74N 股票財務分析 - EL金融有限公司 (DB) Stock

概覽

EL Financial Corporation Limited 總部位於加拿大，是一家主要從事人壽保險和投資管理業務的控股公司。該公司的主要業務集中在其對帝國人壽保險公司的所有權上，該公司提供廣泛的人壽保險、財富管理產品和金融服務。 EL Financial 營運的另一個重要面向包括透過其子公司經濟投資信託有限公司對股權證券和房地產多元化投資組合進行直接和間接投資。這種策略多元化使 EL Financial 能夠有效地利用其資產，管理金融風險，同時確保穩定成長，這對於公司穩健的財務健康和持續的市場佔有率至關重要。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，EL金融有限公司的收入為3,249.60百萬。
截至2025年6月30日，EL金融有限公司的營業收入為1,822.55百萬。
截至2025年6月30日，EL金融有限公司的淨利為1,241.89百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	3,249.60	1,822.55	1,241.89
2025-03-31	3,065.89	1,652.60	1,106.52
2024-12-31	3,662.07	2,288.49	1,570.03
2024-09-30	3,935.22	2,602.62	1,808.19
2024-06-30	3,159.86	1,846.38	1,245.09
2024-03-31	3,077.71	1,789.67	1,198.30
2023-12-31	2,752.73	1,479.78	955.28
2023-09-30	2,528.95	1,288.09	811.25
2023-06-30	2,613.76	1,401.75	902.40
2023-03-31	1,590.30	399.83	204.37
2022-12-31	726.96	-426.89	-331.44
2022-09-30	904.88	-599.15	-425.31
2022-06-30	981.82	-448.04	-286.46
2022-03-31	2,299.06	591.99	468.35
2021-12-31	2,482.48	1,529.10	1,165.81
2021-09-30	2,538.38	1,851.99	1,396.68
2021-06-30	2,722.57	1,911.57	1,428.60
2021-03-31	3,475.64	2,201.99	1,640.52
2020-12-31	2,536.04	734.27	503.74
2020-09-30	2,028.94	467.98	290.13
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	521.00	477.12
2024-06-30	361.15	337.03
2024-03-31	337.59	311.71
2023-12-31	265.60	245.24
2023-09-30	228.64	217.02
2023-06-30	239.66	228.13
2023-03-31	54.70	53.54
2022-12-31	-96.03	-96.03
2022-09-30	-126.99	-126.99
2022-06-30	-90.68	-90.68
2022-03-31	121.81	112.97
2021-12-31	314.67	284.39
2021-09-30	366.88	313.37
2021-06-30	383.26	332.88
2021-03-31	436.02	387.74
2020-12-31	128.21	119.68
2020-09-30	71.44	71.80
2020-06-30	43.06	44.09
2020-03-31	-61.88	-57.92

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，EL金融有限公司的經營活動產生的現金為290.01百萬。
截至2025年6月30日，EL金融有限公司的投資活動產生的現金為494.92百萬。
截至2025年6月30日，EL金融有限公司的融資活動產生的現金為-709.69百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	290.01	494.92	-709.69
2025-03-31	403.65	624.13	-1,014.72
2024-12-31	459.55	-76.82	-450.18
2024-09-30	733.10	-327.27	-447.92
2024-06-30	755.93	-388.77	-446.92
2024-03-31	712.83	-496.30	-180.68
2023-12-31	736.01	-386.56	-211.54
2023-09-30	409.89	-230.71	-208.88
2023-06-30	430.50	-51.45	-309.54
2023-03-31	398.43	-140.13	-354.08
2022-12-31	320.98	-362.90	-291.24
2022-09-30	283.05	73.93	-500.64
2022-06-30	276.43	118.24	-491.00
2022-03-31	270.41	133.26	-552.77
2021-12-31	348.10	202.91	-342.67
2021-09-30	351.35	-113.36	-211.12
2021-06-30	302.34	-229.65	-112.28
2021-03-31	370.96	-219.27	6.39
2020-12-31	329.07	40.12	-244.52
2020-09-30	373.88	-64.18	-162.84
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，EL金融有限公司的長的為0.04。
截至2025年6月30日，EL金融有限公司的魚子為0.14。
截至2025年6月30日，EL金融有限公司的羅伊克為0.11。
截至2025年6月30日，EL金融有限公司的汽缸為0.00。
截至2025年6月30日，EL金融有限公司的奧克羅伊克為0.04。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.04	0.14	0.11	0.00	0.04
2025-03-31	0.06	0.12	0.15	-0.01	0.04
2024-12-31	0.07	0.19	0.18	-0.00	0.07
2024-09-30	0.05	0.23	0.13	-0.01	0.08
2024-06-30	0.05	0.15	0.13	0.00	0.07
2024-03-31	0.04	0.12	0.11	0.02	0.08
2023-12-31	0.04	0.13	0.12	-0.00	0.06
2023-09-30	0.05	0.14	0.12	0.01	0.06
2023-06-30	0.02	0.14	0.12	0.01	0.06
2023-03-31	-0.01	0.05	0.04	-0.01	0.06
2022-12-31	-0.01	-0.04	-0.04	-0.02	0.04
2022-09-30	-0.01	-0.04	-0.04	-0.02	0.04
2022-06-30	0.02	-0.03	-0.03	-0.01	0.03
2022-03-31	0.05	0.06	0.05	-0.02	0.03
2021-12-31	0.06	0.15	0.12	0.02	0.04
2021-09-30	0.06	0.20	0.16	0.00	0.03
2021-06-30	0.06	0.21	0.16	-0.00	0.03
2021-03-31	0.08	0.26	0.18	0.02	0.04
2020-12-31	0.02	0.07	0.06	0.02	0.04
2020-09-30	0.01	0.04	0.04	0.02	0.05
2020-06-30	0.01	0.03	0.02	0.02	0.05
2020-03-31	-0.01	-0.03	-0.03	0.01	0.05

Gross Margins

截至2025年6月30日，EL金融有限公司的毛利率為0.59。
截至2025年6月30日，EL金融有限公司的淨利潤率為0.36。
截至2025年6月30日，EL金融有限公司的營業利益率為0.54。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.59	0.36	0.54
2025-03-31	0.66	0.43	0.62
2024-12-31	0.70	0.46	0.66
2024-09-30	0.63	0.39	0.58
2024-06-30	0.62	0.39	0.58
2024-03-31	0.59	0.35	0.54
2023-12-31	1.45	0.84	1.20
2023-09-30	1.44	0.86	1.21
2023-06-30	2.89	0.86	1.21
2023-03-31	0.11	1.81	2.42
2022-12-31	0.64	0.68	1.13
2022-09-30	0.36	0.68	1.13
2022-06-30	0.52	0.48	0.89
2022-03-31	0.71	0.30	0.36
2021-12-31	0.82	0.47	0.62
2021-09-30	0.79	0.55	0.73
2021-06-30	0.79	0.52	0.70
2021-03-31	0.70	0.47	0.63
2020-12-31	0.38	0.20	0.29
2020-09-30	0.34	0.14	0.23
2020-06-30	0.27	0.09	0.16
2020-03-31	-0.04	-0.24	-0.28