2D5 股票財務分析 - 信用受理公司 (DB) Stock

概覽

Credit Acceptance Corporation 總部位於美國，主要在金融服務業運營，專門從事汽車貸款。該公司專注於為汽車經銷商提供融資計劃，使他們能夠向消費者銷售汽車，無論其信用記錄如何。 Credit Acceptance Corporation 的關鍵專案圍繞著其獨特的商業模式「投資組合計畫」展開，該模式幫助經銷商向沒有資格獲得傳統融資的買家銷售汽車。該計劃涉及分擔風險和收入，在經銷商和公司之間建立共生關係。這種創新的汽車融資方法使 Credit Acceptance 能夠進入信貸選擇有限的消費者利基市場，從而推動其收入成長和市場佔有率。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，信用受理公司的收入為1,173.20百萬。
截至2025年6月30日，信用受理公司的營業收入為559.10百萬。
截至2025年6月30日，信用受理公司的淨利為424.40百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	1,173.20	559.10	424.40
2025-03-31	993.20	409.70	289.90
2024-12-31	928.20	353.20	247.90
2024-09-30	846.10	279.50	189.60
2024-06-30	815.20	269.50	181.60
2024-03-31	866.70	329.00	250.90
2023-12-31	899.20	369.40	286.10
2023-09-30	929.40	402.20	319.80
2023-06-30	944.10	427.80	335.80
2023-03-31	1,050.50	554.00	421.00
2022-12-31	1,184.40	711.70	535.80
2022-09-30	1,303.80	872.60	626.10
2022-06-30	1,504.20	1,082.70	789.30
2022-03-31	1,693.40	1,308.30	970.50
2021-12-31	1,683.40	1,260.90	958.30
2021-09-30	1,594.40	1,192.30	907.00
2021-06-30	1,565.30	1,178.50	899.10
2021-03-31	1,323.80	926.60	706.90
2020-12-31	920.40	556.90	421.00
2020-09-30	918.40	557.80	416.60
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	20.12	19.88
2024-09-30	15.23	15.07
2024-06-30	14.39	14.26
2024-03-31	19.59	19.44
2023-12-31	22.09	21.99
2023-09-30	24.45	24.36
2023-06-30	25.51	25.42
2023-03-31	31.75	31.63
2022-12-31	39.50	39.32
2022-09-30	44.96	44.78
2022-06-30	54.25	54.09
2022-03-31	63.07	62.97
2021-12-31	59.57	59.52
2021-09-30	53.99	53.75
2021-06-30	51.93	51.70
2021-03-31	40.22	40.02
2020-12-31	23.57	23.47
2020-09-30	22.94	22.84
2020-06-30	18.44	18.36
2020-03-31	21.80	21.72

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，信用受理公司的經營活動產生的現金為1,109.80百萬。
截至2025年6月30日，信用受理公司的投資活動產生的現金為-1,097.00百萬。
截至2025年6月30日，信用受理公司的融資活動產生的現金為33.40百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	1,109.80	-1,097.00	33.40
2025-03-31	1,174.10	-1,428.80	807.70
2024-12-31	1,137.90	-1,721.10	957.30
2024-09-30	1,142.90	-1,878.80	1,014.00
2024-06-30	1,138.60	-1,814.70	781.70
2024-03-31	1,217.30	-1,656.50	518.70
2023-12-31	1,203.80	-1,416.80	266.20
2023-09-30	1,179.40	-1,193.40	56.80
2023-06-30	1,192.30	-1,006.20	-204.90
2023-03-31	1,159.10	-786.30	-383.40
2022-12-31	1,238.70	-460.60	-794.60
2022-09-30	1,083.00	-116.00	-1,013.90
2022-06-30	1,026.50	249.30	-1,705.90
2022-03-31	1,120.30	531.40	-1,737.20
2021-12-31	1,069.40	437.30	-1,468.70
2021-09-30	1,140.50	198.70	-1,297.70
2021-06-30	1,147.40	-79.90	-597.80
2021-03-31	1,079.10	-489.80	-438.90
2020-12-31	985.20	-673.50	-433.20
2020-09-30	987.30	-809.20	-131.80
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，信用受理公司的長的為0.04。
截至2025年6月30日，信用受理公司的魚子為0.19。
截至2025年6月30日，信用受理公司的羅伊克為0.03。
截至2025年6月30日，信用受理公司的汽缸為0.07。
截至2025年6月30日，信用受理公司的奧克羅伊克為0.14。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.04	0.19	0.03	0.07	0.14
2025-03-31	0.03	0.18	0.03	0.04	0.12
2024-12-31	0.02	0.14	0.02	0.04	0.14
2024-09-30	0.03	0.11	0.02	0.01	0.15
2024-06-30	0.04	0.15	0.03	0.01	0.17
2024-03-31	0.04	0.18	0.04	0.01	0.15
2023-12-31	0.05	0.20	0.05	0.01	0.18
2023-09-30	0.05	0.22	0.05	-0.00	0.18
2023-06-30	0.06	0.22	0.04	-0.00	0.15
2023-03-31	0.08	0.33	0.05	-0.00	0.15
2022-12-31	0.09	0.32	0.10	-0.01	0.17
2022-09-30	0.11	0.40	0.10	-0.01	0.17
2022-06-30	0.12	0.33	0.13	-0.07	0.16
2022-03-31	0.12	0.41	0.16	-0.01	0.18
2021-12-31	0.12	0.42	0.15	0.01	0.17
2021-09-30	0.12	0.39	0.13	0.01	0.16
2021-06-30	0.12	0.44	0.13	0.07	0.16
2021-03-31	0.10	0.36	0.10	0.02	0.15
2020-12-31	0.06	0.18	0.06	-0.02	0.14
2020-09-30	0.06	0.17	0.06	0.01	0.14
2020-06-30	0.05	0.15	0.05	0.01	0.13
2020-03-31	0.06	0.20	0.06	-0.00	0.12

Gross Margins

截至2025年6月30日，信用受理公司的毛利率為0.93。
截至2025年6月30日，信用受理公司的淨利潤率為0.29。
截至2025年6月30日，信用受理公司的營業利益率為0.41。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.93	0.29	0.41
2025-03-31	0.92	0.27	0.38
2024-12-31	0.91	0.22	0.33
2024-09-30	0.91	0.22	0.33
2024-06-30	0.92	0.29	0.38
2024-03-31	0.92	0.32	0.41
2023-12-31	0.93	0.34	0.45
2023-09-30	0.93	0.36	0.47
2023-06-30	0.95	0.36	0.47
2023-03-31	0.96	0.40	0.54
2022-12-31	0.97	0.48	0.65
2022-09-30	0.97	0.48	0.65
2022-06-30	0.98	0.52	0.70
2022-03-31	0.98	0.57	0.76
2021-12-31	0.98	0.57	0.75
2021-09-30	0.98	0.57	0.75
2021-06-30	0.98	0.57	0.75
2021-03-31	0.97	0.53	0.70
2020-12-31	0.96	0.46	0.61
2020-09-30	0.96	0.45	0.61
2020-06-30	0.96	0.42	0.56
2020-03-31	0.96	0.45	0.60