9IFA 股票財務分析 - Intercorp 金融服務公司 (DB) Stock

概覽

Intercorp Financial Services Inc. 是一家總部位於秘魯的企業集團，主要從事金融和零售業。該公司是秘魯金融市場的重要參與者，主要透過其子公司開展業務，提供廣泛的銀行、保險和財富管理服務。其銀行部門 Interbank 是秘魯的主要銀行之一，提供全面的零售和企業銀行產品。此外，Intercorp 還擁有 Interseguro，專注於人壽和年金保險產品的公司。在最近的專案中，Intercorp Financial Services 一直在投資數位轉型計劃，旨在增強客戶體驗和營運效率。這包括開發促進網路銀行和金融交易的數位平台，以滿足南美洲對數位金融解決方案不斷增長的需求。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的收入為5,284.75百萬。
截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的營業收入為2,276.79百萬。
截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的淨利為1,896.16百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	5,284.75	2,276.79	1,896.16
2025-03-31	4,890.85	1,952.67	1,603.48
2024-12-31	4,485.93	1,596.11	1,300.08
2024-09-30	4,223.55	1,382.72	1,097.43
2024-06-30	3,916.97	1,131.36	903.34
2024-03-31	3,892.09	1,135.16	947.79
2023-12-31	4,089.50	1,342.79	1,072.73
2023-09-30	4,312.45	1,529.83	1,193.34
2023-06-30	4,829.27	2,061.68	1,563.70
2023-03-31	4,706.95	1,973.53	1,457.73
2022-12-31	4,774.12	2,153.63	1,668.03
2022-09-30	4,735.12	2,209.32	1,523.58
2022-06-30	4,551.07	2,113.16	1,508.83
2022-03-31	4,629.24	2,321.70	1,739.27
2022-01-01	4,632.41	2,380.01	1,790.15
2021-09-30	4,466.84	2,306.64	1,905.09
2021-06-30	4,026.01	2,004.63	1,673.08
2021-03-31	2,644.81	733.32	766.16
2020-12-31	2,261.56	351.73	383.26
2020-09-30	2,312.76	427.22	417.60
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	11.38
2024-09-30	9.59	9.59
2024-06-30	7.89	7.89
2024-03-31	8.26	8.26
2023-12-31	9.33
2023-09-30	10.35	10.35
2023-06-30	13.55	13.55
2023-03-31	12.63	12.63
2022-12-31	14.45
2022-09-30	13.20	13.20
2022-06-30	13.07	13.07
2022-03-31	15.07	15.07
2022-01-01	15.51
2021-09-30	16.50	16.50
2021-06-30	14.49	14.49
2021-03-31	6.64	6.64
2020-12-31	3.32
2020-09-30	3.62	3.62
2020-06-30	3.76	3.76
2020-03-31	10.83	10.83

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的經營活動產生的現金為-2,168.59百萬。
截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的投資活動產生的現金為298.56百萬。
截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的融資活動產生的現金為4,230.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-2,168.59	298.56	4,230.00
2025-03-31	-2,632.87	122.06	3,195.42
2024-12-31	-1,777.56	-7.04	4,675.26
2024-09-30	-1,384.54	85.72	5,045.23
2024-06-30	-299.23	-2,411.17	1,889.93
2024-03-31	1,724.83	-2,012.33	362.57
2023-12-31	2,371.65	-3,532.72	-2,509.89
2023-09-30	1,937.20	-775.51	-3,195.48
2023-06-30	1,717.56	-2,328.39	-793.97
2023-03-31	335.68	-2,181.96	545.26
2022-12-31	-544.86	-1,393.56	-1,743.44
2022-09-30	90.96	-4,295.32	-2,731.18
2022-06-30	-407.38	-2,620.78	-3,757.92
2022-03-31	265.68	-1,911.40	-3,906.44
2022-01-01	-547.96	-2,326.50	1,032.07
2021-09-30	106.40	-2,239.84	4,685.35
2021-06-30	2,217.91	-2,832.07	5,152.43
2021-03-31	1,854.70	-4,368.21	11,230.67
2020-12-31	3,854.89	-4,047.42	8,585.83
2020-09-30	2,950.30	-4,492.46	8,310.77
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2022-01-01
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2022-01-01
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的長的為0.02。
截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的魚子為0.16。
截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的羅伊克為0.06。
截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的汽缸為0.03。
截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的奧克羅伊克為-0.10。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.02	0.16	0.06	0.03	-0.10
2025-03-31	0.01	0.13	0.05	0.11	-0.07
2024-12-31	0.01	0.13	0.04	0.15	-0.06
2024-09-30	0.01	0.11	0.04	-0.03	-0.01
2024-06-30	0.01	0.10	0.03	0.00	0.06
2024-03-31	0.01	0.11	0.04	-0.15	0.10
2023-12-31	0.01	0.12	0.05	-0.08	0.08
2023-09-30	0.02	0.17	0.06	-0.06	0.07
2023-06-30	0.02	0.17	0.07	-0.06	0.08
2023-03-31	0.02	0.16	0.06	-0.06	0.01
2022-12-31	0.02	0.16	0.06	-0.27	0.00
2022-09-30	0.02	0.16	0.06	-0.27	0.00
2022-06-30	0.02	0.16	0.06	-0.27	-0.02
2022-03-31	0.02	0.19	0.06	-0.20	0.01
2022-01-01	0.02	0.20	0.06	-0.06	0.00
2021-09-30	0.02	0.23	0.07	0.10	0.08
2021-06-30	0.02	0.21	0.07	0.18	0.09
2021-03-31	0.01	0.09	0.03	0.33	0.07
2020-12-31	0.01	0.04	0.01	0.31	0.11
2020-09-30	0.01	0.05	0.02	0.25	0.11
2020-06-30	0.01	0.06	0.02	0.26	-0.06
2020-03-31	0.02	0.15	0.06	0.06	-0.03

Gross Margins

截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的淨利潤率為0.33。
截至2025年6月30日，Intercorp 金融服務公司的營業利益率為0.40。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.33	0.40
2025-03-31	1.00	0.29	0.35
2024-12-31	1.00	0.27	0.31
2024-09-30	1.00	0.24	0.27
2024-06-30	1.00	0.24	0.30
2024-03-31	1.00	0.26	0.33
2023-12-31	1.00	0.27	0.35
2023-09-30	1.00	0.32	0.42
2023-06-30	1.00	0.32	0.42
2023-03-31	1.00	0.30	0.41
2022-12-31	1.00	0.32	0.46
2022-09-30	1.00	0.32	0.46
2022-06-30	1.00	0.32	0.46
2022-03-31	1.00	0.36	0.50
2022-01-01	1.00	0.39	0.51
2021-09-30	1.00	0.43	0.52
2021-06-30	1.00	0.42	0.50
2021-03-31	1.00	0.29	0.28
2020-12-31	1.00	0.17	0.16
2020-09-30	1.00	0.18	0.19
2020-06-30	1.00	0.17	0.25
2020-03-31	1.00	0.34	0.45