B7A 股票財務分析 - 忠利銀行 (DB) Stock

概覽

Banca Generali SpA 總部位於義大利，主要從事金融服務業，專注於私人銀行和財富管理。該公司被譽為財務規劃和財富保護領域的領導企業，提供多元化服務以滿足高淨值人士的需求。忠利銀行利用先進的技術資產提供客製化金融解決方案，並積極進行數位創新，以提高客戶服務和營運效率。其值得注意的項目之一是與 Conio Inc. 的合作，在其銀行平台上添加加密貨幣服務，以滿足對數位資產管理不斷增長的需求。這項策略性舉措強調了其將尖端技術整合到傳統銀行框架中的承諾。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，忠利銀行的收入為973.01百萬。
截至2025年6月30日，忠利銀行的營業收入為560.40百萬。
截至2025年6月30日，忠利銀行的淨利為391.82百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	973.01	560.40	391.82
2025-03-31	990.64	591.27	419.55
2024-12-31	998.68	603.34	431.23
2024-09-30	938.80	576.30	409.65
2024-06-30	905.94	549.46	390.64
2024-03-31	866.21	513.32	365.03
2023-12-31	802.46	467.10	326.14
2023-09-30	768.44	473.23	312.75
2023-06-30	722.74	410.08	256.78
2023-03-31	678.13	368.42	227.81
2022-12-31	642.53	342.01	213.03
2022-09-30	571.02	235.56	207.62
2022-06-30	607.56	299.86	264.31
2022-03-31	637.83	336.10	255.98
2021-12-31	717.59	414.51	323.10
2021-09-30	795.28	506.40	350.00
2021-06-30	762.85	482.47	333.07
2021-03-31	702.53	424.60	331.29
2020-12-31	631.74	359.41	274.92
2020-09-30	624.66	352.45	271.89
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3.78	3.78
2024-09-30	3.59	3.59
2024-06-30	3.43	3.43
2024-03-31	3.21	3.21
2023-12-31	2.86	2.86
2023-09-30	2.74	2.75
2023-06-30	2.25	2.25
2023-03-31	1.99	1.98
2022-12-31	1.86	1.86
2022-09-30	1.81	1.81
2022-06-30	2.30	2.30
2022-03-31	2.23	2.23
2021-12-31	2.81	2.81
2021-09-30	3.04	3.03
2021-06-30	2.89	2.88
2021-03-31	2.87	2.87
2020-12-31	2.38	2.38
2020-09-30	2.37	2.37
2020-06-30	2.36	2.36
2020-03-31	2.46	2.46

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，忠利銀行的經營活動產生的現金為-1,629.90百萬。
截至2025年6月30日，忠利銀行的投資活動產生的現金為-88.69百萬。
截至2025年6月30日，忠利銀行的融資活動產生的現金為1,941.36百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-1,629.90	-88.69	1,941.36
2025-03-31
2024-12-31	-169.85	-27.73	634.71
2024-09-30
2024-06-30	1,313.46	-30.04	-1,144.72
2024-03-31
2023-12-31	1,810.52	-27.47	-1,938.32
2023-09-30
2023-06-30	771.55	-20.73	-1,794.33
2023-03-31
2022-12-31	-1,967.05	-20.50	1,141.45
2022-09-30
2022-06-30	-1,550.43	92.14	1,531.62
2022-03-31
2021-12-31	-1,341.80	93.36	2,202.83
2021-09-30
2021-06-30	-1,679.04	-15.93	2,332.00
2021-03-31
2020-12-31	-401.75	-15.57	462.20
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，忠利銀行的本益比為12.81。
截至2025年6月30日，忠利銀行的p/書為3.38。
截至2025年6月30日，忠利銀行的p/待定值為3.40。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	12.81	3.38	3.40
2025-03-31	13.81	4.08	4.56
2024-12-31	12.39	3.59	3.99
2024-09-30	11.86	3.82	4.33
2024-06-30	11.72	3.19	3.60
2024-03-31	0.77	0.21	0.21
2023-12-31	17.40	4.80	4.80
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	11.90	3.68	3.68
2021-12-31	12.45	4.17	4.76
2021-09-30	13.16	4.43	5.09
2021-06-30	14.39	4.84	5.57
2021-03-31	14.44	3.62	4.04
2020-12-31	17.40	4.04	4.56
2020-09-30	17.59	4.48	5.09
2020-06-30	17.70	5.78	6.83
2020-03-31	16.85	4.88	5.65

