8LCA 股票財務分析 - LendingClub公司 (DB) Stock

概覽

LendingClub Corporation 是一家美國金融服務公司，總部位於加州舊金山。該公司主要專注於點對點借貸，在更廣泛的金融科技行業內運營，提供連接借款人和投資者的線上平台。 LendingClub 成立於 2006 年，透過繞過傳統銀行協議來促進個人、汽車和小型企業貸款，從而潛在地降低成本並簡化貸款流程。近年來，LendingClub 在擴大服務範圍方面取得了重大進展，其中包括 2021 年對 Radius Bank 的重大收購，這標誌著其向成為一家除核心貸款業務外還提供一系列銀行服務的全業務銀行的轉變。這項策略性舉措表明了 LendingClub 增強金融包容性和數位銀行領域創新的更廣泛目標。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，LendingClub公司的收入為1,248.53百萬。
截至2025年6月30日，LendingClub公司的營業收入為98.94百萬。
截至2025年6月30日，LendingClub公司的淨利為74.03百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	1,248.53	98.94	74.03
2025-03-31	1,195.59	64.59	50.75
2024-12-31	1,160.93	65.76	51.33
2024-09-30	1,107.96	68.91	51.77
2024-06-30	1,077.20	60.00	42.32
2024-03-31	1,099.16	56.44	37.52
2023-12-31	1,135.41	59.19	38.94
2023-09-30	1,174.43	69.01	52.38
2023-06-30	1,227.63	100.01	90.56
2023-03-31	1,268.31	140.06	262.51
2022-12-31	1,269.73	174.60	289.69
2022-09-30	1,246.80	190.98	295.20
2022-06-30	1,184.54	195.93	279.19
2022-03-31	1,068.22	167.95	106.50
2021-12-31	892.48	90.03	18.58
2021-09-30	721.26	57.23	-37.18
2021-06-30	562.05	9.04	-98.69
2021-03-31	417.83	-47.46	-186.53
2020-12-31	468.45	-37.25	-187.54
2020-09-30	594.59	14.33	-160.65
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.46	0.45
2024-09-30	0.47	0.46
2024-06-30	0.38	0.38
2024-03-31	0.34	0.34
2023-12-31	0.36	0.36
2023-09-30	0.49	0.49
2023-06-30	0.85	0.86
2023-03-31	2.50	2.51
2022-12-31	2.80	2.79
2022-09-30	2.89	2.76
2022-06-30	2.77	2.63
2022-03-31	1.07	1.02
2021-12-31	0.19	0.18
2021-09-30	-0.39	-0.39
2021-06-30	-1.05	-1.05
2021-03-31	-2.03	-2.03
2020-12-31	-2.07	-2.07
2020-09-30	-1.79	-1.79
2020-06-30	-1.43	-1.43
2020-03-31	-0.67	-0.67

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，LendingClub公司的經營活動產生的現金為-1,907.55百萬。
截至2025年6月30日，LendingClub公司的投資活動產生的現金為691.45百萬。
截至2025年6月30日，LendingClub公司的融資活動產生的現金為1,020.98百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-1,907.55	691.45	1,020.98
2025-03-31	-2,126.91	841.39	1,103.41
2024-12-31	-2,634.17	607.81	1,709.61
2024-09-30	-3,263.61	558.52	2,405.10
2024-06-30	-2,938.71	1,478.44	1,191.00
2024-03-31	-2,097.61	1,069.99	445.64
2023-12-31	-1,136.60	516.70	789.57
2023-09-30	-288.44	-1,046.89	1,666.46
2023-06-30	166.75	-2,085.57	2,055.31
2023-03-31	449.39	-2,785.99	2,907.21
2022-12-31	375.57	-2,809.80	2,795.13
2022-09-30	463.80	-2,074.01	1,689.61
2022-06-30	439.20	-1,541.63	1,512.12
2022-03-31	331.91	-1,102.54	913.49
2021-12-31	239.87	-454.41	349.64
2021-09-30	171.36	39.77	184.63
2021-06-30	505.02	355.45	-640.66
2021-03-31	583.11	710.28	-756.11
2020-12-31	418.03	565.77	-842.44
2020-09-30	255.00	614.67	-800.79
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，LendingClub公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，LendingClub公司的羅伊克為0.04。
截至2025年6月30日，LendingClub公司的汽缸為-0.13。
截至2025年6月30日，LendingClub公司的奧克羅伊克為-1.53。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01		0.04	-0.13	-1.53
2025-03-31	0.01		0.04	-0.23	-1.92
2024-12-31	0.01	0.04	0.04	-0.22	-2.37
2024-09-30	0.01	0.04	0.03	-0.20	-2.22
2024-06-30	0.00		0.02	-0.37	-1.32
2024-03-31	0.00	0.03	0.03	0.13	-0.88
2023-12-31
2023-09-30	0.01
2023-06-30	0.04	0.08	0.07	0.10	0.13
2023-03-31	0.05	0.30	0.21	0.45	0.35
2022-12-31	0.06				0.38
2022-09-30	0.06	0.37	0.24	0.06	0.37
2022-06-30	0.02	0.37	0.23	0.34	0.36
2022-03-31	0.00	0.15	0.08	0.11	0.24
2021-12-31	-0.02	0.03	0.01	0.08	0.10
2021-09-30	-0.02	-0.05	-0.02	0.24	0.31
2021-06-30	-0.04	-0.13	-0.06	0.14	0.32
2021-03-31	-0.07	-0.23	-0.09	0.27	0.29
2020-12-31	-0.06	-0.21	-0.16	0.12	0.36
2020-09-30	-0.05	-0.18	-0.14	0.06	0.23
2020-06-30	-0.04	-0.14	-0.09	-0.02	-0.27
2020-03-31	-0.02	-0.07	-0.03	-0.07	-0.34

Gross Margins

截至2025年6月30日，LendingClub公司的毛利率為0.24。
截至2025年6月30日，LendingClub公司的淨利潤率為0.04。
截至2025年6月30日，LendingClub公司的營業利益率為0.05。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.24	0.04	0.05
2025-03-31	0.60	0.04	0.38
2024-12-31	0.35	0.05	0.15
2024-09-30	0.34	0.04	0.14
2024-06-30	0.27	0.03	0.08
2024-03-31	0.51	0.03	0.29
2023-12-31
2023-09-30	0.37
2023-06-30	0.41	0.07	0.14
2023-03-31	0.48	0.21	0.15
2022-12-31	0.48
2022-09-30	0.50	0.24	0.16
2022-06-30	0.50	0.24	0.16
2022-03-31	0.48	0.10	0.16
2021-12-31	0.76	0.02	0.11
2021-09-30	0.79	-0.05	0.11
2021-06-30	0.79	-0.18	0.03
2021-03-31	1.00	-0.45	-0.11
2020-12-31	0.64	-0.40	-0.08
2020-09-30	0.73	-0.27	0.03
2020-06-30	0.78	-0.17	0.09
2020-03-31	0.90	-0.06	0.18