2RC 股票財務分析 - 信用集團有限公司 (DB) Stock

概覽

Credit Corp Group Limited 是一家澳洲金融服務公司，主要從事債務購買和催收服務。它被公認為澳洲和紐西蘭最大的債務購買者和追收者，並在美國擴大業務。該公司專門收購和管理主要銀行、金融公司和電信企業的逾期債務組合。 Credit Corp Group Limited 也以其 Wallet Wizard 品牌提供消費貸款，該品牌以提供個人貸款而聞名。關鍵項目包括策略性收購消費者債務投資組合以及擴大其在美國的業務範圍，增強其在各種經濟條件下的市場佔有率和收款能力，同時保持嚴格遵守監管標準。這項策略方針支持其在金融服務領域的長期成長和穩定。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，信用集團有限公司的收入為447.13百萬。
截至2025年6月30日，信用集團有限公司的營業收入為133.62百萬。
截至2025年6月30日，信用集團有限公司的淨利為94.09百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	447.13	133.62	94.09
2025-03-31	453.31	143.35	100.53
2024-12-31	459.48	153.08	106.97
2024-09-30	418.63	112.94	78.84
2024-06-30	377.78	72.79	50.71
2024-03-31	365.96	70.17	49.00
2023-12-31	354.13	67.54	47.30
2023-09-30	374.40	97.95	69.27
2023-06-30	394.67	128.36	91.25
2023-03-31	382.56	122.52	86.81
2022-12-31	370.44	116.67	82.36
2022-09-30	372.00	129.84	91.54
2022-06-30	373.56	143.01	100.72
2022-03-31	360.69	139.19	98.38
2021-12-31	347.82	135.36	96.04
2021-09-30	341.89	130.65	92.08
2021-06-30	335.96	125.94	88.13
2021-03-31	298.79	76.72	53.62
2020-12-31	261.61	27.51	19.11
2020-09-30	258.93	24.83	17.28
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.57	1.54
2024-09-30	1.16	1.14
2024-06-30	0.74	0.74
2024-03-31	0.72	0.71
2023-12-31	0.69	0.69
2023-09-30	1.02	1.01
2023-06-30	1.34	1.32
2023-03-31	1.28	1.26
2022-12-31	1.21	1.20
2022-09-30	1.35	1.34
2022-06-30	1.49	1.48
2022-03-31	1.46	1.45
2021-12-31	1.43	1.42
2021-09-30	1.37	1.36
2021-06-30	1.31	1.30
2021-03-31	0.80	0.80
2020-12-31	0.29	0.29
2020-09-30	0.27	0.27
2020-06-30	0.25	0.26
2020-03-31	0.80	0.79

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，信用集團有限公司的經營活動產生的現金為52.56百萬。
截至2025年6月30日，信用集團有限公司的投資活動產生的現金為-1.49百萬。
截至2025年6月30日，信用集團有限公司的融資活動產生的現金為-28.77百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	52.56	-1.49	-28.77
2025-03-31	31.90	-1.38	-4.56
2024-12-31	11.24	-1.26	19.64
2024-09-30	-18.67	-1.36	19.83
2024-06-30	-48.58	-1.47	20.02
2024-03-31	-17.63	-1.50	-6.48
2023-12-31	13.32	-1.54	-32.98
2023-09-30	-35.34	-9.16	51.84
2023-06-30	-84.00	-16.78	136.65
2023-03-31	-138.12	-17.35	189.02
2022-12-31	-192.24	-17.91	241.40
2022-09-30	-146.27	-10.87	156.47
2022-06-30	-100.30	-3.82	71.54
2022-03-31	-28.39	-4.13	2.20
2021-12-31	43.52	-4.45	-67.14
2021-09-30	55.62	-3.61	-59.61
2021-06-30	67.73	-2.78	-52.07
2021-03-31	90.22	-6.45	-62.21
2020-12-31	112.72	-10.12	-72.35
2020-09-30	114.18	-40.49	-45.59
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，信用集團有限公司的長的為0.08。
截至2025年6月30日，信用集團有限公司的魚子為0.11。
截至2025年6月30日，信用集團有限公司的羅伊克為0.08。
截至2025年6月30日，信用集團有限公司的汽缸為0.02。
截至2025年6月30日，信用集團有限公司的奧克羅伊克為0.01。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.08	0.11	0.08	0.02	0.01
2025-03-31	0.08	0.12	0.08	0.02	0.01
2024-12-31	0.04	0.14	0.04	-0.03	-0.04
2024-09-30	0.06	0.10	0.04	-0.03	-0.04
2024-06-30	0.04	0.06	0.04	-0.02	0.01
2024-03-31	0.04	0.06	0.04	-0.02	0.01
2023-12-31	0.06	0.09	0.06	0.01	-0.03
2023-09-30	0.09	0.12	0.08	0.03	-0.07
2023-06-30	0.08	0.12	0.08	0.03	-0.07
2023-03-31	0.08	0.12	0.07	0.03	-0.12
2022-12-31	0.12	0.13	0.10	0.00	-0.16
2022-09-30	0.12	0.13	0.10	0.00	-0.16
2022-06-30	0.12	0.15	0.13	-0.04	-0.13
2022-03-31	0.12	0.15	0.12	-0.04	-0.04
2021-12-31	0.11	0.14	0.13	-0.04	0.10
2021-09-30	0.12	0.14	0.12	-0.01	0.10
2021-06-30	0.12	0.15	0.13	0.02	0.10
2021-03-31	0.07	0.09	0.08	0.03	0.13
2020-12-31	0.02	0.04	0.03	0.04	0.16
2020-09-30	0.02	0.04	0.02	0.04	0.16
2020-06-30	0.02	0.03	0.02	0.04	0.18
2020-03-31	0.07	0.10	0.07	0.03	0.08

Gross Margins

截至2025年6月30日，信用集團有限公司的毛利率為0.88。
截至2025年6月30日，信用集團有限公司的淨利潤率為0.23。
截至2025年6月30日，信用集團有限公司的營業利益率為0.33。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.88	0.23	0.33
2025-03-31	0.88	0.23	0.33
2024-12-31	0.87	0.13	0.19
2024-09-30	0.87	0.13	0.19
2024-06-30	0.90	0.13	0.19
2024-03-31	0.90	0.13	0.19
2023-12-31	0.91	0.19	0.26
2023-09-30	0.92	0.23	0.33
2023-06-30	0.91	0.23	0.33
2023-03-31	0.91	0.23	0.32
2022-12-31	0.92	0.25	0.35
2022-09-30	0.92	0.25	0.35
2022-06-30	0.91	0.27	0.38
2022-03-31	0.91	0.27	0.39
2021-12-31	0.91	0.28	0.39
2021-09-30	0.91	0.27	0.38
2021-06-30	0.91	0.26	0.37
2021-03-31	0.89	0.18	0.26
2020-12-31	0.87	0.07	0.11
2020-09-30	0.87	0.07	0.10
2020-06-30	0.87	0.06	0.09
2020-03-31	0.90	0.16	0.23