A6O 股票財務分析 - 阿利奧爾銀行 (DB) Stock

概覽

Alior Bank SA 是一家總部位於波蘭的金融機構，主要從事銀行業業務。該銀行成立於 2008 年，提供廣泛的銀行服務，包括個人銀行、商業銀行和投資銀行服務。 Alior 銀行已開始實施重大數位轉型項目，旨在將自己定位為中歐創新銀行解決方案的領導者。該銀行的策略性舉措包括增強其數位平台、透過技術整合簡化營運以及擴展其網路銀行服務。這些舉措反映了其利用科技改善客戶服務和營運效率的承諾。 Alior銀行的發展策略強調創新和以客戶為中心的產品，將其定位為歐洲銀行業的進步參與者。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的收入為5,703.51百萬。
截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的營業收入為3,108.91百萬。
截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的淨利為2,397.53百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	5,703.51	3,108.91	2,397.53
2025-03-31	5,614.64	3,073.10	2,343.21
2024-12-31	5,656.27	3,199.61	2,445.02
2024-09-30	5,667.61	3,209.59	2,416.61
2024-06-30	5,504.30	3,084.03	2,322.31
2024-03-31	5,313.61	2,971.70	2,242.47
2023-12-31	5,006.90	2,711.97	2,030.12
2023-09-30	4,607.27	2,437.97	1,803.70
2023-06-30	3,852.22	1,662.50	1,169.58
2023-03-31	3,611.71	1,293.25	879.73
2022-12-31	3,414.06	1,088.41	683.11
2022-09-30	3,104.84	855.37	422.46
2022-06-30	3,267.40	1,104.72	635.40
2022-03-31	2,925.26	984.25	543.00
2021-12-31	2,692.05	851.28	481.93
2021-09-30	2,754.19	953.01	502.63
2021-06-30	2,691.22	878.58	434.04
2021-03-31	1,939.54	113.14	-275.27
2020-12-31	1,945.79	60.14	-311.23
2020-09-30	1,837.52	-22.83	-419.08
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	18.73
2024-09-30	18.51	18.51
2024-06-30	17.79	17.79
2024-03-31	17.18	17.18
2023-12-31	15.55
2023-09-30	13.82	13.82
2023-06-30	8.96	8.96
2023-03-31	6.74	6.74
2022-12-31	5.23
2022-09-30	3.24	3.24
2022-06-30	4.87	4.87
2022-03-31	4.16	4.16
2021-12-31	3.69
2021-09-30	3.85	3.85
2021-06-30	3.32	3.32
2021-03-31	-2.11	-2.11
2020-12-31	-2.38
2020-09-30	-3.21	-3.21
2020-06-30	-2.74	-2.75
2020-03-31	1.67	1.66

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的經營活動產生的現金為-968.97百萬。
截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的投資活動產生的現金為-801.21百萬。
截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的融資活動產生的現金為5,222.68百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-968.97	-801.21	5,222.68
2025-03-31	23.80	-310.80	3,470.01
2024-12-31	-4,412.31	585.45	3,410.95
2024-09-30	-5,940.04	1,203.12	4,182.35
2024-06-30	-9,262.24	2,855.97	5,316.57
2024-03-31	-9,313.70	2,584.77	4,327.74
2023-12-31	-7,410.51	3,694.83	3,670.79
2023-09-30	-2,563.59	1,556.81	-602.25
2023-06-30	-2,564.86	1,596.83	-804.60
2023-03-31	-3,784.67	1,882.05	1,490.81
2022-12-31	1,241.80	-311.74	-2,109.31
2022-09-30	-4,223.32	3,008.27	4,998.67
2022-06-30	-740.49	2,218.99	1,895.36
2022-03-31	-148.13	1,682.64	1,291.78
2021-12-31	-5,709.75	1,701.38	5,311.86
2021-09-30	-2,182.74	-154.42	2,345.56
2021-06-30	-2,637.15	-171.28	3,246.28
2021-03-31	-4,414.42	-130.45	4,747.49
2020-12-31	-1,935.30	-138.43	3,154.51
2020-09-30	-816.56	-121.91	1,000.08
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的長的為0.03。
截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的魚子為0.24。
截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的羅伊克為0.15。
截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的汽缸為0.20。
截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的奧克羅伊克為0.00。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.03	0.24	0.15	0.20	0.00
2025-03-31	0.03	0.24	0.17	-0.03	-0.30
2024-12-31	0.03	0.26	0.17	-0.04	-0.40
2024-09-30	0.03	0.28	0.17	-0.08	-0.65
2024-06-30	0.03	0.32	0.16	-0.17	-0.65
2024-03-31	0.02	0.33	0.15	-0.00	-0.52
2023-12-31	0.02	0.33	0.14	-0.12	-0.20
2023-09-30	0.01	0.22	0.10	-0.15	-0.21
2023-06-30	0.01	0.22	0.10	-0.15	-0.21
2023-03-31	0.01	0.16	0.08	-0.04	-0.34
2022-12-31	0.01	0.06	0.04	0.38	-0.11
2022-09-30	0.01	0.06	0.04	0.35	-0.10
2022-06-30	0.01	0.10	0.05	0.29	0.14
2022-03-31	0.01	0.08	0.06	0.31	0.19
2021-12-31	0.01	0.07	0.05	0.14	-0.22
2021-09-30	0.01	0.08	0.05	0.00	-0.26
2021-06-30	0.01	0.07	0.05	0.05	-0.28
2021-03-31	-0.00	-0.04	-0.03	0.02	-0.41
2020-12-31	-0.00	-0.05	-0.03	0.11	-0.19
2020-09-30	-0.01	-0.06	-0.04	0.01	-0.07
2020-06-30	-0.00	-0.05	-0.03	-0.11	-0.18
2020-03-31	0.00	0.03	0.02	0.02	-0.13

Gross Margins

截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的淨利潤率為0.42。
截至2025年6月30日，阿利奧爾銀行的營業利益率為0.55。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.42	0.55
2025-03-31	1.00	0.43	0.57
2024-12-31	1.00	0.43	0.57
2024-09-30	1.00	0.42	0.56
2024-06-30	1.00	0.42	0.56
2024-03-31	1.00	0.41	0.54
2023-12-31	1.00	0.38	0.52
2023-09-30	1.00	0.30	0.43
2023-06-30	1.00	0.30	0.43
2023-03-31	1.00	0.24	0.36
2022-12-31	1.00	0.14	0.28
2022-09-30	1.00	0.14	0.28
2022-06-30	1.00	0.19	0.34
2022-03-31	1.00	0.19	0.34
2021-12-31	1.00	0.18	0.32
2021-09-30	1.00	0.18	0.35
2021-06-30	1.00	0.16	0.33
2021-03-31	1.00	-0.14	0.06
2020-12-31	1.00	-0.17	-0.04
2020-09-30	1.00	-0.23	-0.01
2020-06-30	1.00	-0.19	0.02
2020-03-31	1.00	0.09	0.27