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，忠利銀行的息稅前利潤/EV為0.10。
截至2025年6月30日，忠利銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.09。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.10	0.09
2025-03-31	0.10	0.09
2024-12-31	0.09	0.07
2024-09-30	0.11	0.09
2024-06-30	0.09	0.07
2024-03-31	0.72	0.61
2023-12-31	0.08	0.07
2023-09-30	0.10	0.09
2023-06-30	0.06	0.06
2023-03-31	0.08	0.09
2022-12-31	0.10	0.12
2022-09-30	-2.22	-2.32
2022-06-30	-1.24	-1.36
2022-03-31	0.08	0.08
2021-12-31	0.10	0.09
2021-09-30	0.09	0.08
2021-06-30	0.09	0.08
2021-03-31	0.08	0.07
2020-12-31	0.07	0.06
2020-09-30	0.07	0.06
2020-06-30	0.07	0.06
2020-03-31	0.08	0.06

管理效益

截至2025年6月30日，忠利銀行的長的為0.03。
截至2025年6月30日，忠利銀行的魚子為0.35。
截至2025年6月30日，忠利銀行的羅伊克為0.14。
截至2025年6月30日，忠利銀行的汽缸為0.15。
截至2025年6月30日，忠利銀行的奧克羅伊克為-0.06。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.03	0.35	0.14	0.15	-0.06
2025-03-31	0.03	0.31	0.20	0.21	-0.08
2024-12-31	0.03	0.36	0.14	0.05	0.44
2024-09-30	0.03	0.36	0.22	0.08	0.73
2024-06-30	0.02	0.32	0.12	-0.05	0.60
2024-03-31	0.02	0.31	0.19	-0.60	0.45
2023-12-31	0.02	0.31	0.17	-0.56	0.41
2023-09-30	0.01	0.26	0.14	-0.56	0.42
2023-06-30	0.01	0.26	0.06	-0.24	0.17
2023-03-31	0.01	0.19	0.11	0.00	0.00
2022-12-31	0.01	0.20	0.07	0.00	0.00
2022-09-30	0.02	0.20	0.10	0.03	-0.71
2022-06-30	0.02	0.27	0.12	0.03	-0.71
2022-03-31	0.02	0.19	0.11	0.00	0.00
2021-12-31	0.03	0.27	0.15	0.44	0.00
2021-09-30	0.03	0.33	0.16	0.27	-0.82
2021-06-30	0.03	0.40	0.18	0.32	-0.93
2021-03-31	0.03	0.34	0.14	0.02	-0.17
2020-12-31	0.02	0.30	0.14	0.02	-0.21
2020-09-30	0.02	0.34	0.14	0.06	-0.19
2020-06-30	0.02	0.37	0.18	0.08	-0.24
2020-03-31	0.03	0.35	0.24	-0.41	-1.68

Gross Margins

截至2025年6月30日，忠利銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，忠利銀行的淨利潤率為0.42。
截至2025年6月30日，忠利銀行的營業利益率為0.60。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.42	0.60
2025-03-31	1.00	0.44	0.58
2024-12-31	1.00	0.44	0.61
2024-09-30	1.00	0.43	0.60
2024-06-30	1.00	0.42	0.59
2024-03-31	1.00	0.41	0.56
2023-12-31	1.00	0.41	0.57
2023-09-30	1.00	0.35	0.57
2023-06-30	1.00	0.35	0.57
2023-03-31	1.00	0.34	0.54
2022-12-31	1.00	0.36	0.41
2022-09-30	1.00	0.36	0.41
2022-06-30	1.00	0.44	0.62
2022-03-31	1.00	0.40	0.52
2021-12-31	1.00	0.42	0.61
2021-09-30	1.00	0.44	0.56
2021-06-30	1.00	0.44	0.55
2021-03-31	1.00	0.47	0.60
2020-12-31	1.00	0.45	0.56
2020-09-30	1.00	0.43	0.57
2020-06-30	1.00	0.44	0.57
2020-03-31	1.00	0.46	0.60