.09	0.04	-0.26	0.09
2022-12-31	0.01	0.09	0.07	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.09	0.07	-0.75	0.10
2022-06-30	0.01	0.10	0.09	-0.51	0.13
2022-03-31	0.01	0.11	0.09	0.08	0.11
2021-12-31	0.01	0.11	0.08	0.33	0.10
2021-09-30	0.01	0.10	0.07	0.53	0.10
2021-06-30	0.01	0.10	0.07	0.42	0.08
2021-03-31	0.01	0.08	0.06	0.44	0.07
2020-12-31	0.01	0.06	0.04	0.07	0.06
2020-09-30	0.01	0.06	0.04	0.05	0.05
2020-06-30	0.01	0.06	0.04	0.03	0.05
2020-03-31	0.01	0.06	0.04	-0.08	0.06

Gross Margins

截至2025年6月30日，恆星銀行公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，恆星銀行公司的淨利潤率為0.26。
截至2025年6月30日，恆星銀行公司的營業利益率為0.40。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.26	0.40
2025-03-31	1.00	0.27	0.41
2024-12-31	1.00	0.27	0.42
2024-09-30	1.00	0.26	0.43
2024-06-30	1.00	0.27	0.45
2024-03-31	1.00	0.29	0.48
2023-12-31	1.00	0.25	0.45
2023-09-30	1.00	0.24	0.45
2023-06-30	1.00	0.24	0.45
2023-03-31	1.00	0.22	0.43
2022-12-31	1.00	0.30	0.46
2022-09-30	1.00	0.30	0.46
2022-06-30	1.00	0.32	0.45
2022-03-31	1.00	0.34	0.47
2021-12-31	1.00	0.34	0.46
2021-09-30	1.00	0.33	0.45
2021-06-30	1.00	0.33	0.45
2021-03-31	1.00	0.29	0.41
2020-12-31	1.00	0.25	0.37
2020-09-30	1.00	0.24	0.37
2020-06-30	1.00	0.23	0.33
2020-03-31	1.00	0.25	0.35