4CI 股票財務分析 - AIFU Inc. (DB) Stock

概覽

泛華股份有限公司是一家總部位於中國的金融服務公司，主要從事保險業務。作為領先的提供者，該公司專注於分銷各種保險產品和服務。其產品包括財產保險、意外傷害保險、人壽保險和健康保險，透過包括線上平台和線下機構的廣泛網路提供。泛華利用先進技術提高效率和客戶參與度，在中國不斷成長的保險市場中佔有強有力的地位。該公司的策略項目通常圍繞著擴展其數位能力和接觸未開發的客戶群，以在競爭激烈的行業環境中維持成長和獲利能力。這種持續創新和市場滲透策略凸顯了泛華致力於維持其作為中國保險業主要參與者的地位。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2024年12月31日，AIFU Inc.的收入為1,808.83百萬。
截至2024年12月31日，AIFU Inc.的營業收入為-31.72百萬。
截至2024年12月31日，AIFU Inc.的淨利為454.96百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2024-12-31	1,808.83	-31.72	454.96
2024-09-30	2,069.40	27.84	202.66
2024-06-30	2,361.19	104.35	148.25
2024-03-31	2,932.24	162.93	222.39
2023-12-31	3,198.39	195.82	280.48
2023-09-30	3,362.36	264.48	378.28
2023-06-30	3,352.49	263.44	242.95
2023-03-31	2,922.96	208.44	198.56
2022-12-31	2,781.61	168.68	100.27
2022-09-30	2,816.88	166.12	40.60
2022-06-30	2,875.67	162.12	39.48
2022-03-31	2,862.47	182.09	74.77
2021-12-31	3,271.11	301.90	250.99
2021-09-30	3,320.46	291.44	287.87
2021-06-30	3,448.93	336.61	328.94
2021-03-31	3,640.55	382.54	360.85
2020-12-31	3,268.14	302.19	268.25
2020-09-30	3,428.75	344.44	-4.25
2020-06-30

收益表：每股盈利

截至2024年12月31日，AIFU Inc.的基本每股收益為170.61。
截至2024年12月31日，AIFU Inc.的攤薄每股收益為168.00。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2024-12-31	170.61	168.00
2024-09-30	75.93	73.87
2024-06-30	55.46	56.14
2024-03-31	82.94	82.13
2023-12-31	104.42	104.00
2023-09-30	140.72	140.00
2023-06-30	90.34	92.00
2023-03-31	73.94	75.98
2022-12-31	37.34	36.00
2022-09-30	15.12	16.00
2022-06-30	14.71	12.00
2022-03-31	27.85	24.01
2021-12-31	93.49	92.00
2021-09-30	107.22	104.00
2021-06-30	122.52	120.00
2021-03-31	134.41	136.00
2020-12-31	99.92	100.00
2020-09-30	-1.58	-2.36
2020-06-30	33.04	34.19

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2024年12月31日，AIFU Inc.的經營活動產生的現金為142.85百萬。
截至2024年12月31日，AIFU Inc.的投資活動產生的現金為-436.59百萬。
截至2024年12月31日，AIFU Inc.的融資活動產生的現金為-64.39百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2024-12-31	142.85	-436.59	-64.39
2024-09-30	143.20	-388.89	-127.38
2024-06-30	101.06	-339.70	-152.88
2024-03-31	136.99	-234.99	-132.86
2023-12-31	101.79	-234.31	86.18
2023-09-30	201.39	-200.45	162.48
2023-06-30	208.35	-317.57	169.59
2023-03-31	206.09	-413.68	148.08
2022-12-31	137.75	-127.56	-20.37
2022-09-30	50.95	-209.33	-103.16
2022-06-30	48.87	271.15	-155.12
2022-03-31	-41.33	146.56	-250.09
2021-12-31	126.20	450.40	-260.30
2021-09-30	158.56	815.03	-547.32
2021-06-30	268.11	-17.59	-587.23
2021-03-31	348.19	562.94	-649.01
2020-12-31	402.30	325.34	-638.81
2020-09-30	426.53	49.40	-413.95
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

管理效益

截至2024年12月31日，AIFU Inc.的長的為0.11。
截至2024年12月31日，AIFU Inc.的魚子為0.19。
截至2024年12月31日，AIFU Inc.的羅伊克為0.16。
截至2024年12月31日，AIFU Inc.的汽缸為-0.13。
截至2024年12月31日，AIFU Inc.的奧克羅伊克為0.05。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2024-12-31	0.11	0.19	0.16	-0.13	0.05
2024-09-30	0.05	0.08	0.07	-0.13	0.05
2024-06-30	0.06	0.10	0.09	-0.09	0.05
2024-03-31	0.09	0.16	0.11	-0.02	0.04
2023-12-31	0.13	0.23	0.14	0.06	0.07
2023-09-30	0.09	0.15	0.10	0.03	0.08
2023-06-30	0.09	0.15	0.10	0.03	0.08
2023-03-31	0.06	0.11	0.08	-0.02	0.08
2022-12-31	0.01	0.02	0.02	-0.14	0.03
2022-09-30	0.01	0.02	0.02	-0.14	0.03
2022-06-30	0.01	0.02	0.02	0.09	0.03
2022-03-31	0.02	0.04	0.04	-0.07	-0.02
2021-12-31	0.08	0.13	0.12	0.14	0.06
2021-09-30	0.09	0.14	0.13	0.19	0.07
2021-06-30	0.10	0.17	0.15	-0.16	0.12
2021-03-31	0.11	0.18	0.17	0.11	0.16
2020-12-31	0.08	0.13	0.13	0.04	0.19
2020-09-30	-0.00	-0.00	-0.00	0.03	0.19
2020-06-30	0.02	0.04	0.04	0.04	0.20

Gross Margins

截至2024年12月31日，AIFU Inc.的毛利率為0.38。
截至2024年12月31日，AIFU Inc.的淨利潤率為0.25。
截至2024年12月31日，AIFU Inc.的營業利益率為-0.02。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2024-12-31	0.38	0.25	-0.02
2024-09-30	0.38	0.10	0.01
2024-06-30	0.34	0.08	0.06
2024-03-31	0.33	0.09	0.06
2023-12-31	0.33	0.11	0.08
2023-09-30	0.33	0.07	0.08
2023-06-30	0.33	0.07	0.08
2023-03-31	0.35	0.07	0.07
2022-12-31	0.36	0.01	0.06
2022-09-30	0.36	0.01	0.06
2022-06-30	0.36	0.01	0.06
2022-03-31	0.36	0.03	0.06
2021-12-31	0.35	0.08	0.09
2021-09-30	0.34	0.09	0.09
2021-06-30	0.34	0.10	0.10
2021-03-31	0.32	0.10	0.11
2020-12-31	0.32	0.08	0.09
2020-09-30	0.32	-0.00	0.10
2020-06-30	0.33	0.03	0.12