BRU 股票財務分析 - 行動銀行 (DB) Stock

概覽

mBank SA 總部位於波蘭，主要在銀行業運營，提供全面的金融服務，包括零售、企業和投資銀行以及線上經紀、租賃和財富管理。該銀行成立於 1986 年，最初名為 BRE Bank，於 2013 年進行了重大品牌重塑，更名為 mBank，標誌著向數位銀行創新的關鍵轉變。 mBank 不斷突破數位金融服務的極限，強調為個人消費者和企業提供使用者友善、技術先進的解決方案。關鍵項目包括開創波蘭第一個線上銀行平台之一，並開發強大的行動銀行應用程序，鞏固其作為中歐和東歐數位銀行轉型領導者的地位。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，行動銀行的收入為12,170.44百萬。
截至2025年6月30日，行動銀行的營業收入為7,502.54百萬。
截至2025年6月30日，行動銀行的淨利為3,223.93百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	12,170.44	7,502.54	3,223.93
2025-03-31	11,638.91	7,126.02	2,686.39
2024-12-31	11,615.88	7,301.85	2,243.24
2024-09-30	10,987.04	6,822.62	1,236.98
2024-06-30	10,562.90	6,413.80	581.10
2024-03-31	10,369.21	6,265.59	143.76
2023-12-31	9,994.78	5,904.28	24.05
2023-09-30	9,822.33	5,908.07	878.84
2023-06-30	8,373.16	4,252.22	-1,317.39
2023-03-31	7,823.67	3,396.67	-1,072.20
2022-12-31	7,382.73	3,025.07	-702.69
2022-09-30	6,550.86	2,145.00	-3,168.32
2022-06-30	6,799.14	2,793.18	-862.52
2022-03-31	5,971.68	2,510.74	-983.55
2021-12-31	5,461.94	2,174.98	-1,178.75
2021-09-30	5,320.09	2,213.22	277.68
2021-06-30	5,143.59	2,116.81	351.74
2021-03-31	5,094.79	2,046.17	330.04
2020-12-31	4,710.30	1,632.44	103.83
2020-09-30	4,645.23	1,580.08	394.76
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	52.80	52.73
2024-09-30	29.12	29.09
2024-06-30	13.68	13.66
2024-03-31	3.40	3.39
2023-12-31	0.57	0.57
2023-09-30	20.71	20.68
2023-06-30	-31.05	-31.05
2023-03-31	-25.19	-25.18
2022-12-31	-16.57
2022-09-30	-74.74	-74.74
2022-06-30	-20.35	-20.35
2022-03-31	-23.21	-23.22
2021-12-31	-27.82
2021-09-30	6.55	6.55
2021-06-30	8.30	8.29
2021-03-31	7.79	7.79
2020-12-31	2.45	2.45
2020-09-30	9.32	9.31
2020-06-30	15.41	15.40
2020-03-31	22.15	22.15

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，行動銀行的經營活動產生的現金為-21,114.94百萬。
截至2025年6月30日，行動銀行的投資活動產生的現金為-690.16百萬。
截至2025年6月30日，行動銀行的融資活動產生的現金為20,909.86百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-21,114.94	-690.16	20,909.86
2025-03-31	-25,114.33	-816.61	18,115.26
2024-12-31	-16,937.85	-855.61	17,769.50
2024-09-30	-1,981.59	-741.59	9,181.52
2024-06-30	-7,695.59	-707.40	13,718.48
2024-03-31	2,790.34	-710.17	4,883.76
2023-12-31	8,087.09	-614.87	12,981.00
2023-09-30	-17,659.87	-602.96	17,107.01
2023-06-30	-8,746.12	-519.09	10,447.50
2023-03-31	-13,791.52	-462.96	12,989.94
2022-12-31	-8,683.82	-495.74	12,885.90
2022-09-30	-6,552.88	-445.81	2,762.54
2022-06-30	-11,614.00	-446.23	6,952.16
2022-03-31	-11,962.60	-482.04	12,912.08
2021-12-31	-12,601.97	-508.01	21,411.18
2021-09-30	-8,158.78	-574.65	23,270.83
2021-06-30	-5,415.77	-577.76	12,098.20
2021-03-31	-9,696.48	-533.10	17,631.67
2020-12-31	-19,456.68	-444.35	15,839.80
2020-09-30	-23,213.81	-390.99	21,968.85
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，行動銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，行動銀行的魚子為0.18。
截至2025年6月30日，行動銀行的羅伊克為0.07。
截至2025年6月30日，行動銀行的汽缸為-0.20。
截至2025年6月30日，行動銀行的奧克羅伊克為-0.63。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.18	0.07	-0.20	-0.63
2025-03-31	0.01	0.19	0.05	-0.00	-0.41
2024-12-31	0.01	0.16	0.04	0.18	-0.06
2024-09-30	0.01	0.09	0.02	0.17	-0.24
2024-06-30	0.00	0.01	0.00	0.21	0.08
2024-03-31	0.00	0.00	0.00	0.61	0.24
2023-12-31	0.00	0.08	0.03	-0.04	-0.54
2023-09-30	-0.01	-0.10	-0.05	0.04	-0.31
2023-06-30	-0.01	-0.10	-0.04	0.04	-0.29
2023-03-31	-0.00	-0.08	-0.03	-0.04	-0.44
2022-12-31	-0.02	-0.19	-0.11	-0.14	-0.21
2022-09-30	-0.00	-0.19	-0.10	-0.13	-0.20
2022-06-30	-0.00	-0.05	-0.02	-0.13	-0.29
2022-03-31	-0.01	-0.06	-0.03	0.01	-0.33
2021-12-31	0.00	-0.07	-0.03	0.22	-0.20
2021-09-30	0.00	0.02	0.01	0.39	-0.14
2021-06-30	0.00	0.02	0.01	0.17	-0.15
2021-03-31	0.00	0.02	0.01	0.18	-0.24
2020-12-31	0.00	0.01	0.00	-0.10	-0.47
2020-09-30	0.00	0.02	0.01	-0.07	-0.60
2020-06-30	0.00	0.04	0.02	0.12	-0.61
2020-03-31	0.01	0.06	0.02	0.02	-0.43

Gross Margins

截至2025年6月30日，行動銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，行動銀行的淨利潤率為0.23。
截至2025年6月30日，行動銀行的營業利益率為0.61。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.23	0.61
2025-03-31	1.00	0.19	0.62
2024-12-31	1.00	0.11	0.63
2024-09-30	1.00	0.06	0.61
2024-06-30	1.00	0.01	0.61
2024-03-31	1.00	0.00	0.58
2023-12-31	1.00	0.09	0.60
2023-09-30	1.00	-0.16	0.51
2023-06-30	1.00	-0.16	0.51
2023-03-31	1.00	-0.14	0.43
2022-12-31	1.00	-0.48	0.33
2022-09-30	1.00	-0.48	0.33
2022-06-30	1.00	-0.13	0.42
2022-03-31	1.00	-0.16	0.40
2021-12-31	1.00	-0.21	-0.11
2021-09-30	1.00	0.05	0.41
2021-06-30	1.00	0.07	0.41
2021-03-31	1.00	0.06	0.40
2020-12-31	1.00	0.02	0.13
2020-09-30	1.00	0.08	0.34
2020-06-30	1.00	0.13	0.35
2020-03-31	1.00	0.20	0.37